ЧАСТЬ IiI. противодействие мошенничеству.

3.1 ПРОВЕРКА ПАСПОРТА ГРАЖДАНИНА РФ.

Определение платежеспособности потенциального Клиента с целью обеспечения возвратности займа включает мероприятия, направленные на предотвращение мошенничества со стороны недобросовестных Клиентов, а именно определение подлинности предъявляемых потенциальным Клиентом документов в соответствии с условиями предоставления займа.

Основным документом, удостоверяющим личность гражданина России, является Паспорт гражданина РФ.

Паспорт представляет собой книжку с обложкой из переплетных материалов и внутренними листами бумаги, на которых типографским способом исполнены тексты, фоновые сетки, различные рисунки.

Защита от подделок обеспечивается за счет использования специальных технологических приемов их изготовления (технологическая защита), определенного сочетания способов и приемов нанесения полиграфического оформления (полиграфическая защита), а также за счет применения специальных материалов (физико-химическая защита).

Менеджеру необходимо проверить следующие параметры:

Соответствие фотографии в Паспорте личности Клиента,

Срок действия Паспорта гражданина РФ:

Ø От 14 лет до достижения 20-летнего возраста;

Ø От 20 лет до достижения 45-летнего возраста;

Ø От 45 лет бессрочно

Проверить наличие следующих отличительных признаков:

Страница 2. Особенности Печати В левом нижнем углу на подстрочной черте должна находиться подпись уполномоченного Сотрудника МВД, выдавшего Паспорт; в отведенном месте, обозначенном буквами «М.П.», должна находиться круглая гербовая печать в виде окружности диаметром 31 мм. Все изображение печати разделено на 4 части: внешнее кольцо, среднее кольцо, внутреннее кольцо, центральная часть. Внешнее кольцо печати разделено пополам черными, на белом фоне пятиугольными звездочками, строго ориентированными горизонтали. В верхней половине кольца белым шрифтом, на черном фоне, выполнена надпись «МИНИСТЕРСТВО ВНУТРЕННИХ ДЕЛ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ». В нижней половине та же надпись выполнена черным шрифтом с белым контуром на сером фоне. Среднее кольцо печати на две трети состоит из надписи «Паспортно-визовая служба МВД России». Надпись выполнена черным цветом на белом фоне. Нижнюю треть кольца занимает номер, состоящий из шести цифр разделенных пополам дефисом. Номер выполнен черным цветом и отделяется от надписи восьмиугольными звездочками. Внутреннее кольцо печати состоит из надписи «Печать основного документа, удостоверяющего личность гражданина Российской Федерации» (надпись выполнена микротекстом). В центральной части печати расположен Государственный Герб РФ.	Стр. 1	В верхней части находится цветное изображение Государственного герба Российской Федерации. В середине (под гербом) в орнаментальном оформлении напечатаны в три строки слова «Паспорт гражданина Российской Федерации». Под словами расположен типографский рисунок «розетка»
Стр.2	В верхней части напечатаны с ориентацией по центру слова «Российская Федерация», ниже – реквизиты «Паспорт выдан», «Дата выдачи», «Код подразделения», «Личный код», «Личная подпись». В реквизите «Паспорт выдан» печатается (пишется) наименование органа внутренних дел, выдавшего Паспорт. В реквизите «Дата выдачи» указываются арабскими цифрами число, месяц и год выдачи Паспорта. В реквизите «Код подразделения» проставляется цифровой код, закрепленный за конкретным Паспортно-визовым подразделением
Стр. 3	На третьей странице бланка Паспорта размещаются персональные данные гражданина РФ. Слева размещается фотография владельца Паспорта размером 35 на 45 мм. На фотографии не допускаются изломы, царапины, повреждения эмульсионного слоя. Лицо на фотографии не должно иметь мимику, искажающую его черты. Не допускается фотографирование в головном уборе и в очках с тонированными стеклами. Изображение должно быть четким, не имеющим следов позитивной ретуши. Страница с фотографией должна быть полностью защищена специальной пленкой. Справа от фотографии указываются фамилия, имя, отчество, пол, дата рождения, место рождения владельца Паспорта.
Стр.4	записи и отметки не производятся.
Стр. 5-12	предназначены для проставления отметок о регистрации гражданина и снятии его с регистрационного учета по месту жительства. Верхней части пятой страницы с ориентацией по центру размещен реквизит «Место жительства».
Стр. 13	предназначена для проставления отметок об отношении гражданина к воинской обязанности.
Стр. 14-15	предназначены для производства отметок о регистрации и расторжении брака.
Стр. 16-17	предназначены для внесения сведений о детях владельца паспорта.
Стр. 18	предназначена для внесения отметки о группе крови и резус-факторе владельца Паспорта. Отметки о выданном ИНН.
Стр. 19	предназначена для внесения отметок о получении основного документа, удостоверяющего личность гражданина РФ за пределами РФ (заграничный паспорт). Отметки о ранее выданных паспортах
Стр. 20	В верхней части двадцатой страницы Паспорта расположен типографский рисунок – орнаментальная бордюрная полоса с ориентацией по центру, под рисунком напечатан заголовок «Извлечение из Положения о Паспорте гражданина Российской Федерации» и размещен текст «Извлечения».
· На след. страницах напечатано слово «Россия» стилизованными буквами: 5,7,9,11,14,15,19 · На след. страницах нумерация паспорта воспроизведена в верхней части: 2,3,18,19 · На след. страницах нумерация паспорта воспроизведена в нижней части: 5,7,10,11,14,16