Технологія використання вбудованих функцій EXCEL для фінансових розрахунків
Розглянемо технологію використання деяких засобів середовища моделювання MICROSOFT EXCEL для здійснення фінансового аналізу. До цих засобів належать:
• фінансові функції EXCEL;
• підбір параметра;
• диспетчер сценаріїв; таблиця підстановки.
Фінансові функції EXCEL призначені для обчислення базових величин, необхідних для проведення складних фінансових розрахунків.
Розділ З МОДЕЛІ І МЕТОДИ ФІНАНСОВО-ЕКОНОМІЧНИХ РОЗРАХУНКІВ
Методика використання фінансових функцій EXCEL потребує дотримання певної технології:
1) на робочому аркуші в окремих комірках здійснюється підготовка значень основних аргументів функції;
2) для розрахунку результату фінансової функції EXCEL курсор встановлюється в нову комірку для введення формули, яка використовує вбудовану фінансову функцію; якщо фінансова функція викликається як продовження введення іншої формули, даний пункт опускається;
3) здійснюється виклик Майстра функції за допомогою команди Вставка/Функція або натисканням однойменної кнопки на панелі інструментів Стандартна;
4) виконується вибір категорії Фінансові (рис. 3.1). У списку Функція міститься повний перелік доступних функцій вибраної категорії. Пошук функції здійснюється шляхом послідовного переглядання списку. У нижній частині вікна приводяться стислий синтаксис і довідка про призначення вибраної функції. Кнопка Довідка викликає екран довідки для вбудованої функції, на якій встановлений курсор. Кнопка Скасування припиняє роботу Майстра функцій.
Рис. 3.1
Екран виклику Майстра функції, крок 1
Зацеркляний М. М., Мельников О. Ф. _*лА\-
ІНФОРМАЦІЙНІ СИСТЕМИ І ТЕХНОЛОГИ У ФІНАНСОВО-КРЩИТНИХУСТАНОВАХ
Норма| 3J - | |
Число„периодовJ ^J» | |
Выплата j JVj <= | |
Hsj ^« | |
" Тип|........ _ 3J- . j | |
Возвращает будущее значение вклада с периодическими постогэнныни выплатами и посточнным | |
процентом. | |
Норма норма прибыли за период. | |
Значение:ОК | Отмена |, | |
Рис. 3.2
Д/'алогове вікно введення аргументів функції
Кнопка Готово переносить у рядок формули синтаксичну конструкцію вибраної вбудованої функції. При натисканні на кнопку Далі здійснюється перехід до роботи з діалоговим вікном вибраної функції;
5) виконується вибір у списку необхідної фінансової функції, в результаті вибору з'являється діалогове вікно для введення аргументів (рис. 3.2). Для кожної фінансової функції існує регламентований за складом і форматом значень перелік аргументів;
6) у поля введення діалогового вікна можна вводити як посилання на адреси комірок, що містять значення аргументів, так і значення аргументів;
7) якщо аргумент є результатом розрахунку іншої вбудованої функції EXCEL, можна організувати обчислення вкладеної вбудованої функції шляхом виклику Майстра функції однойменною кнопкою, розташованою перед полем введення аргументу;
8) можлива робота з екраном довідки, яка пояснює призначення і правила задания аргументів функції; виклик довідки здійснюється шляхом натискання кнопки Довідка;
9) для відмови від роботи із вбудованою функцією натискується кнопка Скасування;
Розділ З МОДЕЛІ І МЕТОДИ ФІНАНСОВО-ЕКОНОМІЧНИХ РОЗРАХУНКІВ |
Рис.3.3
Діалогове вікно для редагування
10) завершення введення аргументів і завантаження розрахунку значення вбудованої функції виконується натисканням кнопки Готово. В разі необхідності коригування значень аргументів функції (зміна посилань, сталих значень і т. п.) необхідно встановити курсор в комірку, яка містить формулу, і викликати Майстер функцій. При цьому з'являється вікно для редагування (рис. 3.3.)
Технологія роботи у вікні редагування аналогічна розглянутій вище. Можливий також варіант безпосереднього введення формули, яка містить імена та параметри вбудованих фінансових функцій (без виклику Майстра функцій).
Формула розпочинається зі знака =. Далі вказується ім'я функції, а в круглих дужках вказуються її аргументи в послідовності, яка відповідає синтаксису функції. За роздільник аргументів використовується вибраний при налаштуванні Windows роздільник, як правило, це крапка з комою (;) або кома (,). Окремі аргументи функції можуть бути як константами, так і посиланнями на адреси комірок.
Розглянемо специфіку задания значень аргументів фінансових функцій:
1) всі аргументи, які означають витрати коштів (наприклад, щорічні платежі), вважаються від'ємними числами, а аргументи, які
Рис. 3.4
Діалогове вікно для редагування
означають надходження (наприклад, дивіденди), вважаються додатними числами;
2) всі дати як аргументи функції мають числовий формат подання, наприклад, дата 1 січня 2001 року подається числом 34 700. Якщо значення аргументу типу дата береться з комірки, то дата в комірку може записуватися у звичайному вигляді, наприклад, як 1.01.01. При введенні аргументу типу дата безпосередньо в поле введення Майстра функції можна скористатися вбудованою функцією ДАТА, яка здійснює перетворення рядка символів у дату. Для цього натискується кнопка виклику Майстра функцій, яка знаходиться перед полем, і вибирається функція категорії Дата і час — ДАТА. Далі заповнюється екран введення (рис. 3.4). Кнопка Скасування дозволяє відмовитися від використання викликаної функції;
3) для аргументів типу логічне можливе безпосереднє введення констант типу ІСТИНА або НЕПРАВДА, або використання вбудованих функцій аналогічної назви категорії Логічні;
4) при безпосередньому введенні формули в комірку необхідно стежити за тим, щоб кожний аргумент знаходився строго на своєму місці. Якщо певні аргументи не використовуються, то необхідно поставити відповідне число розділових знаків. Якщо не використовується останній аргумент або декілька останніх аргументів, які розміщуються послідовно, то відповідні розділові знаки можна
ПО
Розділ З МОДЕЛІ І МЕТОДИ ФІНАНСОВО-ЕКОНОМІЧНИХ РОЗРАХУНКІВ
опустити (у більшості випадків це зауваження відноситься до аргументів тип і базис).
Розглянемо декілька прикладів на використання вбудованих функцій для розв'язування фінансових задач.
Дата добавления: 2016-05-05; просмотров: 962;