Сущность анализа рисков проекта

Анализ проектных рисков начинается с их классификации и идентификации то есть с их качественного описания и определения — какие виды рисков свойственны конкретному проекту в данном конкретном окружении при данных экономических, политических, правовых условиях.

Анализ проектных рисков (2, 3) подразделяется на качественный (описи всех предполагаемых рисков проекта, а также стоимостная оценка их последствий и мер по снижению) и количественный (непосредственные расчеты изменений эффективности проекта в связи с рисками).

Наличие рисков предполагает необходимость выбора одного из возможных: вариантов решений, в связи с чем в процессе их принятия анализируются все возможные альтернативы, выбираются наиболее рентабельные и наименее риске Конкретные ситуации рисков обладают разной степенью сложности, и связанная с этим альтернативность выбора разрешается различными способами. В простейших ситуациях возможна ориентация на своеобразную экспертную оценку, опирающуюся на интуицию и прошлый опыт. Но необходимость оптимального решения задач управления проектами, например выбор варианта вложения инвестиций требует использования специальных методов анализа рисков.

Анализ проектных рисков базируется на оценках рисков, которые заключаются в определении величины (степени) рисков. Методы определения критериев количественной оценки рисков (2, 3, 5) включают:

1. статистические методы оценки, базирующиеся на методах математической статистики, т. е. дисперсии, стандартном отклонении, коэффициенте вари; Для применения этих методов необходим достаточно большой объем исходных данных, наблюдений;

2. методы экспертных оценок, основанные на использовании знаний экспертов в процессе анализа проекта и учета влияния качественных факторов. Методы экспертных оценок рассмотрены в разделе 22.2.3.;

3. методы аналогий, основанные на анализе аналогичных проектов и условий их реализации для расчета вероятностей потерь. Данные методы применяются тогда, когда есть представительная база для анализа и другие методы неприемлемы или менее достоверны, данные методы широко практикуются на Западе поскольку в практике управления проектами практикуются оценки проектов после их завершения и накапливается значительный материал для последующего применения;

Q комбинированные методы включают использование сразу нескольких методов. Используются также методы построения сложных распределений вероятности (дерева решений), аналитические методы (анализ чувствительности, анализ безубыточности и пр.), анализ сценариев. Эти методы рассматриваются в разделе 22.2.3.

Анализ рисков — важнейший этап анализа инвестиционного проекта. В ках???? анализа решается задача согласования двух практически противоположных стремлений — максимизации прибыли и минимизации рисков проекта.

По результатам анализа рисков составляется специальный отчет (доклад) в котором излагается:

1. описание рисков, механизма их взаимодействия и совокупного эффекта по защите от рисков, интересов всех сторон в преодолении опасности рисков;

2. оценка выполненных экспертами процедур анализа рисков, а также использовавшихся ими исходных данных;

3. описание структуры распределения рисков между участниками проекта по контракту с указанием того, какие должны быть предусмотрены компенсации, убытки, профессиональные страховые выплаты, долговые обязательства и ???????

4. рекомендации по тем аспектам рисков, которые требуют специальных м???????? условий в страховом полисе.

Результатом анализа рисков должен являться специальный раздел бизнес-плана проекта, включающий описание рисков, механизма их взаимодействия и совокупного эффекта, мер по защите от рисков, интересов всех сторон в преодолении опасности рисков; оценку выполненных экспертами процедур анализа рисков, а также использовавшихся ими исходных данных; описание структуры распределения рисков между участниками проекта по контракту с указанием предусмотренных компенсаций за убытки, профессиональных страховых выплат, долговых обязательств и т. п.; рекомендации по тем аспектам рисков, которые требуют специальных мер или условий в страховом полисе.