Стратегiя залучення фiнансових ресурсiв (нового капiталу i кредитiв).

Бізнес-план може складатися самостiйно страховиком або за його дорученням експертами чи консультацiйними фiрмами. Форма i методи побудови визначенi нормативними документами та залежать вiд особливостей дiяльностi страховика.

Основні терміни:

планування, етапи планування, умови планування, бізнес-план страхової компанії, технологія складання бізнес плану.

Контрольні питання:

1. Вкажіть місце фінансового планування в системі управління страховим бізнесом.

2. Які методи фінансового планування Ви знаєте?

3. Назвіть основні розділи бізнес-плану.

4. Пояснить різницю між бізнес-планом і фінансовим планом страхової компанії.

5. Опишіть технологію складання планів у страховій компанії та поясніть способи їх практичної реалізації.

Тестові завдання для перевірки знань:

1. Бізнес-план розглядається як:

а) прогнозна комплексна програма перспективного розвитку страхової компанії;

б) вихідний документ, де узагальнюється вся інформація про ринок страхових послуг; в) техніко-економічне обґрунтування запланованої страхової діяльності;

г) всі відповіді правильні.

2. Бізнес-план складають на період:

а) до одного року; б) на 3-5 років; в) на квартал;

г) до одного місяця.

3. Структура бізнес-плану встановлюється:

а) страховиком; б) Законом України „Про страхування”;

в) Лігою страхових організацій України; г) Нацкомфінпослуг.

4. План функціонування страхової компанії включає:

а) техніко-економічне обґрунтування запланованої страхової діяльності; б) прогноз розвитку страхових операцій на три або більше років;

в) загальний розмір страхових внесків, прийнятих страховиком від страхувальників; г) баланс доходів і витрат страховика.

5. Бізнес-план подається:

а) в органи нагляду і контролю для отримання ліцензії; б) страхувальникам при укладанні договорів страхування; в) в регіональні управління Міністерства доходів і зборів; г) в Антимонопольний комітет.

6. Резюме бізнес-плану – це:

а) документ, який містить загальну характеристику страховика; б) документ, в якому наводяться дані про керівника компанії;

в) самостійний рекламний документ, який містить основні положення всього бізнес-плану; г) документ, в якому наводяться дані види діяльності страхової компанії.

7. Бізнес-план страхової компанії складається:

а) Нацкомфінпослуг; б) страховиком; в) аудитором;

г) експертами чи консультаційними фірмами.

8. До технологічних принципі фінансового планування не відноситься:

а) принцип відповідності строків майбутніх витрат та джерел їх покриття; б) принцип постійної потреби у грошових коштах; в) принцип солідарності; г) принцип резервування.

9. Бюджетування – це:

а) інструмент управління страховою компанією; б) технологія фінансового планування;

в) процес складання, прийняття та подальший контроль бюджетів; г) всі відповіді правильні.

10. Результатом процедури бюджетування є такі основні форми:

а) бюджет доходів і витрат; б) бюджет власного капіталу;

в) бюджет руху грошових коштів; г) прогноз балансу.