Тема 10. Центральный банк

1. Происхождение и развитие ЦБ

2. Функции ЦБ

3. Становление ЦБ в Украине

1. Главное назначение ЦБ - управление денежным оборотом.

Они занимают центральное место в кредитной системе страны или группы стран.

ЦБ могут иметь разное название: ЦБ Российской Федерации, НБУ в Украине, Резервный банк в США.

Институциональные основы ЦБ были заложены на протяжении столетий. Предшественниками ЦБ были эмиссионные банки, которые возникли на протяжении 19 века. До этого деления банков на эмиссионные и коммерческие не было и банк мог выполнять как эмиссионную функцию, так и кредитно-расчетные функции обслуживания экономических агентов. Затем возникла необходимость государственного регулирования денежного обращения и защиты средств вкладчиков банка от банковских крахов. Частью этого регулирования явилась сначала централизация, затем и концентрация банковской эмиссии в одном банке.

Постепенно такие банки преобразовались в ЦБ. Такой путь создания ЦБанков называется эволюционным.

Эволюционный путь создания ЦБ характерен для тех стран, в которых к 20 веку уже были эмиссионные банки.

Второй путь создания ЦБ – это их учреждение на основе специального закона, который предусматривает особый статус созданного банка с момента его учреждения. Такой путь создания центральных банков характерен:

- для тех развитых стран, у которых по тем или иным причинам не было единого эмиссионного банка;

- для бывших колониальных государств;

- для ряда пост–социалистических государств( в том числе, стран СНГ, Чехии, Словакии, Словении др.)

Во второй половине 20 века деятельность ЦБ развивается в трех направлениях:

1) Сотрудничество ЦБанков на межгосударственном уровне. В 1930 г. создан международный банк (в Швейцарии).

2) Сотрудничество Цбанков с международными валютно-кредитными и финансовыми организациями (МВФ, МБРР), а также с региональными валютно-кредитными организациями (напр., с Европейским инвестиционным банком, Африканским банком развития, Азиатским банком развития) .

3) Создание над национальных ЦБ.

Примером тому служит создание в системе Европейского валютного союза единой системы центральных банков . Она является двухуровневой и включает: 1-й уровень – Европейский центральный банк;

2-й уровень - центральные банки стран-членов ЕС.

ЦБ имеет особый правовой статус, обусловленный тем, что он сочетает в себе отдельные черты банковских учреждений и государственного органа управления.

ЦБ осуществляет банковские операции, приносящие доход, но целью их деятельности не является получение прибыли. Эти операции ЦБ выполняет как институт управления денежными потоками, руководствуясь государственными интересами.

Организационный статус ЦБ связан с организацией его деятельности, в том числе:

1) определением на законодательном уровне задачи и функций банка. Они могут предусматриваться:

а) Конституцией, Законом « О ЦБ» и его уставом (н-р, в Украине);

б) Конституцией, Законом о банках и банковской деятельности и уставом банков;

в) законодательством и уставом Центрального банка.