Текст – результат оптического распознавания после сканирования. НЕ вычитан на ошибки, НЕ отформатирован. Будьте внимательны при копировании 19 страница

— Уменьшение налогового бремени, особенно для тех, кто инвестирует в развитие новых технологий.

— Уменьшение структуры налоговых поступлений за счет поэтапного увеличения доли физических лиц (доходов и иму­щества), а также рентных платежей в природоэксплуатирую-щих отраслях и, соответственно, сокращения доли, приходя­щейся на бизнес.

— Сокращение налоговых льгот.

— Расширение налогооблагаемой базы за счет перекры­тия каналов ухода от налогов и перетока их в теневой сектор экономики.

В4.

Образец задания

Найдите в приведенном ниже списке характеристики, присущие любому налогу, и обведите цифры, под которыми они указаны.

1) обязательность уплаты

2) безвозмездность

3) пропорциональность доходу

4) возвратный характер

5) законодательное установление

Обведенные цифры запишите в порядке возрастания. Ответ: 125.

Тема 14. Мировая экономика: внешняя торговля, международная финансовая система

Мировая экономика — это противоречивая целост­ность национальных экономик, связанных между собой международными экономическими отношениями на основе международного разделения труда.

В основе функционирования мировой экономики лежит международное разделение труда9 которое предполагает ус­тойчивый международный обмен, или кооперацию.

Мировая экономика характеризуется определенной струк­турой.

Мировая

— развитые страны с рыночной экономикой (25 государств)

— развивающиеся страны с рыночной экономикой (132 государства)

— страны с переходной экономикой (от централизован­ной (командной) к рыночной) (28 государств)

экономика

Международное разделение труда

Международная специализация

Международное разделение труда (МРТ) — это ус­тойчивое производство товаров и услуг в отдельных стра­нах сверх внутренних потребностей в расчете на междуна­родный рынок.

Основные формы МРТ: общее МРТ (специализация по от­раслям и сферам экономики); частное МРТ (специализация на выпуске отдельных видов готовой продукции и услуг); еди­ничное МРТ (специализация на производстве отдельных уз­лов, стадиях технологических процессов).

Мировой рынок — это совокупность рыночных отноше­ний между странами на основе международного разделения труда.

Международное разделение труда основывается на между­народной специализации у которая предполагает наличие про­странственного разрыва либо между отдельными стадиями производства, либо между производством и потреблением в международном масштабе, сосредоточение в отдельных стра­нах производства определенных товаров для последующей выгодной продажи на мировом рынке и удовлетворения тем самым потребностей других стран, предъявляющих спрос на

международной специализации: природные условия страны (климат, географическое положение, нали­чие полезных ископаемых и других природных ресурсов); уровень экономического и научно-технического развития: экономически развитые страны, как правило, специализиру­ются на производстве готовых изделий, а развивающиеся страны — на производстве сырья; сложившиеся традиции в производстве тех или иных товаров.

Национальные экономики взаимодействуют между собой при помощи внешнеэкономических связей, или международ­ных экономических отношений.

Международные экономические отношения (МЭО) — это комплекс торговых, производственных, научно-техни­ческих, финансовых связей между государствами, приводя­щих к обмену экономическими ресурсами, совместной эконо­мической деятельности.

Международные экономические отношения осуществля­ются в следующих формах: международная торговля товара­ми и услугами; валютно-кредитные отношения; движение ка­питалов и зарубежных инвестиций; миграция рабочей силы; межотраслевая кооперация производства; обмен в области на­уки и техники.

Международная торговля развивается на основе между­народного разделения труда и международной специализа­ции.

Международная торговля
Товарами Услугами
— это сфера международ- — это торговля потребительны-
ных товарно-денежных ми стоимостями, преимущест-
отношений или совокуп- венно не имеющими вещест-
ность внешней торговли венной формы
всех стран мира  
делится на торговлю: охватывает:
— сырьевыми товарами; — транспорт;
— машинами и оборудова- — торговлю лицензиями, зна-
нием; ниями;
— потребительскими това- — туризм;
рами — посреднические услуги в между-
  народной торговле;
  — финансовые услуги;
  — информационные услуги и др.

Сегодня ведущим сегментом мирового товарного рынка является торговля машинами и оборудованием, где обмен ос­нован уже не на межотраслевом, а на внутриотраслевом, поде­тальном и пооперационном разделении труда. Поставки здесь осуществляются в рамках производственной кооперации. Быстро развивается и торговля услугами в таких нетрадици­онных сферах, как банковское, гостиничное и страховое де­ло, строительство, инженерные услуги, консультирование, реклама, торговые и посреднические операции.

Ряд стран торгует сырьем и несложными видами продук­ции (к таким странам относятся в основном развивающиеся), что тормозит их развитие. Однако в условиях международно­го разделения труда и развитой мировой торговли они не ли­шаются возможности выйти на передовые рубежи, например, Тайвань, Гонконг, Южная Корея. Промышленно развитые страны обычно экспортируют капиталоемкие и высокотехно­логичные товары. Между тем экономическая эффективность производства различных товаров в отдельных странах может меняться.

Международная торговля

Экспорт (лат. exportare — вывозить)

Продажа товаров и услуг за границу для их реализа­ции на мировом рынке

Импорт (лат. importare — ввозить)

Закупка и ввоз товаров и услуг для продажи их на внутреннем рынке

Сальдо (ит. saldo — расчет) торгового баланса -— разница между экспортом и импортом за определенный период

Государства следуют различной внешнеторговой политике:

• Протекционизма (от лат. protectio — покровительство, защита) — политика государства, направленная на защиту интересов внутренних производителей от иностранных кон­курентов.

Формами протекционизма являются:

— селективный — направлен против отдельных стран или отдельных товаров);

— отраслевой — защищает отдельные отрасли, прежде всего сельское хозяйство;

— коллективный — проводится объединениями стран в отношении других стран, не входящих в них;

— скрытый — с помощью методов внутренней эконо­мической политики.

• Умеренной торговой политике — предполагает сочета­ние элементов свободной торговли и протекционизма.

• Политике свободной торговли (фритредерство (англ. free trade — свободная торговля) — ориентирована на свобод­ное развитие международной торговли.

Большинство стран с переходной экономикой поддержи­вает протекционистский режим внешней торговли. Среди развивающихся стран и стран с переходной экономикой, тор­говый режим которых эксперты оценили как свободный, вы­деляются Эквадор, Латвия, Литва и Эстония. В 90-е гг. XX в. обозначилась тенденция либерализации торговых режимов и роста числа государств, проводящих умеренную торговую по­литику.

Основная задача в области внешней торговли заключается в том, чтобы помочь экспортерам вывезти как можно больше своей продукции, сделав их товары более конкурентоспособ­ными на мировом рынке, и ограничить импорт, превратив иностранные товары в менее конкурентоспособные на внут­реннем рынке. Достичь этого можно с помощью инструментов государственного регулирования внешней торговли.

Г

 

 

 

 

Экспортируемые товары
Мировой рынок   Национальный рынок
 
 

Импортируемые товары

П

Методы государственного регулирования

Тарифные

Таможенные тари­фы на импорт

Экспортный тариф

Таможенные союзы

Нетарифные

Установление квот

Установление стандартов на ту или иную продукцию

Эмбарго (исп. embargo — наложение ареста, запре­щение)

Государственное регулирование внешней торговли может быть разных видов: одностороннее; двустороннее; многосто­роннее.

Глобализация мирового экономического пространства способствует повышению открытости национальных эконо­мических систем и построению международных экономиче­ских отношений на основе многосторонних соглашений.

Экономическая интеграция (лат. integratio — восста­новление, восполнение) — это процесс создания региональ­ных хозяйственных комплексов на основе межгосударст­венного регулирования внешней торговли и движения фак­торов производства.

9-9241

Преференциальные (от лат. praefarre — предпочитать) торговые соглашения, предполагающие снижение та­моженных пошлин на товары внешнеторгового партне­ра по сравнению с уровнем, которым облагаются това­ры третьих стран

Зоны свободной торговли, предполагающие взаимную отмену торговых пошлин между участницами ин­теграционной группировки, но сохранение у каждой из этих стран особой внешнеторговой политики по отно­шению к третьим странам

Таможенные союзы, предполагающие взаимную отме­ну таможенных пошлин и унификацию внешне­торгового режима относительно третьих стран

Общий рынок, в рамках которого наряду со свободой торговли обеспечивается либерализация перелива капиталов и рабочей силы между странами, осуществ­ляется согласование экономической политики

Экономические союзы, в которых происходит унифика­ция экономической, социальной, научно-технической, международной политики стран-участниц; создается система межгосударственных институтов, формирую­щих единую политико-правовую среду

В настоящее время в мире существует примерно 100 ин­теграционных группировок разных видов. Наиболее развиты­ми из них в мире являются:

— Европейский союз (ЕС), объединяющий 25 европей­ских стран.

— НАФТА — Североамериканское соглашение о свобод­ной торговле с участием США, Канады и Мексики.

— АСЕАН — Ассоциация государств Юго-Восточной Азии.

— Латиноамериканская ассоциация свободной торговли и ряд других.

В основе функционирования мировой экономики лежит валютно-финансовая система.

Международная валютно-финансовая система — это закрепленная международными договорами форма организа­ции валютно-финансовых отношений, функционирующих самостоятельно или обслуживающих международное дви­жение товаров и факторов производства.

Структура международной валютно-финансовой системы

— Валютные отношения по поводу условий обращения и взаимной конвертируемости национальных валют, механиз­мов регулирования валютных курсов.

— Финансовые отношения, которые охватывают между­народные финансовые рынки и механизмы торговли валю­той, ценными бумагами, кредитами.

— Экономические отношения, складывающиеся в процес­се международных расчетов, выражаются в платежных ба­лансах страны.

Международный финансовый рынок — рынок кратко-, средне- и долгосрочных кредитов, инвестиций, ценных бу­маг, вкладов и т. п., функционирующий на международном уровне.

Международный финансовый рынок включает рынок ка­питала (средне- и долгосрочные кредиты, ценные бумаги) и денежный рынок (краткосрочные кредиты, ценные бумаги и т. п.). Их деятельность регулируют международные валютно-кредитные организации: Международный валютный фонд (МВФ); Международный банк реконструкции и развития (МБРР); Организация экономического сотрудничества и раз­вития (ОЭСР) и др.

Международный валютный рынок — сфера экономиче­ских отношений, где осуществляются операции по покупке и продаже золота, иностранной валюты и платежных до­кументов в иностранной валюте, а также срочные финан­совые сделки.

Центральное место во внешних экономических связях принадлежит международному движению капитала. Основ­ными заемщиками финансовых средств сегодня являются США и Великобритания. Япония и Германия выступают чис­тыми кредиторами.

Движение капитала может осуществляться в форме пря­мых и портфельных инвестиций, внутрифирменных пото­ков в рамках транснациональных корпораций (ТНК), пред­оставления кредитов, государственных займов, создания совместных предприятий и т. д.

Чтобы страны могли осуществлять взаимные операции на мировом рынке, их национальные денежные единицы долж­ны быть приведены в определенное соответствие. Это достига­ется посредством международного валютного рынка, на кото­ром действуют те же законы, что и на товарном рынке, и прежде всего законы спроса и предложения.

Появление рынка евровалют и ценных бумаг отражает тенденцию к растущей интернационализации финансовой системы.

В5.

Образец задания

Прочитайте приведенный ниже текст, каждое положе­ние которого пронумеровано.

(1) Мировые цены на продовольственные товары за последний год увеличились на 35%. (2) Экономисты полагают, что лави­на подорожания вызвана комплексом причин: ростом спроса на продовольствие в сравнительно богатых азиатских стра­нах, рекордно высокими ценами на нефть, использованием пахотных земель и урожаев для получения биотоплива, масштабным неурожаем. (3) Этот процесс повсеместного подорожания продуктов, по мнению главы Международного фонда сельскохозяйственного развития при ООН, уже невоз­можно обратить вспять. (4) Таким образом, набирает силу продовольственная инфляция, которая также приобретает вид мирового кризиса и уже привела к волнениям в ряде стран.

Определите, какие положения текста носят: А) фактический характер Б) характер оценочных суждений

Запишите под номером положения букву, обозначающую его характер.

Получившуюся последовательность букв перенесите в бланк ответов.

       

Ответ: АББА.

Тема 15. Экономика потребителя

Производство органически связано с потреблением, оно осуществляется для потребления и определяет его структуру. В свою очередь потребитель, выбирая товары и услуги, актив­но воздействует на производство, стимулируя его развитие.

Потребитель — это тот, кто приобретает и исполь­зует товары, заказывает работы и услуги для личных бы­товых нужд, не связанных с извлечением прибыли. Каждый из нас является потребителем, желая каким-либо способом удовлетворять свои потребности. Потребителем выступает фирма, организация и государство в целом.

Цель потребителя — извлечение максимальной полез­ности от потребления товаров и услуг.

Ограничения на пути достижения цели потребителя: се­мейный (потребительский) бюджет — баланс денежных до-

ходов и расходов семьи; цены на товары и услуги; ассорти­мент предлагаемых товаров и услуг.

Поэтому потребитель, как и производитель, испытывает на себе влияние ограниченных возможностей. Перед ним то­же стоит проблема рационального выбора.

Рациональное поведение потребителя — это проду­манное поведение, предполагающее сопоставление результа­тов действий с затратами.

В странах с командной экономикой действия потребите­ля, как правило, регламентируются. В рыночной экономике свобода экономического поведения предопределяет суве­ренитет потребителя, т. е. право владельца любых видов ресурсов самостоятельно принимать решения, связанные с распоряжением этими ресурсами и их использованием.

Доход потребителя — это сумма денежных средств, получаемых за определенный промежуток времени и пред­назначаемых для приобретения благ и услуг на цели личного потребления.

При составлении бюджета семьи используется показатель номинального (денежного) дохода.

Основные источники номинального (денежного) дохода потребителя: заработная плата; социальные выплаты госу­дарства отдельным гражданам (пособия, пенсии, стипендии); доход от предпринимательской и иной деятельности; доход от собственности (плата, полученная за аренду квартиры, процент на денежный капитал, дивиденды по ценным бума­гам).

Реальный доход определяется количеством товаров и услуг/которые можно приобрести на сумму номинального дохода. Это обобщающий показатель уровня жизни населе­ния страны. Он зависит от объема конечных доходов (номи­нальный доход минус подоходный налог) и уровня цен на то­вары и услуги и исчисляется как частное от деления объема конечных доходов на индекс потребительских цен.

Во многих домашних хозяйствах полученный доход рас­падается на две части: первая используется для покупки това­ров и оплаты услуг, вторая образует сбережения.

Это деление не зависит от формы и источников дохода, од­нако зависит от его размера. Чем больший доход получает по­требитель, тем большую сумму денег он способен потратить на потребление. С ростом дохода растет и сумма сбережений. Экономисты установили и другие зависимости доходов и рас­ходов: чем больше доход семьи, тем меньше доля расходов на питание и больше на товары длительного пользования, а так­же больше удельный вес сбережений.

Уровень жизни — это уровень потребления материаль­ных благ (обеспеченность населения страны промышленны­ми товарами, продуктами питания, жилищем и т. п.).

Более сложным является показатель качества жизни, который включает в себя помимо уровня жизни также такие показатели, как условия и безопасность труда, культурный уровень, физическое развитие и др.

Качество

Уровень жизни

жизни

Уровень жизни человека зависит не только от размера его заработной платы или сбережений, но и от того, насколько разумно он тратит деньги. Экономисты делят потребитель­ские расходы на обязательные и произвольные. Обязатель­ные расходы можно рассматривать как минимально необхо­димые — это расходы на питание, одежду, транспорт, оплату коммунальных услуг и т. п. Если личные доходы потребителя не превышают обязательные расходы, то он, скорее всего, не сможет себе позволить произвольные расходы (на покупку книг, картин, машины и др.).

Чем богаче страна, тем меньшая часть личных доходов ее граждан идет на обязательные расходы. Немецкий исследова­тель-статистик Э. Энгель (1821—1896) установил связь меж­ду доходами населения и структурой потребления. Согласно «Закону Энгеля», чем выше уровень доходов семьи, тем мень­ше доля ее расходов на продовольственные товары. Соответ­ственно возрастает спрос на промышленные товары широкого потребления, а при дальнейшем повышении уровня доходов существенно увеличиваются затраты на высококачественные товары и услуги. Таким образом, структура расходов на по­требление изменяется в прямой зависимости от размера до­хода.

По доле расходов семьи на питание можно судить об уров­не благосостояния разных групп населения одной страны и сравнивать благосостояние граждан разных стран.

Образец задания

| А1. Выберите правильный ответ. Верны ли следующие суждения об экономической культуре потребителя? А. Экономическая культура потребителя состоит в рачитель­ном и бережливом отношении к приобретаемым благам.

Б. Экономическая культура потребителя всегда должна опи­раться на принцип: «Чем больше товаров приобретается и по­требляется, тем лучше».

1) верно только А 3) верны оба суждения

2) верно только Б 4) оба суждения неверны Ответ: 1.

Тема 16. Экономика производителя

Одна из важнейших социальных ролей личности — роль производителя. В условиях перехода к новому, информа­ционно-компьютерному, технологическому способу производ­ства от труженика требуется не только высокий уровень обра­зовательной и профессиональной подготовки, но и высокая нравственность, высокий уровень общей культуры. Современ­ный труд все более наполняется творческим содержанием, что требует не столько дисциплины, поддерживаемой извне (на­чальник, мастер, контролер продукции), сколько самодис­циплины и самоконтроля.

Согласно статье 34 Конституции Российской Федерации за каждым гражданином России закреплено право на свобод­ное использование своих способностей и имущества для предпринимательской и иной не запрещенной законом эконо­мической деятельности.

Бизнес (англ. business — дело, занятие, торговля) Предпринимательство
Экономическая деятельность людей, целью которой является прибыль, доход или иные лич­ные выгоды. Данная деловая ак­тивность направлена в конечном счете на совершение коммерче­ских операций по обмену това­рами или услугами Инициативная самостоя­тельная деятельность лю­дей, осуществляемая от своего имени, на свой риск и направленная на получение дохода, прибыли от пользо­вания имуществом, прода­жи товаров, оказания услуг

Понятие бизнеса отличается от понятия предпринима­тельства именно тем, что к бизнесу относится совершение лю­бых единичных разовых коммерческих сделок в любой сфере деятельности.

Не всякую хозяйственную деятельность можно считать предпринимательством, а ту, которая связана с риском, ини­циативой, предприимчивостью, самостоятельностью, от­ветственностью, активным поиском.

В предпринимательстве выделяют субъекты — частные лица, различные ассоциации (акционерные общества, аренд­ные коллективы, кооперативы), государство и объекты — любые виды хозяйственной деятельности, коммерческое по­средничество, торгово-закупочная, инновационная, консуль­тационная деятельность, операции с ценными бумагами.

Главным субъектом, реализующим на практике предпри­нимательскую деятельность, выступают предприниматели, которых можно условно разделить на две большие группы: юридические лица и индивидуальные предприниматели.

Юридическим лицом может быть организация, учрежде­ние, фирма, выступающие в качестве единого, самостоятель­ного носителя прав и обязанностей. Признаки юридического лица: независимость его существования от входящих в его со­став отдельных лиц; наличие имущества; право приобретать, пользоваться и распоряжаться собственностью; право осу­ществлять от своего имени экономические операции; само­стоятельная имущественная ответственность; право высту­пать от своего имени в суде.

Физическое лицо — человек, участвующий в экономиче­ской деятельности в качестве ее полноценного субъекта. Он действует от собственного имени, может заниматься предпри­нимательством с момента государственной регистрации в ка­честве индивидуального предпринимателя. К нему применя­ются правила, которые регулируют деятельность коммерче­ских организаций.

Отдельными видами деятельности (банковской, страхо­вой) юридические лица вправе заниматься только на основа­нии специального разрешения — лицензии.

Классификация юридических лиц возможна по различ­ным основаниям. Наиболее распространенной является раз­деление юридических лиц в зависимости от главной цели их деятельности:

— коммерческие юридические лица имеют в качестве ос­новной цели своей деятельности извлечение прибыли (пред­приятия связи и транспорта, промышленные и сельскохо­зяйственные предприятия, организации бытового обслужива­ния).

— некоммерческие юридические лица не ставят в качестве основной цели извлечение прибыли (финансируемые из различных бюджетов учреждения (больницы, школы, инсти­туты), потребительские кооперативы, благотворительные фонды).

В зависимости от содержания деятельности различают следующие виды предпринимательства.

Виды предпринимательства

Наименование вида Его сущность
Производственное предприниматель­ство Осуществляется производство товаров, ус­луг, информации, духовных ценностей
Коммерческое предприниматель­ство Состоит в операциях и сделках по перепро­даже товаров, услуг и не связано с произ­водством продукции
Финансовое пред­принимательство Является разновидностью коммерческого предпринимательства. Объектом купли-продажи здесь выступают деньги, валюта, ценные бумаги
Посредническое предприниматель­ство Проявляется в деятельности, соединяю­щей заинтересованные во взаимной сделке стороны
Страховое пред­принимательство Особая форма финансового предпринима­тельства, заключающаяся в том, что пред­приниматель получает страховой взнос, который возвращается только при наступ­лении страхового случая

Все виды предпринимательства направлены на получение дохода.

Предпринимательство существует в разных формах.

Формы предпринимательства

Основа клас­сификации Наименование формы Ее сущность
Признак объектов предприни­мательства Малый биз­нес (до 50 человек) Франчайзинг (от фр. franshise — льгота) — это система мелких ча­стных фирм, которые заключают контракт на право пользования фабричной маркой крупной фир­мы и своей деятельности на опре­деленной территории и в опреде­ленной форме. Венчурная (от англ. venture — рискованная затея) фирма — это коммерческая организация, зани­мающаяся разработкой научных исследований для их дальнейшего развития и завершения. Венчур­ные предприятия делают

Окончание табл.

 

 

 

 

 

Основа клас­сификации Наименование формы Ее сущность
Признак объектов предприни­мательства   бизнес на нововведениях. Они рискуют «прогореть», если новая продукция не будет соответство­вать требованиям рынка
Средний биз­нес (до 500 человек) Он непрочен, так как ему прихо­дится конкурировать как с круп­ным, так и с мелким предприни* мательством, в результате чего он либо перерастает в крупный, либо перестает существовать вообще. Исключение составляют лишь фирмы, которые являются моно­полистами в выпуске какой-либо специфической продукции, имеющей своего постоянного по­требителя
Крупный биз­нес (до нескольких тысяч чело­век) Отличается большей прочностью, чем средний или мелкий. Его мо­нопольное положение на рынке дает ему возможность производить дешевую и массовую продукцию
Тип фирм Индивиду­альное, или частное пред­приниматель­ство Бизнес, владельцем которого яв­ляется один человек. Он несет не­ограниченную имущественную ответственность, и у него невелик капитал
Товарищест­во, или парт­нерство Бизнес, которым владеют два и более человек. Они принимают совместные решения и несут лич­ную имущественную ответствен­ность за ведение дела
Кооператив Похож на партнерство, но имеет большее число пайщиков
Корпорация Совокупность лиц, объединенных для совместной предприниматель­ской деятельности. Право на собственность корпорации разде­лено на части по акциям, поэтому владельцы корпораций называют­ся держателями акций, а сама корпорация — акционерным об­ществом (АО)

В основе регулирования предпринимательской деятель­ности и возникающих при этом хозяйственно-правовых отно­шений лежит ряд принципов.

Основные принципы, регулирующие предпринимательскую деятельность

• Свобода предпринимательской деятельности.

• Инициативная и самостоятельная деятельность.

• Получение прибыли как главная цель предприниматель­ской деятельности.

• Юридическое равенство различных форм собственности, используемых в предпринимательской деятельности.

• Законность в предпринимательской деятельности.

• Свобода конкуренции и ограничение монополистиче­ской деятельности.

• Государственное регулирование предпринимательской деятельности:

— прямое регулирование — необходимость государствен­ной регистрации предпринимателей, получение лицензии как условие осуществления лицензируемого вида деятельнос­ти, получение сертификата в случае обязательной сертифика­ции продукции, товаров и услуг;

— косвенное регулирование — предоставление льготных кредитов, льгот по налогообложению.

Ученые-экономисты выделяют три основные функции предпринимательства.

Функции предпринимательства

— Ресурсная — соединение естественных, инвестицион­ных, трудовых ресурсов в единое целое.

— Организационная — использовайие предпринимателя­ми своих способностей для получения высокого дохода.

— Творческая — использование новаторства в деятель­ности.








Дата добавления: 2014-12-02; просмотров: 705;


Поиск по сайту:

При помощи поиска вы сможете найти нужную вам информацию.

Поделитесь с друзьями:

Если вам перенёс пользу информационный материал, или помог в учебе – поделитесь этим сайтом с друзьями и знакомыми.
helpiks.org - Хелпикс.Орг - 2014-2024 год. Материал сайта представляется для ознакомительного и учебного использования. | Поддержка
Генерация страницы за: 0.047 сек.