Методы оптимизации риска

Методы оптимизации риска являются наиболее трудоемкими методами снижения риска, но и самыми эффективными. Суть метода заключается в периодической разработке сценариев развития и оценке будущего состояния предприятия и его внешней среды хозяйствования. Метод требует специальной предварительной аналитической работы, от полноты, корректности и тщательности которой зависит эффективность его применения. Метод оптимизации риска относится к упреждающим методам управления, связанным со стратегическим планированием. Под стратегическим планированием понимается изучение потенциала предприятия, прогнозирование внешней обстановки, периодическая разработка сценариев развития и оценка будущего состояния среды хозяйствования, прогнозирование поведения потенциальных партнеров и действий конкурентов. Полученные результаты позволяют уловить тенденции во взаимоотношениях хозяйствующих субъектов, своевременно подготовиться к законодательным изменениям, принять необходимые меры для компенсации потерь от изменения правил ведения хозяйственной деятельности, скорректировать оперативные, тактические и стратегические планы. Поэтапно стратегическое управление рисками предполагает:

• непрерывный мониторинг внешних условий;

• сбор информации по наиболее значимым для данного проекта рискам;

• внесение корректировок в первоначальную оценку проекта рисков с учетом дополнительной информации по рискам, изменениям во внешней среде и в самом проекте;

• регулярное информирование руководителя о внешних корректировках.

К методам оптимизации рисков также можно отнести лимитирование, резервирование средств на покрытие непредвиденных расходов, а также ориентацию на среднюю норму прибыли (доходность): погоню за высокой прибылью резко увеличивает риск.

Лимитирование предполагает установление лимита, т.е. определенных сумм расходов, продажи товаров в кредит, сумм вложения капитала и т.п.

Резервирование средств на покрытие непредвиденных расходов предполагает установление соотношения между потенциальными рисками и размерами расходов, необходимых для преодоления последствий этих рисков. Такой способ снижения рисков обычно используют при выполнении различных проектов. В общем случае резерв используется для финансирования дополнительных работ, компенсации непредвиденных изменений материальных и трудовых затрат, накладных расходов и других затрат, возникающих в процессе осуществления проекта.

Исключение составляют факторы, не входящие в модель, например, факторы риска набора неподходящей команды.

Идентификация таких факторов осуществляется экспертно-аналитическими методами.