Текст – результат оптического распознавания после сканирования. НЕ вычитан на ошибки, НЕ отформатирован. Будьте внимательны при копировании 16 страница

Окончание табл.

Линии сравнения Традиционная Централизован­ная (командная) Рыночная
2. Как произвол дить? Производят так и тем, как и чем производили предки Определяется планом Определяют сами произво­дители
3. Кто по­лучает товары и услуги? Большинство лю­дей существует на грани выжива­ния. Добавочный продукт достает­ся вождям или собственникам земли, остав­шаяся его часть распределяется согласно обычаям «Плановики», направляемые политически­ми лидерами, определяют, кто и сколько будет получать товаров и услуг Потребители получают столько, сколько хо­тят, произво­дители — при­быль
4. Опреде­ление Способ организа­ции экономиче­ской жизни, ба­зирующийся на отсталой техноло­гии, широком распространении ручного труда, многоукладности экономики Способ органи­зации экономи­ческой жизни, при котором ка­питал и земля, практически все экономиче­ские ресурсы находятся в собственности государства Способ орга­низации эко­номической жизни, при котором капи­тал и земля находятся в частной соб­ственности отдельных лиц

К началу XXI в. большая часть государств мира признала необходимость и целесообразность экономики, основанной на рыночных отношениях. В реальной экономической действи­тельности ни чисто рыночной, ни чисто командной экономи­ки не существует, а имеет место смешанная экономика, пре­имущественно командного либо преимущественно рыночного типа с различной социальной окраской.

Смешанная экономика — способ организации экономиче­ской жизни, при котором земля и капитал находятся в ча­стной собственности, а распределение ограниченных ресур­сов осуществляется как рынками, так и при значительном участии государства.

Смешанная экономика характеризуется таким хозяйст­венным механизмом, в котором сосуществуют, взаимодейст­вуют и влияют друг на друга конкурентно-рыночные стимулы и государственное регулирование экономики.

Смешанная экономика

Рыночная сфера

Государственная сфера

*    
Потребители   Производители
 
Свободный обмен   Государственный план,
    программы, распределение
Производители  
    Потребители
  | Экономика    
  Сфера натурального хозяйства  
  Производители — потребители  
         

Наиболее современными являются модели социальной рыночной экономики. Их функционирование построено на достижении сбалансированности экономической и социаль­ной эффективности. Причем социально ориентировано функ­ционирование как рынка, так и государства. Рынок направ­ляет производство на удовлетворение растущих и меняющих­ся потребностей людей, способствует увеличению затрат на развитие человеческого потенциала, предполагает сосущест­вование различных форм собственности. Государство высту­пает социальным гарантом стабильности и защищенности лю­дей в рыночной экономике

Основу экономической системы составляют отношения собственности, оформленные юридически и институцио­нально.

Централизованную (командную), рыночную и смешанную экономические системы можно объединить в один тип — то­варное производство. Человечество знает две основные фор­мы экономической организации производства:

— натуральное хозяйство — хозяйство, в котором люди производят продукты лишь для удовлетворения своих собственных потребностей, не прибегая к обмену, к рынку.

— товарное хозяйство — хозяйство, при котором про­дукты производятся для продажи, а связь производителей и потребителей осуществляется посредством рынка.

Таким образом, товарное производство, а на его базе и сов­ременное рыночное хозяйство основываются на опосредован­ных связях между производителями и потребителями через куплю-продажу товара. Рыночная система становится проти­воположностью натуральному хозяйству.

вз.

Образец задания

Установите соответствие между типами экономиче­ских систем и их признаками: к каждой позиции, данной в первом столбце, подберите соответствующую позицию из вто­рого столбца.

ПРИЗНАКИ ЭКОНОМИЧЕСКИХ СИСТЕМ

ТИПЫ ЭКОНОМИ­ЧЕСКИХ СИСТЕМ

А) Б) В) Г) Д)

1) 2)

командная эко­номика

рыночная эконо­мика

цены на товары определяются соот­ношением спроса и предложения основные средства производства при­надлежат государству экономические пропорции устанав­ливаются централизованно развитие производства основывается на конкуренции производителей периодически возникает дефицит то­варов

Запишите в таблицу выбранные цифры, а затем получившую­ся последовательность цифр перенесите в бланк ответов (без пробелов и каких-либо символов).

А Б В Г д
         

Ответ: 21121.

Тема 5. Многообразие рынков

Рынок — совокупность всех отношений, а также форм и организаций сотрудничества людей друг с другом, касаю­щихся купли-продажи товаров и услуг,

К условиям возникновения рынка относятся: обществен­ное разделение труда; экономическая обособленность произ­водителей; самостоятельность производителя.

Основными признаками рынка является следующие:

— нерегулируемое предложение — производитель сам ре­шает, что, как, сколько и для кого производить;

— нерегулируемый спрос — потребитель сам определяет, что, где, как и сколько покупать;

— нерегулируемая цена — цены определяются на рынке, зависят от спроса и предложения.

Рынок выполняет много разнообразных функций, среди которых главными считаются следующие.

Функции рынка

Наименование функции Ее сущность
Посредниче­ская Соединение производителей товаров и их потре­бителей
Ценообразо­вания Установление равновесной цены на тот или иной вид товара — цены, при которой спрос на товар равен предложению товара
Информаци­онная Предоставление информации о размерах того или иного производства и удовлетворении по­требительского спроса на конкретные товары
Регулирую­щая «Перетекание» капиталов из менее выгодных отраслей производства с пониженными ценами в более прибыльные отрасли с повышенными ценами
Санирующая (оздорови­тельная) «Освобождение» экономики от неэффективной хозяйственной деятельности: банкротство не­рентабельных предприятий и процветание об­щественно полезных производств

Рыночный механизм несовершенен и имеет как преиму­щества, так и недостатки.

Черты рынка

Позитивные Негативные
• Способствует эффективно­му распределению ресур­сов, направляя их в те от­расли, где они в данный момент более всего необ­ходимы, т. е. объективно формирует структуру производства • Стимулирует научно-тех­нический прогресс и тем самым способствует ресур­сосбережению в обществе • Направляет всю экономи­ческую деятельность на удовлетворение потребнос­тей человека и общества, т.е. создает материальную заинтересованность произ­водить то, в чем есть по­требность • Не гарантирует решение таких социально-экономических проб­лем, как безработица, инфля­ция, защита окружающей сре­ды, обеспечение экономичес­кой безопасности, развитие фундаментальной науки • Распределяет продукты по ре­зультатам конкуренции, что приводит к социальному нера­венству • Порождает тенденцию к моно­полизации производства, по­скольку задача защиты от кон­курентов приводит к сговорам и слияниям; научно-техниче­ский прогресс вызывает необ­ходимость концентрации и на­копления капитала

Окончание табл.

Позитивные Негативные
• Стихийно координирует действия людей в процессе экономической деятель­ности, опираясь на прин­ципы саморегуляции и со­поставляя экономические интересы • Не решает проблему внешних издержек (эффектов), т. е. из­держек, не отраженных в ценах рынка, которые ложатся на плечи общества • Не может решить все регио­нальные проблемы, которые связаны, прежде всего, с нерав­номерностью распределения природных, инвестиционных и человеческих ресурсов • Способствует циклическому развитию, в основе которого ле­жит необходимость обновле­ния капитала

В современной экономике существует не один рынок, а це­лая система рынков.

Система рынков.

Основа классификации Виды рынков
Действующее законода­тельство • Легальный (законный) • Нелегальный (теневой)
Товары и услуги • Потребительских товаров (товарные биржи, ярмарки, аукционы и т. д.) и услуг • Средств производства • Рабочей силы • Инвестиций, т. е. долгосрочных вложений • Иностранных валют • Ценных бумаг (фондовые биржи) • Научно-технических разработок и инноваций • Информации
Пространст­венный при­знак • Мировой • Региональный • Национальный • Местный
Тип конку­ренции • Чистой (свободной) конкуренции • Несовершенной конкуренции: чистой монопо­лии; монополистической конкуренции; олигопо­лии

Плотность некоторых из этих рынков сегодня весьма вы­сока. Особенно это касается тех рынков, на которых продает­ся технологически совершенная продукция.

Условия, необходимые для развития рыночного хозяйства

— Конкурентная среда: свободное ценообразование; мно­гообразие форм собственности; отсутствие монополизации рынка; действие законов, охраняющих права частной собст­венности.

— Наличие резервов роста экономики (свободные капи­талы, запас трудовых и природных ресурсов).

— Обеспечение подвижности ресурсов.

— Функционирование инфраструктуры рынка, органи­зующей движение товарных и денежных потоков и обеспе­чивающей участников рынка необходимой информацией.

Основными параметрами, регулирующими поведение участников рынка, являются спрос, предложение и цена, между которыми существует взаимная связь.

Спрос отражает готовность покупателя приобретать товары и услуги по тем или иным ценам в определенных ко­личествах за определенный промежуток времени. Спрос, та­ким образом, есть отношение между ценой товара и его коли­чеством, которое покупатели хотят и могут купить.

Готовность приобретать означает две вещи: желание и воз­можность. Величина спроса отражает то количество това­ра, которое было бы куплено по некоторой цене за опреде­ленный период времени при данном характере спроса, т. е. неизменности прочих факторов, влияющих на спрос.

Изменение спроса отражается изменением положения кривой спроса D, ее сдвигами (см. рис. 1). Каждая данная кри­вая спроса строится для неизменных неценовых факторов

Количество товара

Рис. 1. Изменение спроса

Qi Q2 Q Количество товара

Рис. 2. Изменение величины спроса

спроса. Тогда сдвиг спроса происходит под воздействием из­менения одного или нескольких факторов спроса.

Изменение величины спроса есть движение вдоль кривой спроса D при неизменности факторов спроса (см. рис. 2). Взаимосвязь между изменением спроса и величины спроса проявляется в следующем: когда спрос увеличивается, повы­шаются объемы спроса при всех ценах, и наоборот.

Цена — денежное выражение стоимости товаров и услуг.

Цена спроса — максимальная цена, по которой потре­бители готовы купить некоторое количество товара за оп­ределенный период времени.

Закон спроса утверждает, что существует обратная взаимосвязь между ценой и величиной спроса. При неизмен­ном доходе человек будет приобретать больше данного про­дукта по низкой цене, чем по высокой.

В основе закона спроса лежит принцип убывающей пре­дельной полезности. При росте потребления данного продук­та его предельная полезность убывает, а, следовательно, люди будут покупать дополнительные единицы такого продукта лишь при условии, что его цена снижается.

Закон спроса можно также объяснить эффектами дохода и замещения. Эффект дохода состоит в том, что при измене­нии цены данного товара изменяется и реальное количество этого товара, которое потребитель способен приобрести на ту же величину дохода. С другой стороны, эффект замещения оз­начает, что изменение цены данного товара изменяет и от­носительную структуру цен.

Неценовые факторы спроса: цены на сопряженные това­ры; потребительские предпочтения; число покупателей; ожи­дания изменения цены; доход.

Предложение отражает готовность продавца продать товары или услуги по тем или иным ценам в определенных количествах за определенный промежуток времени. Пред­ложение, таким образом, есть отношение между ценой товара и его количеством, которое продавцы хотят и могут продать.

Величина предложения отражает то количество това­ра, которое может быть продано по некоторой цене за оп­ределенный период времени при данном характере предло­жения, т. е. неизменности прочих факторов, влияющих на предложение.

Изменение предложения отражается изменением положе­ния кривой предложения S, т. е. ее перемещением на плоское -

ти (см. рис. 3). Каждая данная кривая предложения S строит­ся для неизменных факторов предложения. Тогда изменение предложения происходит под воздействием изменения одного или нескольких факторов.

Изменение величины предложения есть движение вдоль одной и той же кривой предложения S при неизменности фак­торов спроса (см. рис. 4).

Взаимосвязь между изменением предложения и величи­ны предложения проявляется в следующем: когда предложе­ние увеличивается, повышаются объемы предложения при всех ценах, и наоборот.

Цена предложения — минимальная цена, по которой продавцы готовы продать некоторое количество данного товара за определенный период времени.

Закон предложения утверждает, что существует прямая взаимосвязь между ценой и величиной предложения.

Неценовые факторы предложения: цены на ресурсы; на­логи и дотации; цены на другие товары; технология производ­ства; число продавцов на рынке; ожидания изменения цен.

Спрос и предложение товаров имеют различную степень чувствительности к изменению определяющих их факторов. Мерой такого иаменения служит эластичность спроса и элас­тичность предложения. Эластичность спроса по цене показы­вает, какое процентное изменение спроса последует за однопроцентным увеличением цены товара:

где Е — коэффициент ценовой эластичности спроса; Qx — первоначальное значение спроса; Q2 — измененное значение спроса; Рг — первоначальный уровень цены; Р2 — изменен­ный уровень цены.

Pi

5*2

0 Qi Q2 Q

Количество товара

Рис. 3. Изменение предложения

i i i

О Qi Q2 <

Количество товара

Рис. 4. Изменение величины предложения

Эластичность спроса по цене характеризует степень зависимости объема покупаемого товара от колебания ры­ночных цен. Можно выделить три варианта этой зависимости:

1) снижение цены вызывает такое увеличение объема по­купаемого товара, что общая выручка производителя возрас­тает — эластичный спрос (Е > 1);

2) снижение цены в точности компенсируется соответст­вующим объемом покупки так, что общая выручка продавца остается неизменной — единично эластичный спрос (Е — 1);

3) снижение цены обусловливает незначительный рост объема покупаемых товаров так, что общая выручка падает — неэластичный спрос (1 < Е < 1).

Высокая эластичность спроса означает, что покупатели чрезвычайно чувствительны к любому изменению цены, и на­оборот, когда на рынке продается товар неэластичного спроса, то покупатели отличаются крайне низкой чувствительностью к колебаниям цены и всегда готовы покупать этот товар даже при значительном росте цены на него. Эластичность спроса за­висит от следующих факторов: наличия товаров-замените­лей; объема предложения товара; необходимости покупки; времени покупки.

Знание эластичности спроса по цене имеет важное значе­ние для предпринимателя, ведь если спрос на товар эласти­чен, производителю выгодно понижение цены, так как в этом случае его выручка будет возрастать, и наоборот.

Степень изменения объема предложения в зависимости от увеличения цены характеризует эластичность предложения. Мерой этого изменения является коэффициент эластичности предложения:

QQ p

где Е — коэффициент эластичности предложения; Qx — пер­воначальная величина предложения; Q2 — измененная вели­чина предложения; Рг — первоначальный уровень цены; Р2 — измененный уровень цены.

Эластичность предложения в долгосрочном периоде повы­шается, что вызвано приспособлением производителей к бо­лее высокой цене и воздействием научно-технического про­гресса.

Еще одним элементом рыночного саморегулирования яв­ляется конкуренция.

Конкуренция (позднелат. — concurentia, от concurrere — сталкиваться, состязаться) — соперничество между участни­ками рыночного хозяйства за лучшие условия производства и купли-продажи товаров.

Черты конкуренции

Позитивные Негативные
• Ограничивает возможность воз­никновения монополий (от гр. mono — один, poleo — продаю), ко­торые контролируя основную часть производства или сбыта определен­ного товара, могут взвинчивать цены, снижать качество и т. д. • Создает возможность выбора для потребителя • Заставляет экономику гибко реаги­ровать на изменение обстановки • Способствует внедрению техниче­ских достижений в производство, улучшению качества продукции • Постоянное разорение многих товаропроизводи­телей • Отвлечение неоправдан­но больших средств на рекламу • Использование нечест­ных методов борьбы: — подкуп работников; — шантаж; — промышленный шпио­наж и др.

Конкуренция может существовать только при определен­ном состоянии рынка и быть свободной или монополистиче­ской.

Свободная (чистая) конкуренция — такой тип струк­туры рынка, при котором цена устанавливается в резуль­тате уравновешивания кривых спроса и предложения.

Монополистическая конкуренция — такой тип струк­туры рынка, где есть большое число продавцов, предлагаю­щих схожие, но не идентичные товары.

Виды рынков (исходя из типов конкуренции)

Рынок Бго характеристика
Чистой (свобод­ной) конкуренции Существует множество мелких фирм, пред­лагающих на рынке однородную продук­цию. Нет ограничений на доступ той или другой фирмы к информации о состоянии рынка, о ценах на товары (услуги), ресурсы, о затра­тах и т. д. Нет ограничений на вступление новых фирм в отрасль, вход и выход из отрасли свободен. Продавец не может осуществить контроль над ценами, конкурентная фирма не может установить рыночную цену

Окончание табл.

Рынок Его характеристика
Чистой монополии Отрасль, состоящая из одной фирмы. Эта фирма является единственным продавцом данной продукции, который уникален. Мо­нополист диктует цену. Фирма осущест­вляет контроль над ценой, так как аккуму­лирует все предложения. Для вступления других фирм в отрасль су­ществуют значительные барьеры
Монопол истичес -кой конкуренции Большое количество мелких фирм предла­гает разнородную продукцию. Ограниченный контроль над рыночными ценами. Вход и выход с рынка свободен. Каждая фирма стремится сделать свой то­вар уникальным. Но товары взаимозаме­няемы. Экономическое соперничество основано не только на цене, но и на неценовой кон­куренции
Олигополии (от гр. oligos — не­сколько, poleo — продаю) Существование на рынке малого числа крупных фирм (от 2 до 5), которые конт­ролируют его основную часть. Продукция может быть как однородной, так и разнородной. Вступление новых фирм в отрасль затруд­нено. Взаимозависимость фирм в принятии ре­шения о ценах на свою продукцию

Современное состояние рынка экономисты называют «не­совершенной конкуренцией», подразумевая под этим терми­ном монополистическую конкуренцию и олигополию.

Одним из условий, необходимых для бесперебойной рабо­ты рынка, является инфраструктура (от лат. infra — под + структура) рынка — совокупность рыночных институтов, обслуживающих рыночное хозяйство.

Функции инфраструктуры рынка: организация заклю­чения контрактов на поставку продукции; продвижение то­варных потоков по отраслям и регионам; регулирование сбы­та продукции; обслуживание потребителей.

Важнейшим качеством рыночной инфраструктуры явля­ется способность улавливать сигналы, идущие от потребите­лей и их спроса, и адекватно на них реагировать.

Инфраструктура рынка

• Биржа (от лат. bursa — кошелек, мешок) — организаци­онно оформленный, регулярно функционирующий оптовый рынок однородных товаров, на котором заключаются сдел­ки купли-продажи крупных партий товара:

— товарная биржа — регулярно действующая организа­ция, в которой совершаются сделки купли-продажи массовых взаимозаменяемых товаров со стандартными качественными характеристиками;

— фондовая биржа — организованный рынок, на котором осуществляются сделки с ценными бумагами и иными финан­совыми документами;

— биржа труда — государственная структура, посредни­ческое звено между работодателями и наемными работни­ками;

• Институты, связывающие рынки в единое целое:

— транспортная сеть;

— система коммуникаций;

— информационные сети;

— страховые компании;

— суды.

Образец задания

[ А1, | Выберите правильный ответ. Верны ли следующие суждения о факторах увеличения предложения? А. Фактором увеличения предложения является размер пред­полагаемой прибыли.

Б. Фактором роста предложения является увеличение цены предлагаемого товара.

1) верно только А 3) верны оба суждения

2) верно только Б 4) оба суждения неверны Ответ: 3.

Тема б. Измерители экономической деятельности

Основные измерители экономической деятельности (макроэкономические показатели) содержатся в системе на­циональных счетов.

Система национальных счетов — это совокупность статистических экономических показателей, характери­зующих величины совокупного продукта и совокупного дохо­да и позволяющих оценить состояние экономики страны.

Макроэкономические показатели позволяют: измерять объем производства в каждый конкретный м8мент времени; определять факторы, непосредственно влияющие на функци-

онирование экономики; путем сравнения факторов в течение нескольких лет прослеживать их динамику и делать прогнозы дальнейшего развития экономики; разрабатывать государст­венную экономическую политику.

Основными макроэкономическими показателями, изме­ряющими совокупный продукт и совокупный доход, являют­ся следующие:

1. Валовой национальный продукт (ВНП) — это сум­марная рыночная стоимость всех конечных товаров и ус­луг, произведенных гражданами страны с помощью прина­длежащих им средств производства как в данной стране, так и в других странах за определенный период времени (обычно за год).

Не все товары, произведенные в данном году, окажутся проданными: часть из них может пополнить запасы, но, по­скольку они произведены в этом году, они учитываются в ВНП.

ВНП измеряется в денежном выражении, так как вся про­дукция разнородна.

ВНП должен учитывать только конечную продукцию, в стоимость которой включается и стоимость всех ее компонен­тов.

Конечная продукция — это товары и услуги, которые продаются для конечного использования, а не для перера­ботки или перепродажи.

2. Чистый национальный продукт (ЧНП) — это ры­ночная стоимость реально созданных страной товаров и услуг за определенный период.

ЧНП получают путем вычитания из стоимости валового национального продукта стоимость потребленного капитала [амортизации (от позднелат. amortisatio — погашение, уплата долгов) (А)].

3. Валовой внутренний продукт (ВВП) — это сто­имость конечной продукции, произведенной на территории данной страны за определенный период, независимо от то­го, находятся факторы производства (труд, земля, капи­тал, предпринимательские способности) в собственности граждан данной страны или принадлежат иностранцам (не имеющим гражданства этой страны).

Валовой внутренний продукт отличается от валового на­ционального продукта на величину чистых факторных дохо­дов из-за рубежа.

Чистые факторные доходы из-за рубежа равны разности между доходами, полученными гражданами данной страны за рубежом, и доходами иностранцев, полученными на тер­ритории данной страны.

Три метода подсчета ВВП

По расходам По доходам По добавленной стоимости
Суммированием всех произведен­ных в обществе расходов, вклю­чающих потреби­тельские расходы населения, инвес­тиционные расхо­ды производите­лей, государствен­ные закупки товаров и услуг, чистый экспорт (разность между экспортом и им­портом страны) Суммированием всех доходов в обществе: косвенные налоги, заработная плата (кроме зарплат госу­дарственных служа­щих, так как они выплачиваются из государственного бюджета), доходы от собственности, при­быль, процент на ка­питал, амортизаци­онные отчисления, рентные платежи По стоимости, скла­дывающейся в про­цессе производства на данном пред­приятии и харак­теризующей его ре­альный вклад в со­здание конечного продукта; включаю­щей зарплату и при­быль; суммировани­ем добавочных стоимостей по всем отраслям и видам производства в экономике

Различают номинальный (выражен в ценах на данный пе­риод времени) и реальный (выражен в ценах с учетом инфля­ции) ВВП.

4. Чистый внутренний продукт (ЧВП) — отражает производственный потенциал экономики и включает толь­ко чистые инвестиции и не включает стоимость потреб­ленного капитала (амортизацию (А)): ЧВП — ВВП - А.

5. Национальный доход (НД) — это вновь созданная стоимость за определенный период. НД является совокуп. ным доходом в рамках экономики определенного государства, заработанным (созданным) всеми владельцами экономиче­ских ресурсов (факторов производства). Его можно получить, если из чистого национального продукта вычесть косвенные налоги (КН): НД = ЧНП - КН. Или просуммировать все факторные доходы: НД = заработная плата + арендная плата + процентные платежи + доходы собственников + + прибыль корпораций.

6. Личный доход (ЛД) — это совокупный доход, полу­ченный собственниками экономических ресурсов (факторов производства).

7. Располагаемый личный доход (РЛД) — это доход ис­пользуемый, т. е. находящийся в распоряжении домохозяйств. Его можно получить, если из личного дохода вычесть инди­видуальные подоходные налоги (ИПН): РЛД = ЛД - ИПН.

Кроме указанных базовых макроэкономических показа­телей, для характеристики экономики используют и такие измерители, как объем ВВП на душу населения или на одно­го занятого в экономике, объем инвестиций в национальную экономику, объем национального экспорта и импорта и др.

___ Образец задания

I А1.1 Выберите правильный ответ. Верны ли суждения о ва­ловом национальном продукте (ВНП)?

А. В ВНП включаются продажи только конечных продуктов, исключая продажи промежуточных.

Б. Учет продажи только конечных продуктов позволяет иск­лючить двойной счет и завышенную оценку ВНП.

1) верно только А 3) верны оба суждения

2) верно только Б 4) оба суждения неверны Ответ: 3.

Тема 7. Экономический цикл и экономический рост

Рыночная экономика развивается не равномерно, а цик­лично. Экономический цикл —- это периодические колеба­ния уровней занятости, производства и инфляции; период цикличности деловой активности. В цикле выделяют сле­дующие фазы.

Фазы экономического цикла








Дата добавления: 2014-12-02; просмотров: 1906;


Поиск по сайту:

При помощи поиска вы сможете найти нужную вам информацию.

Поделитесь с друзьями:

Если вам перенёс пользу информационный материал, или помог в учебе – поделитесь этим сайтом с друзьями и знакомыми.
helpiks.org - Хелпикс.Орг - 2014-2024 год. Материал сайта представляется для ознакомительного и учебного использования. | Поддержка
Генерация страницы за: 0.045 сек.