И ФОРМИРОВАНИЕ ДОХОДА.

Рынки факторов производства представляют собой сферу обмена первичных экономических ресурсов (труда, земли и капитала).

Именно первичные экономические ресурсы являются источником доходов отдельного человека и общества в целом.

Доход – это общая сумма денег, получаемая за определенный период. То есть категория «дохода» обязательно предполагает поступление денег и этим доход отличается от накоплений, от богатства. Любой человек получает свой доход от одного из принадлежащих ему лично факторов производства: либо от своего труда, либо от своего капитала, либо от своей земли.

В зависимости от первоисточника дохода выделяют три его вида:

1. рента – доход от природных ресурсов и земли;

2. заработная плата – доход от трудовых ресурсов;

3. прибыль и процент – доход от капитала. Доход, получаемый с капитала лицом, лично употребляющим его в дело, называется прибылью. Доход, получаемый с капитала лицом, не употребляющим его в дело, а ссужающим его другому лицу, называется ссудным процентом. Он представляет собой вознаграждение, уплачиваемое заемщиком собственнику капитала за ту прибыль, которую он имеет возможность извлечь с помощью капитала. Прибыль принадлежит заемщику, но часть ее выплачивается собственнику за предоставленный в ссуду капитал. Доход в форме ссудного процента является производным доходом, выплачиваемым из прибыли, полученной от применения взятых в ссуду денег.

Результатом перераспределения заработной платы, прибыли и ренты являются доходы общества. Они основываются на перераспределении собранных государством налогов и они в конечном итоге получаются за счет все тех же трех первичных факторов производства.

Способность факторов производства приносить доход по разному оценивалась представителями различных направлений экономической науки.

Классик политэкономии А Смит источником дохода и прибыли считал общественный труд. Д.Рикардо, другой представитель классической политэкономии важную роль отводит средствам производства. Для физиократов источником дохода выступала земля.

Экономисты XIX-XX веков источником дохода и прибыли считали капитал, но трактовали понятие «капитала» по разному. Сторонники монетаризма И.Фишер, Дж. Робинсон, М.Шварц и др. считали капиталом деньги. Ж.Беккер отстаивал сущность капитала как знаний, навыков, способностей и энергии человека, используемые при производстве товаров и услуг. По мнению К. Маркса капитал выступает в нескольких формах – в форме средств производства (называет его постоянным капиталом), в форме денег (денежный капитал), в форме трудовых ресурсов (переменный капитал), в форме товаров (товарный капитал). Сегодня часто дается следующее определение капитала: капитал – это созданные человеком ресурсы, используемые для производства товаров и услуг, которые непосредственно не удовлетворяют человеческие потребности. (К.Макконнелл, С.Брю).

Рынки факторов производства также функционируют на основе рыночного спроса и предложения. Но, в отличие от обычных рынков, где фирмы являются продавцами, а потребители товаров и услуг - покупателями, на рынках факторов производства наоборот, фирмы являются покупателями рабочей силы, природных ресурсов, земли, капитала в его различных формах (денежного, производительного, ссудного или фиктивного капитала, т.е. представленного в форме ценных бумаг). То есть, на рынке факторов производства предприятие выступает на стороне спроса, а не на стороне предложения и как покупатель заинтересовано как можно дешевле купить факторы производства.

Спрос фирм на факторы производства носит производный характер, зависит от цены производимых товаров и объемов производства. Производный характер спроса на факторы производства объясняется тем, что потребность в них появляется только в том случае, если есть спрос на товар, производимый с использованием этих ресурсов. А спрос на товар зависит, в том числе, и от цены товара. Чем больше объем производства, чем больше спрос на товар, чем меньше цена товара тем, соответственно, больше требуется ресурсов. Но при этом предприятие не наращивает объем производства бесконечно, поскольку, стремясь увеличить прибыль, оно должно соблюдать одно из условий максимизации прибыли согласно которого необходимо стремиться к равенству предельного дохода предельным издержкам: МR=MC. При достижении такого равенства фирма имеет определенную величину издержек производства, которая и определяет спрос на ресурсы.

Кроме того, поскольку на производство товара затрачивается определенное количество различных ресурсов (труда, капитала, природных ресурсов), то важно учитывать, что спрос на ресурсы зависит от их взаимозаменяемости и от соотношения цен на ресурсы.

Различные технологии производства предполагают использование факторов производства в различной комбинации. При этом предприниматель будет стремиться создать такую комбинацию факторов производства, при которой каждый из них будет давать максимальный вклад в объем производства. Такая комбинация выражается производственной функцией:

Q = f (Fтр, Fк, Fз)

где Q – количество произведенной продукции;

f – функция;

F – факторы производства.

Производственная функция характеризует зависимость физического объема производства от использования факторов производства.

Все ресурсы в большей или меньшей степени могут быть взаимодополняемыми и взаимозаменяемыми: живой труд может быть частично заменен техникой, и, наоборот, природные сырьевые материалы могут быть заменены искусственными и т.д. Однако и труд, и техника, и сырье, взаимодополняемы лишь в едином производственном процессе. По отдельности каждый из них бесполезен. Но при прочих равных условиях изменение цен на один из этих факторов вызывает изменение привлекаемого количества не только этого, но и сопряженных с ним факторов производства. Например, более высокая заработная плата и относительно низкие цены на технику способны вызвать снижение спроса на труд и повышение спроса на машины, заменяющие рабочую силу, и наоборот. Следовательно, спрос на факторы производства - это взаимозависимый процесс, где объем каждого привлекаемого в производство ресурса зависит от уровня цен не только на каждый из них, но и на все остальные сопряженные с ними ресурсы и факторы.

Рынок дает информацию о движении цен на каждый из факторов производства. Цена - одно из важнейших условий изменения эластичности спроса по каждому фактору производства. Спрос более эластичен на те факторы, которые при прочих равных условиях имеют более низкую цену. Это позволяет осуществлять взаимозамещение, вытеснить дорогостоящие факторы производства, снижать издержки производства. Высокие рыночные цены вызывают снижение спроса и переключение его на альтернативные факторы производства, имеющие относительно низкие цены.

Для того чтобы практически выбрать наилучшую комбинацию ресурсов необходимо сравнить цену каждого фактора производства и предельный продукт, который производится с помощью этого фактора производства.

Предельным продуктом в данном случае выступает прирост объема производства в связи с ростом фактора производства на одну единицу.

Согласно правила минимизации издержек, издержки на производство любого объема продукции становятся минимальными, если предельный продукт на стоимость единицы применяемого ресурса является одинаковым, то есть:

МР (F1) МР (F2) (1)

P (F1) цена фактора F1 P(F2) цена фактора F2

Очевидно, что если МР (F1) / Р(F1) > МP (F2)/ Р(F2) целесообразно осуществить перелив издержек, сокращая их на фактор F1 и соответственно увеличивая на фактор F2, так как его предельный продукт выше. За счет такого перелива издержек производства может быть достигнута минимизация издержек на данный объем выпуска продукции. Подобный перелив издержек на рынках факторов производства приведет к осуществлению замещения, т.е. дорогостоящие ресурсы и факторы производства "вытесняются" альтернативными, но относительно дешевыми. На рынках факторов производства происходит своеобразный перелив спроса от дорогостоящих к более дешевым в цене факторам производства.

Пример:

Предположим, что цена труда и цена капитала равна 1 денежной единице, предельный продукт капитала 5, а труда 9 единиц. Тогда, если предприятие затратит на капитал на 1 денежную единицу меньше и потеряет при этом 5 единиц продукции, но пустит эту 1 денежную единицу на приобретение 1 единицы труда, то получит прибавку к объему производства в 9 единиц, то есть фактически объем производства увеличится на 9-5=4 единицы продукции при тех же затратах. Поскольку предельный продукт следуя закону убывающей отдачи снижается, то фактический прирост от перелива одного ресурса в другой будет уменьшаться и рано или поздно станет равным нулю и с этой точки никакие изменения в размерах применяемых факторов производства не будут больше вызывать снижение издержек. В этой точке достигается минимум издержек производства, а равенство (1) принято считать условием минимизации издержек.

На конкурентных рынках цены факторов производства формируются под влиянием как спроса, так и предложения. Предложение факторов производства - это то их количество, которое может быть представлено на рынках по существующим на данный момент ценам. На рынках факторов производства спрос порождает предложение так же, как и на рынках обычных потребительских благ. Однако рынки факторов производства имеют существенные особенности. Здесь предложение во многом зависит от специфики каждого конкретного фактора производства и обусловлено редкостью, ограниченностью экономических ресурсов. На рынках факторов производства обнаруживается, что предложение каждого конкретного фактора производства имеет различную эластичность. Первопричиной здесь также выступает закон ограниченности, редкости ресурсов, хотя могут иметь место и воздействия других факторов. Так, например,

предложение земли чаще всего неэластично, потому что в каждый данный момент ее размеры фиксированы, альтернативного, заменяющего землю ресурса не существует, она представляет собой уникальное, невоспроизводимое экономическое благо. Практически невозобновляемы во времени и ископаемые ресурсы сырья, но их предложение более эластично, если найдены альтернативные, взаимозаменяемые, в том числе искусственные виды сырья и материалов. Количество трудовых ресурсов также в каждый данный момент фиксировано и изменяется достаточно медленно. Но эластичность предложения труда рабочей силы может зависеть от конкретной экономической ситуации, реализации возможностей полной занятости при данных доходах и уровне заработной платы.

Рассмотрим особенности ценообразования на рынках основных факторов производства.

Отношения складывающиеся в процессе ценообразования на рынке земли, в процессе распределения доходов от использования земли и ее ископаемых ресурсов называются рентными. В более узком смысле под экономической рентой подразумевается цена земли, уплачиваемая арендатором ее собственнику за возможность производительного использования земли и получения прибыли. Рента является частью этой прибыли и уплачивается путем ее распределения в пользу собственника земли. На рынках факторов производства земля и ее ресурсы включены в товарный оборот как ресурсы, не имеющие альтернатив взаимозамещения во многих сферах хозяйствования. Экономическую ренту они приносят потому, что их предложение на рынках неэластично или недостаточно эластично. Если изобразить на графике кривую предложения земли, то она будет иметь вид абсолютно вертикальной линии.

цена земли

м

м количество земли

М – точка равновесия на рынке земли

Можно повысить производительность земли, улучшить ее качество, можно повысить рыночный уровень ренты как платы за землю или снизить этот уровень до минимума, но количество совокупного предложения этого фактора в каждый фиксированный момент времени увеличить невозможно. В условиях относительно неэластичного предложения земли рыночный спрос выступает важнейшим условием ценообразования. Для предпринимателей спрос на землю и связанные с ней факторы производства должны совпадать с размером получаемого предельного продукта в денежном выражении. Наклон кривой спроса означает постепенное убывание дохода, противодействовать чему можно улучшением методов землепользования, применением прогрессивных технологий и способов использования подобных факторов производства.

При анализе рынков земли часто используют понятие «дифференциальная рента». Дифференциальная рента - это рента, полученная с более выгодных участков земли. Она содержит некоторую положительную разность дохода, возникающего на более плодородных, более выгодно расположенных землях, при более производительном содержании ископаемых ресурсов.

Особенность ценообразования на рынке труда состоит в том, что рынок труда будет стремиться к равновесию, при котором совокупный спрос на каждую категорию рабочей силы будет совпадать с существующим по ней предложением. Это равновесие зависит также от состояния рынков других факторов: земли, сырья, техники, технологий, потребительских товаров.

Важным моментом выступает также наличие конкурентной среды на самом рынке труда, когда при установившемся равновесии спроса и предложения не возникает существенных тенденций к увеличению или уменьшению различий в оплате труда. Во многом работник сам определяет, сколько времени он хотел бы работать, а сколько - отвести для альтернативного вида занятий и отдыха. Этим определяется продолжительность контрактов о найме в любом секторе экономики при условии, что уровень оплаты является удовлетворительным для работника. Характерный наклон кривой предложения труда показывает, что повышающаяся заработная плата стимулирует работника к труду лишь до определенного момента. В течение этого периода досуг и свободное время приносятся в жертву интересам высокого заработка. По достижении высокого материального положения и благосостояния работник приостановит дальнейшее предложение своего труда и откажется от дополнительной занятости даже при продолжающемся росте заработной платы.

Цена труда

C

P C C

M

Количество труда

В целом на рынках труда предложение рабочей силы формируется под воздействием совокупности следующих условий:

- общая численность населения;

- численность активного трудоспособного населения;

- количество отработанного времени за год;

- качественные параметры труда, его квалификации, производительности, специализации.

На конкурентных рынках рабочей силы цена, устанавливается как конкурентное равновесие спроса и предложения по различным категориям работников, по видам работ, по наличию и отсутствию профсоюзов, влияющих на спрос и предложение труда и добивающихся повышения его оплаты для занятой части работников.

Заработная плата выступает одной из важнейших и наиболее массовой формой дохода в любой экономике. В системе рыночных цен заработная плата является особо важной категорией еще и потому, что достигает примерно 3/4 национального дохода развитых стран. Регулирование многих процессов в экономике связано с движением заработной платы. Например, одним из показателей уровня инфляции выступает разрыв между номинальной и реальной заработной платой. Номинальная заработная плата - это сумма денежных выплат, а реальная - определяется уровнем цен на товары и услуги, покупаемые в каждый данный момент на денежную сумму заработной платы.

В большинстве случаев различия в заработной плате зависят от профессионализма работников и видов выполняемых работ. Различия в оплате плате труда определяются качеством выполняемых функций, а также тем, что работа может быть приятной или неприятной, сложной или более простой. Надбавка к заработной плате увеличивает ее основную ставку за выполнение работ в ночное время, в неблагоприятных или вредных для здоровья условиях. Высококвалифицированный труд вознаграждается более высокой заработной платой, во-первых, потому, что такой труд вносит более весомый вклад в получаемую прибыль. Во-вторых, высокая зарплата квалифицированных специалистов компенсирует прошлые затраты времени, средств и усилий на образование и профессиональную подготовку. Существенные различия в заработной плате могут иметь место при отсутствии конкуренции между профессиональными группами работников, например между сталеварами и врачами, танцорами и математиками, водителями грузовиков и воспитателями детских учреждений и т.д. Для представителя каждой из подобных категорий работников практически невозможно перейти из одной группы в другую, а следовательно, конкуренция между этими группами не возникает. Конкурентная среда возникает либо внутри каждой профессиональной группы, либо в группах взаимозаменяемых профессий и специальностей.

Рыночное равновесие на рынке труда может быть нарушено либо повышением заработной платы и увеличением безработицы, либо увеличением занятости и инфляции. Нарушения равновесия спроса и предложения происходят чаще всего вследствие монопольного воздействия профсоюзов, требующих:

- во-первых, повысить зарплату, зачастую без учета прочих экономических условий;

- во-вторых, ускорить замещение труда капиталом без учета прочих экономических условий, что вызывает относительное снижение спроса на рабочую силу;

- в-третьих, предпринять меры, ограничивающие предложение труда в отрасли, охваченной профсоюзом, и т.д.

Зарплата включается в издержки производства и вызывает повышение товарных цен на выпускаемую продукцию, следствием которого может оказаться снижение спроса потребителей. Повышение товарных цен также может вызвать снижение сбережений и накоплений капитала. Но наиболее существенным и нежелательным последствием может оказаться рост безработицы.

Особенность ценообразования на рынке капитала заключаются в том, что ценой капитальных ресурсов выступает тот доход, который они способны принести в результате использования, производственного применения. Обобщающим выражением дохода на капитал, капитальные активы выступает годовая процентная ставка, т.е. такая величина дохода, которая исчисляется за определенный период времени, чаще всего за год, в процентном отношении к величине применяемого капитала. Размер получаемого дохода выступает, по существу, ценой капитала и капитальных активов. Все формы капитала и капитальных активов достаточно разнообразны, и их зачастую невозможно суммировать в натурально-вещественном выражении. Однако рынок требует их единообразной оценки и соизмерения, без которых невозможно принять обоснованные решения и осуществить расчет возможных доходов. Поэтому общим знаменателем, к которому сводят стоимость капитала в форме любого актива, выступает их денежная оценка. В денежном выражении может быть просуммирована и стоимость оборудования, и стоимость сырья, и номинал облигаций, акций, любых других ценных бумаг. По существу, все экономические блага производственного назначения, будучи выраженными в денежной форме, приобретают вид капитального актива, обращающегося на рынке.

Капитал представляет собой ресурс длительного пользования и создается он для производства товаров и услуг не только в настоящее время, но и в будущем. То есть производство товаров в будущем предполагает затраты капитала в настоящем периоде. В связи с этим возникает проблема соизмерения затрат на капитальные факторы производства в настоящем периоде с будущими доходами. Следует определить сколько сегодня стоит тот доход, который будет получен в будущем. Для решения этой проблемы используется дисконтирование.

Дисконтированием называется процесс исчисления дохода или определение расчетной величины чистой производительности капитала в будущем. Банковская процентная ставка играет в этих расчетах определяющую роль. На ее основе осуществляется расчет дохода в форме процентов, которые могут быть получены в будущем. Дисконтирование осуществляется по формуле D=Dt/(1+r),

где D - текущая дисконтированная стоимость актива;

Dt - ежегодный будущий доход от актива за 1 год,

r - норма банковского процента, выраженная в десятичных дробях

(т.е. деленная на 100).

Вложения капитала в проекты имеют экономический смысл только в том случае, если годовой доход от таких вложений выше, чем процент по банковским депозитам (вкладам).