Прогнозирование и оценка риска в проекте

Проектный риск – это опасность нежелательных отклонений от ожидаемых состояний из-за вероятностного характера процессов и событий при реализации проекта.

Принята следующая классификация проектных рисков.

1. В зависимости от источника возникновения:

природно-климатические и экологические;

технические (отказы оборудования);

производственные (задержка поставок сырья, нарушение технологий, остановки и перерывы в производстве);

экономические (рост издержек, увеличение цен на сырье и комплектующие в результате инфляция);

рыночные (конкурентное снижение цен на продукцию);

социальные (забастовки, рост социальных расходов);

политические (изменение законодательства, административные ограничения);

инновационные (недостижение ожидаемых результатов научных и инженерных разработок);

региональные (с учетом ситуации в конкретном регионе);

отраслевые (специфические для конкретной отрасли);

риски злонамеренных действий (мошенничество, вандализм).

2. По отношению к проекту: внешние и внутренние.

3. По тяжести проявления – вызывающие упущенную выгоду, ущерб, банкротство.

4. По форме воздействия – риски прямых и косвенных убытков.

5. По сложности: частные (локальные); системные (как результат последовательности локальных рисков); совокупные (учитывающие действие всех частных рисков).

6. По характеру причин– риски случайных событий и злоумышленных действий.

7. По регулярности– систематические и несистематические.

8. По степени предсказуемости– предсказуемые с высокой вероятностью, с малой вероятностью и непредсказуемые.

9. По времени проявления: ретроспективные; текущего периода; будущего периода.

10. По уровню проявления: низкие; умеренные; сильные; катастрофические.

11. По интенсивности проявления – быстро и медленно проявляющиеся.

12. По степени контроля: контролируемые; частично контролируемые; неконтролируемые.

13. По возможности страхования – страхуемые и нестрахуемые.

Для поддержания разумного баланса между рисками и выгодами проекта разрабатывается модель управления риском.

Разработка этой модели включает в себя следующие процедуры:

установление рисков (выявление их типов и источников);

оценка (измерение) рисков, анализ влияния различных факторов на вероятность риска, размеры потерь и ущербов, определение предельных уровней рисков;

определение средств сокращения и удержания рисков;

ситуационный контроль за рисками, сравнение с допустимым уровнем, проведение мероприятий по разрешению рисков, их корректировка с учетом складывающейся ситуации;

покрытие ущербов и ликвидация других последствий проявления рисков;

накопление и обработка ретроспективной информации о рисковых ситуациях и их последствиях, выработка рекомендаций по использованию этого опыта.

Применяют два вида анализа рисков:

качественный, когда определяют только факторы риска и работы, при которых они могут проявиться;

количественный, когда количественно оценивают как сами факторы риска, так и их последствия. При этом проводят сравнительный анализ сценариев развития проекта, различающихся состоянием наиболее значимых факторов.

Основными методами снижения рисков проекта являются:

избежание – простое уклонение от деятельности или обстоятельств, связанных с риском;

передача – перевод ответственности за риск другой стороне;

сокращение – проведение собственных специальных мер по ограничению размера риска;

удержание – сохранение ответственности за риск и одновременно готовность и способность покрыть все возможные убытки за счет собственных средств.

При этом используют следующие способы снижения рисков:

страхование;

хеджирование – заключение срочных контрактов и сделок, учитывающих вероятность изменения курсов валют и цен в будущем;

распределение рисков – долевое финансирование проекта посредством создания пулов банков или консорциумов с инвестиционными и промышленными компаниями;

гарантирование – предоставление кредитору письменного обязательства третьей стороны оплатить долг в случае отказа от уплаты заемщика;

лимитирование – установление предельных сумм расходов, продаж, кредита.

создание резервных фондов для покрытия непредвиденных расходов;

залог – уступка прав кредитору на создаваемую продукцию проекта.