Тема 21.1 Валютные системы в условиях глобализации
Национальная валютная система – форма организации валютных отношений страны, закрепленная национальным законодательством, составная часть денежной системы страны.
Валютные отношения - элемент валютного механизма, совокупность следующих категорий: субъекты - резиденты и нерезиденты; объекты - валютные ценности; операции объектов над субъектами по законодательству.
Валюта Российской Федерации:
- денежные знаки в виде банкнот и монеты Банка России, находящиеся в обращении в качестве законного средства наличного платежа на территории Российской Федерации, а также изымаемые либо изъятые из обращения, но подлежащие обмену указанные денежные знаки;
- средства на банковских счетах и в банковских вкладах.
Валютные ценности – это иностранная валюта и внешние ценные бумаги.
Иностранная валюта:
- денежные знаки в виде банкнот, казначейских билетов, монеты, находящиеся в обращении и являющиеся законным средством наличного платежа на территории соответствующего иностранного государства (группы иностранных государств), а также изымаемые либо изъятые из обращения, но подлежащие обмену указанные денежные знаки;
- средства на банковских счетах и в банковских вкладах в денежных единицах иностранных государств и международных денежных или расчетных единицах.
Внутренними ценными бумагами считаются:
- эмиссионные ценные бумаги, номинальная стоимость которых указана в валюте Российской Федерации и выпуск которых зарегистрирован в Российской Федерации;
- иные ценные бумаги, удостоверяющие право на получение валюты Российской Федерации, выпущенные на территории Российской Федерации.
Внешние ценные бумаги - ценные бумаги, в том числе в бездокументарной форме, не относящиеся в соответствии с законом к внутренним ценным бумагам (включая валютные бумаги российских эмитентов и рублевые бумаги, выпущенные за рубежом).
Резиденты:
а) физические лица, являющиеся гражданами Российской Федерации, за исключением граждан Российской Федерации, признаваемых постоянно проживающими в иностранном государстве в соответствии с законодательством этого государства;
б) постоянно проживающие в Российской Федерации на основании вида на жительство, предусмотренного законодательством Российской Федерации, иностранные граждане и лица без гражданства;
в) юридические лица, созданные в соответствии с законодательством Российской Федерации;
г) находящиеся за пределами территории Российской Федерации филиалы, представительства и иные подразделения юридических лиц РФ;
д) дипломатические представительства, консульские учреждения Российской Федерации и иные официальные представительства Российской Федерации, находящиеся за пределами территории Российской Федерации, а также постоянные представительства Российской Федерации при межгосударственных или межправительственных организациях;
е) Российская Федерация, субъекты Российской Федерации, муниципальные образования, которые выступают в отношениях, регулируемых настоящим Федеральным законом и принятыми в соответствии с ним иными федеральными законами и другими нормативными правовыми актами;
Нерезиденты:
а) физические лица, не являющиеся резидентами;
б) юридические лица, созданные в соответствии с законодательством иностранных государств и имеющие местонахождение за пределами территории Российской Федерации;
в) организации, не являющиеся юридическими лицами, созданные в соответствии с законодательством иностранных государств и имеющие местонахождение за пределами территории Российской Федерации;
г) аккредитованные в Российской Федерации дипломатические представительства, консульские учреждения иностранных государств и постоянные представительства указанных государств при межгосударственных или межправительственных организациях;
д) межгосударственные и межправительственные организации, их филиалы и постоянные представительства в Российской Федерации;
е) находящиеся на территории Российской Федерации филиалы, постоянные представительства и другие обособленные или самостоятельные структурные подразделения нерезидентов, указанных в подпунктах "б" и "в";
ж) иные лица, не являющиеся резидентами.
Уполномоченные банки - кредитные организации, созданные в соответствии с законодательством РФ и имеющие право на основании лицензий Центрального банка РФ осуществлять банковские операции со средствами в иностранной валюте, а также действующие на территории РФ в соответствии с лицензиями Центрального банка Российской Федерации филиалы кредитных организаций, созданных в соответствии с законодательством иностранных государств, имеющие право осуществлять банковские операции со средствами в иностранной валюте.
Валютные операции –этодействия, направленные на исполнение или иное прекращение обязательств с валютными ценностями и использование их в качестве средства платежа, а также в иных случаях, предполагающих переход прав собственности.
Виды валютных операций:
1) приобретение резидентом у резидента и отчуждение резидентом в пользу резидента валютных ценностей на законных основаниях, а также использование валютных ценностей в качестве средства платежа;
2) приобретение резидентом у нерезидента либо нерезидентом у резидента и отчуждение резидентом в пользу нерезидента либо нерезидентом в пользу резидента валютных ценностей, валюты Российской Федерации и внутренних ценных бумаг на законных основаниях, а также использование валютных ценностей, валюты Российской Федерации и внутренних ценных бумаг в качестве средства платежа;
3) приобретение нерезидентом у нерезидента и отчуждение нерезидентом в пользу нерезидента валютных ценностей, валюты Российской Федерации и внутренних ценных бумаг на законных основаниях, а также использование валютных ценностей, валюты Российской Федерации и внутренних ценных бумаг в качестве средства платежа;
4) ввоз на таможенную территорию Российской Федерации и вывоз с таможенной территории Российской Федерации валютных ценностей, валюты Российской Федерации и внутренних ценных бумаг;
5) перевод иностранной валюты, валюты Российской Федерации, внутренних и внешних ценных бумаг со счета, открытого за пределами территории Российской Федерации, на счет того же лица, открытый на территории Российской Федерации, и со счета, открытого на территории Российской Федерации, на счет того же лица, открытый за пределами территории Российской Федерации;
6) перевод нерезидентом валюты Российской Федерации, внутренних и внешних ценных бумаг со счета (с раздела счета), открытого на территории Российской Федерации, на счет (раздел счета) того же лица, открытый на территории Российской Федерации;
Органы валютного регулирования - Банк России и Правительство РФ. Они имеют полномочия выпускать нормативные акты по определенному кругу вопросов в валютной сфере, но лишь в рамках, предусмотренных законом.
Органами валютного контроля являются Банк России, а также уполномоченные правительством федеральные органы (Федеральная таможенная служба, Федеральная служба по финансовому мониторингу, Федеральная служба по финансовым рынкам).
Агентами валютного контроля являются уполномоченные банки, а также профессиональные участники рынка ценных бумаг и др. Органы и агенты контролируют соблюдение валютного законодательства при осуществлении валютных операций резидентами и нерезидентами.
Номинальный валютный курс - это относительная цена валют двух стран или валюта одной страны, выраженная в денежных единицах другой страны. Это валютный курс.
Реальный валютный курс - соотношение в котором товары одной страны могут быть проданы в обмен на товары другой страны. Он оценивает конкурентоспособность страны на мировых товарных рынках.
Паритет покупательной способности (ППС) - соотношение между двумя (несколькими) валютами по их покупательной способности к определенному набору товаров и услуг.
Виды валютных курсов:фиксированный; плавающий; смешанные валютные курсы («управляемое плавание»; «ползущая привязка»; «корректируемая привязка»; «валютный коридор»; «валютный совет»).
Методы регулирования валютного курса:
- рыночное регулирование - основано на конкуренции и действии закона стоимости, осуществляется стихийно;
- государственное - валютная политика, оформляется юридически валютным законодательством и валютными соглашениями государств (валютные интервенции, дисконтная политика, протекционистские меры).
Конвертируемость валюты – валютно-финансовый режим, позволяющий в ходе внешнеэкономических операций осуществлять более или менее свободный взаимный обмен национальных денежных единиц на иностранные валюты.
Всемирная торговая организация (ВТО) – международная экономическая организация, регулирующая правила международной торговли согласно принципам либерализма. Это международное некоммерческое объединение, регулирующее внешнеэкономическую деятельность стран-участниц. Помимо торговли товарами ВТО регулирует также торговлю услугами и торговые аспекты прав интеллектуальной собственности. ВТО имеет юридический статус специализированного учреждения системы ООН, функционирует с 1 января 1995.
Экономический кризис – резкое ухудшение экономического состояния страны, проявляющееся в значительном спаде производства, нарушении сложившихся производственных связей, банкротстве предприятий, росте безработицы, снижении жизненного уровня и благосостояния населения.
Финансовый кризис – глубокое расстройство финансовой системы страны, сопровождаемое инфляцией, несоответствием денежной массы требованиям закона денежного обращения, неустойчивостью курсов ценных бумаг, высоким дефицитом государственного бюджета, нестабильностью и падением валютного курса национальной денежной единицы, взаимными неплатежами экономических субъектов.
Типы финансового кризиса:
- валютный кризис – резкое обострение противоречий в валютной сфере, проявляющееся в резких колебаниях валютных курсов, быстрых и значительных по масштабам перемещениях валютных резервов, девальвациях и ревальвациях валют, ухудшении международной валютной ликвидности;
- заразный кризис - связан не с потерей доверия к валюте, а к потере доверия к реальным активам, прежде всего к ценным бумагам. Такой кризис начинается с фондового рынка.
Глобализация - растущая экономическая взаимозависимость стран всего мира в результате возрастающего объема и разнообразия международных сделок с товарами, услугами и мировых потоков капитала, а также благодаря все более быстрой и широкой диффузии технологий.
Дата добавления: 2016-02-20; просмотров: 512;