Государство и рыночная экономика

В рамках институциональной теории и экономики исследуется взаимодействие целого ряда важнейших институтов и фундаментальных внутрисистемных факторов: нормативные акты государства, государственное регулирование экономики, защита от неэффективности институтов, рациональность, конкурентность, предприимчивость и деловая инициатива, дисциплина контрактов, отбор рассеянной информации и т.п.

Государство – это политическая организация общества, легитимно осуществляющая функцию верховной власти, генерирующая ключевые институты (формальные нормы, экономическое регулирование, принуждение) на определенной территории и в отношении ее населения, обозначаемого термином «общество». Рыночной экономике соответствует демократическое государство, которому граждане делегируют (через свободные выборы, голосование, референдумы) часть собственных прав на контроль своей деятельности в сфере определения и защиты прав собственности, создание каналов обмена информацией, рыночной инфраструктуры (регулирование денежного обращения и финансовых рынков, транспортная сеть), судебного арбитража, производства и распределения общественных товаров и приоритетных благ.

По своей сущности государство является не отдельным институтом (хотя именно так его обычно определяют юридические и экономические энциклопедии), а особой организацией целого набора институтов, которая выполняет ряд экономических функций. Если, следуя марксистскому подходу, рассматривать в структуре общества базис и надстройку, то государство как элемент политической надстройки внедряется в базисные отношения – в экономику – через систему институтов. Это связано с необходимостью координации действий рыночных агентов (особенно в тех сферах, где рыночный механизм малоэффективен – общественные товары, внешние эффекты, социальная защита), обеспечением известных рамочных условий функционирования бизнеса (экономическое законодательство, регулирование денежной системы и финансов, гарантии внешних связей), а также обязательности перераспределения общественного продукта через бюджет и налоги.

Государство в современной смешанной экономике выполняет следующие функции:

1) создание и обеспечение функционирования правовой основы экономики – кодификация законодательства о собственности, предпринимательстве, конкуренции, налогообложении, внешнеэкономических отношениях и т.д.;

2) макроэкономическая стабилизация – обеспечение функционирования единого экономического пространства (единство внутреннего рынка, единство денежной и финансовой систем), обеспечение стабильного экономического роста на основе стимулирования инноваций, институциональных преобразований;

3) эффективные микроэкономические действия, нацеленные на предприятия и домохозяйства – льготы и субсидии фермерам, низкие налоги на мелкий бизнес;

4) распределение и перераспределение доходов в обществе, чтобы обеспечить социальную справедливость и социальную защиту населения.

По вопросу роли государства в экономической науке существует три направления. Во-первых, это крайний либерализм – государство не вмешивается в экономику (принцип laissez-faire), это дело частного бизнеса. Такой подход разделяли физиократы, классики политической экономии, маржиналисты, неоклассики. Он был крайне популярен в конце ХХ века. Во-вторых, государственный патернализм – государство направляет и регулирует экономику, регламентирует частный бизнес. Это точка зрения меркантилистов, кейнсианцев. Ее разделяют многие современные российские политики и экономисты. Третье направление связывает государство с выполнением лишь ограниченных экономических функций. Главный агент в экономике – частный бизнес. Государство помогает ему лучше действовать, частично регулируя денежное обращение, финансы и социальную среду. Такой подход хорошо вписывается в реальности смешанной экономики, он разделяется теоретиками социального рыночного хозяйства, институционализма, находит отражение в public economics.

Экономическая политика – это система мероприятий по управлению и регулированию экономических процессов в рамках смешанной экономики.

Конкретными формами экономической политики являются: структурная, промышленная, аграрная, финансовая, социальная, экологическая, внешнеэкономическая, антикризисная.

Структурная политика связана с инвестиционной и направлена на изменение отраслевой структуры производства для обеспечения научно-технического прогресса и развития современного производства. Финансовая политика распадается на фискальную (бюджетно-налоговую) и кредитно-денежную (монетарную). Социальная политика затрагивает проблемы государственного финансирования социальной сферы (образование, здравоохранение, пенсии …), вопросы занятости и заработной платы, условий труда. Внешнеэкономическая политика решает проблемы регулирования экспортно-импортных потоков, таможенных тарифов, валютных отношений, операций с кредитами и т.д.

Форс-мажорные ситуации, экономические кризисы требуют проведения антикризисной политики государства. Примерами является «Новый курс» администрации Ф. Рузвельта в 1933-1939 гг. в США, достаточно эффективные действия российского правительства осенью 2008 года по преодолению негативного воздействия мирового кризиса на банковскую систему страны, стабильность рубля, социальную политику.

В последней трети XX века в рамках экономической науки и нового институционализма сформировался особый ее раздел – Public economics, в котором рассматриваются проблемы государственного воздействия на рыночную экономику. Среди этих проблем выделяется общественный выбор – принятие решений выборными органами через голосование, а также public finance – налогообложение, государственные финансы. Начала теории общественного выбора восходят еще к работам конца XIX века К. Викселля, но главные, фундаментальные идеи сформулированы К. Эрроу, Д. Бьюкененом и К. Таллоком в 50-60-е годы ХХ века. Среди крупнейших теоретиков public finance можно выделить таких ученых как Д. Тобин, Д. Миррлиз, Д. Стиглиц.

Выполнение экономических функций, реализация мероприятий экономической политики осуществляется через организационные структуры государства, передачу контроля и регулирования аппарату госслужащих, бюрократии. Бюрократы не всегда являются функционерами, обладающими необходимой «деловой компетенцией, обоснованной рационально созданными правилами». Среди них немало профессионально некомпетентных лиц, а также склонных к коррупции и оппортунистическому поведению. Чем более активно государство внедряется в экономику, тем сложнее является надзорная и регулирующая системы и все больше растет численность госслужащих. И, соответственно, все более значимыми являются издержки коррупции, бюрократической некомпетенции, ущерб от оппортунистических действий чиновников. Они означают «провал государства» в области реализации экономической политики, обеспечении эффективности ее мероприятий. Другие «провалы государства» связаны с несоответствием доходов и расходов, т.е. дефицитом государственного бюджета, отсутствием четких критериев оценки эффективности деятельности государства, высокой вероятностью невыполнения поставленных задач (это было характерно экономической политике советского государства, планам российской перестройки 80-90-х гг. ХХ века, планам удвоения ВВП за 10 лет в период 2001-2010 гг).

В современных условиях, когда все очевиднее являются как преимущества, так и ограниченность и противоречивость государственных мероприятий (особенно в сфере социально-экономического развития), очень важной является проблема оценки эффективности государства. Эффективное государство жизненно необходимо обществу для предоставления общественных товаров и услуг, а также для создания правил и институтов, позволяющих рынкам процветать, а людям – вести здоровую и счастливую жизнь. Без этого невозможно устойчивое развитие в социальной и в экономической сфере как ныне живущим, так и будущим поколениям.

Накопленный человечеством опыт свидетельствует, что эффективное государство должно находиться в центре такого развития, но не в качестве непосредственного источника роста, а качестве партнера, регулятора и катализатора, помощника рыночным силам, бизнес-структурам, инициативам и инновациям. Разумеется, критерии эффективного государства должны быть разными для стран, находящихся на разных стадиях развития. Даже в странах одинакового уровня дохода различия в размерах территории и населения, этническом составе, культуре, истории и политической системе делают каждое государство неповторимым. Но общее направление эволюции роли государства в современном меняющемся мире обозначилось – построение эффективного государства путем реализации двухступенчатой стратегии, включающей:

1) Приведение функций государства в соответствие с его потенциалом, т.е. его способностью эффективно проводить необходимые мероприятия, реформы, преобразования, повышающие в конечном итоге уровень и качество жизни. Это предполагает правильную постановку фундаментальных задач в области законодательства, поддержания политической стабильности, поддержки социально незащищенных слоев населения, защиты окружающей среды, инвестиций в инфраструктуру и инновации. Например, для улучшения инвестиционного климата в современной России заметно снижаются государственные расходы, уменьшается ставка социального налога на бизнес, из советов директоров ведущих компаний с большей долей государственного капитала должны выводиться крупные государственные чиновники – председатели этих советов, конкретизируется программа приватизации государственных компаний.

2) Укрепление институционального потенциала государства путем активизации общественных институтов и формирования институтов эффективного государственного сектора, повышения дееспособности государственных служб и создания стимулов к лучшей работе государственных служащих, ограничения волюнтаристских действий государства и ограничения коррупции.

Такая стратегия детально проработана в Отчете о мировом развитии «Государство в меняющемся мире»,[4] поддержана ООН, другими международными организациями, национальными правительствами и научными сообществами.

Институты и рынок

Институты и рынок теснейшим образом взаимосвязаны. Институты обеспечивают правовые, психологические и морально-этические предпосылки рыночного хозяйства, стимулируют развитие рыночных структур (или, наоборот, тормозят из развитие), осуществляют надзор и регулирование в сфере рынка, в том числе через саморегулирующие негосударственные организации.

Рынки требуют наличия норм и правил, которые гарантируют осуществление контрактов и исполнение имущественных прав, судебную защиту по этим вопросам, четкое определение прав собственности, трансакционных издержек, рыночное решение проблемы внешних эффектов, проведение процедур банкротства, конкуренцию.

Эффективность рынков зависит от силы поддерживающих институтов, помогающих определить ожидания рыночных агентов в отношении регулирующих их операции процедур. Институты влияют на методы участия и переговоры между участниками рынка, через систему стимулов формируют характер реакции и действий агентов.

В институциональном анализе рынка выделяют «конституцию рынка – совокупность норм поведения экономических агентов, делающих возможным совершение сделок на рынке и достижения равновесия на нем».[5] Нормы такой конституции включают:

а) сложный утилитаризм – максимизацию индивидом своей полезности (благосостояния) на основе продуктивной деятельности во взаимодействии с другими индивидами;

б) целерациональное действие, которое конкретизирует поведение индивида так, чтобы используя окружающих, максимизировать свою полезность. Это предполагает также возможность нанесения ущерба другим в результате оппортунизма, т.е. преследование личного интереса с использованием коварства, обмана, служебных преступлений. Однако устранение неполноты информации, использование специальных процедур при заключении контрактов, в том числе при найме на работу, направлены против превращения целерациональго действия в оппортунизм;

в) доверие, т.е. ожидание от других участников сделки выполнения своих обязательств, платежей, своевременных поставок, погашение долгов и т.д.;

г) эмпатия, т.е. принятие решений индивидом путем постановки себя на место контрагента, что позволяет лучше учесть возможные последствия не только с позиций эффективности, но и справедливости, морально-этического аспекта;

д) свобода – и как независимая от других деятельность, и как самостоятельность в этой деятельности (бизнес, созданный своими руками и с нуля);

е) законопослушность, уважение к законам и нормам-институтам. Кстати еще И. Кант говорил, что человек является тогда свободным, когда он подчиняется, но не другим людям, а только законам.

4. Рыночное решение проблемы внешних эффектов: теорема Коуза

Потенциал рыночного механизма очень велик, и он может быть эффективно применен в тех случаях, где традиционно используются нерыночные методы. Это, прежде всего, касается проблем внешних эффектов (экстерналий), которые существуют, если фирмы или люди за пределами рынка, заключенной сделки, навязывают другим, не участвующим в сделке, издержки или выгоды, не включаемые в цены. Рыночные отношения – добровольны, а внешние эффекты (отрицательные) – загрязнения окружающей среды, шумы аэропортов – навязываются, например, населению, без его согласия, без всяких компенсаций. Традиционное решение этой проблемы связано с государственным воздействием (контроль, запреты, штрафы), которое не является эффективным. Рыночное же решение оказывается более действенным. Например, введение налога на загрязнения (налоги А. Пигу). Они гораздо эффективнее, чем запреты сверх какого-то предела. Они стимулируют сокращение загрязнений фирмами. Правда, недостаток в том, что этот налог может быть включен в цену продукции. Рыночное решение – на основе права собственности на ресурсы, денежной оценки ресурсов и внешних эффектов для третьих лиц, количественной определенности трансакционных издержек (затраты на осуществление сделки – юридическое оформление, страховка, переговоры) еще более эффективно. Известна теорема Р. Коуза о равенстве частных и социальных издержек (частные издержки плюс внешние эффекты) при четких правах собственности и не слишком больших трансакционных издержках и размерах сделки. В результате переговоров внешние эффекты могут быть устранены (компенсированы, куплены).

Формулировка теоремы Р. Коуза (1960 г.), в интерпретации Д. Стиглера: если права собственности всех сторон (участников сделки и третьих лиц) четко определены, трансакционные издержки равны нулю, то конечный результат и структура производства не зависят от изменений в распределении прав собственности. Рассмотрим три примера: 1) фермер, пастух и стадо; 2) озеро, лем, курорт; 3) супермакет «Вестер» и жильцы.

1. Прогоняя стадо на пастбище, пастух вынужден вести его около фермерского поля. Если стадо увеличится на одну корову, это приведет к убыткам фермера из-за дополнительной потравы посевов на 1 ц зерна или 80 долл (20 долл прямые затраты + 60 долл недополученной прибыли). Если издержки увеличения стада на 1 корову равны для пастуха 50 долл, то социальные издержки составят (частные+ внешний отрицательный эффект) 130 долл (80+50), а социальная выгода 100 долл (цена продажи коровы). Существует «обоюдный интерес» пастуха и фермера сохранить этот статус-кво, причем избегание ущерба для фермера перекладывает ущерб на пастуха.

В нашем случае увеличение поголовья стада – отрицательный внешний эффект, т.к. социальные издержки превышают социальную выгоду: 100-130=-30 долл.

Есть два варианта распределения права на запрещение вредного использования: а) оно принадлежит фермеру; б) оно принадлежит пастуху. По варианту «а» фермер запретит пастуху проход стада, увеличенного на одну корову. Пастух готов предложить за разрешение 50 долл (цена коровы за вычетом издержек на ее выращивание), тогда как фермер потребует минимум 60 долл (недополученная прибыль из-за потравы или из-за отказа выращивания зерна около дороги). В этом случае, согласие на увеличение стада не будет получено и структура производства останется прежней в соответствии с теоремой Коуза.

По варианту «б» право прохода принадлежит пастуху и он согласится отказаться от выращивания дополнительной коровы за любую сумму, превышающую его прибыль от выращивания, т.е. 50 долл (100-50). Фермер же готов заплатить сумму до 60 долл (прибыль от продажи 1 ц зерна, находящегося под угрозой потравы скотом). Торг между ними определит сумму сделки между 50 и 60 долл, в результате которой фермер сохранит свое производство, а пастух не увеличит стадо. Но в этом случае будет перераспределение дохода в пользу пастуха. В этом заключается эффект дохода в теореме Коуза: первоначальное распределение прав собственности влияет не на структуру производства, а на относительное благосостояние сторон.

2. Некто «А» является собственником большого участка спелого леса и заключает сделку на его вырубку с лесопромышленником «В». Но эта сделка выступает как отрицательная экстерналия для хозяина небольшого местного курорта «С», расположенного на берегу озера, окруженного лесным участком, принадлежащим «А». В этой ситуации налицо обоюдный интерес: «С» готов выкупить часть леса вокруг озера, чтобы сохранить свой курорт, а «А» может продать эту часть своего участка «С». В этом случае структура производства не изменится, а доход перераспределится в пользу «А». Негативный внешний эффект превратится во внутренние издержки, будет устранен.

3. На первом этаже жилого дома по центральной улице размещен круглосуточно работающий супермаркет «Вестер», который выкупил у города в собственность это помещение. Система вентиляции, парковка, круглосуточная работа магазина, разгрузка машин с продуктами оказывают негативные внешние эффекты жильцам. Для устранения этих экстерналий, согласно теореме Коуза, неэффективнм окажется обращение к властям или в суд для устранения шума, запаха и т.п. Гораздо перспективнее образовать кондоминимум на базе ТСЖ, зафиксировать его права на придомовую территорию, общие коммуникации и начать переговоры с «Вестером» о компенсации ущерба жильцам, которые бы устранили (в экономическом отношении) внешний эффект. Теорема Коуза «работает» в условиях небольшого числа субъектов прав собственности. Поэтому бессмысленно пытаться договориться с «Вестером» отдельным жильцам – собственникам приватизированных квартир. Необходим «консолидированный жилец» с четко обозначенной правовой базой коллективного собственника. Необходимо учитывать обоюдную заинтересованность «Вестера» в работе именно в этом месте города и в жильцах этого дома, которые по известному закону Парето входят в число 20% постоянных покупателей, обеспечивающих ему 80% доходов. А жильцов – в «Вестере», удобно расположенным, с расширенным ассортиментом и приемлемыми ценами. В качестве компенсации могут быть предложены льготные карты покупателя, периодический ремонт подъездов, крыши, оборудование придомовой парковки и т.д.

Рыночное решение проблемы отрицательных экстерналий связано также с созданием государством рынка прав или разрешений на них (например, на загрязнение). Тогда фирма-загрязнитель может покупать больше таких разрешений или начнет устанавливать очистные сооружения. Рынок прав на загрязнение устанавливает цену загрязнения и тем самым стимулирует фирмы к их уменьшению или ликвидации. Интересно, что в механизме Киотского протокола по сокращению выбросов углекислого газа странами, предусматривалась возможность продажи части национальной квоты на загрязнение другим странам. Это было актуально для России, т.к. квоты были установлены по показателям 1990 г., когда полностью была загружена наша промышленность, а в 2000-е годы значительная часть квот была не использована из-за существенного падения производства и сокращения мощностей. Правда, не удалось продать нашу невостребованную квоту (стоимость в десятки миллиардов долларов) США, которые отказались подписывать Киотский протокол.

5. Трансакционные издержки: сущность, виды, значение

В институциональной теории и экономике важное место занимают трансакционные издержки, под которыми понимаются затраты взаимодействия субъектов экономики, экономических агентов (фирм, домохозяйтсв, государственных организаций и т.д.), издержки, связанные с обменом, поиском информации, заключением сделок (трансакция – от латинского «transactio» - совершение, договор, сделка), защитой правомочий. Этот вид экономических затрат ресурсов отличен от производственных (трансформационных) издержек, связанных с изготовлением товаров и применением соответствующей техники и технологии. Трансакционные издержки непосредственно не связаны с производством, но исключительно важны для обеспечения производства, нормального его функционирования.

В теоретическом анализе трансакционные издержки сравниваются с затратами энергии на преодоление трения в механических системах, а их происхождение связывают, во-первых, с затратами на получение, поиск, обновление и отбор информации о ценах, товарах и услугах, потребительском спросе, поведении конкурентов и т.д. во-вторых, трансакционные издержки объясняются эгоизмом и оппортунистическим поведением экономических агентов, которые обладают специфическими активами (особые умения, эксклюзивная информация, ноу-хау) и используют их в корыстных целях путем мошенничества, неисполнения распоряжений, искажения отчетности, передачи инсайдерской (внутрифирменной) информации конкурентам. В-третьих, люди и фирмы ограниченно рациональны в своей деятельности и принятии решений, т.к. в реальных условиях быстрых изменений рыночных характеристики, неполной информации, неопределенности и риска приходится выбирать только кажущееся лучшее решение, а оно объективно может быть вовсе не оптимальным и не обойдется без издержек.

Очень важно, что в достаточно простой доиндустриальной и индустриальной экономике трансакционные издержки были невелики, а классическая и неоклассическая теория их игнорировала. Преобладали производственные издержки. А в современной экономике с глубокой специализацией и разделением труда, многозвенной цепочкой посредников-агентов, обеспечивающих движение товара и услуг от их создания до конечного потребителя в другом конце Земного шара, трансакционные издержки «имеют значение», их измеряют, ими управляют, их пытаются минимизировать. Так, Д.Уоллис и Д. Норт (1986 г.) проследили динамику трансакционных издержек за период 1870-1970 гг. по доле трансакционного сектора (торговля, финансы, затраты на аппарата управления в сфере экономики, затраты государства на судебную и правоохранительную деятельность). В 1870 г. эти затраты в США составляли 26% ВВП, а через 100 лет уже 55% (в том числе треть их приходилась на государственный трансакционный сектор). Сейчас доля трансакционных затрат оценивается в развитых странах примерно в 60% ВВП. Считается, что и российский показатель близок к этой цифре. Хотя в России доля государственных затрат на судебную и правоохранительную деятельность составляет около 3% ВВП, против 13% в США, но зато у нас заметно бόльшая доля издержек коррупционного и оппортунистического поведения, велики издержки оформления бизнеса и защиты его от рейдерства, недобросовестных конкурентов, административных органов, требующих обязательных обременений, спонсорства, финансирования местных футболистов и хоккеистов и т.д.

Следуя О. Уильямсону в классификации трансакционных издержек, выделим издержки, возникающие до сделки (ex ante) и после заключения сделки (ex post):

Хотя понятие «трансакционные издержки» широко используется в современной экономической теории и ее «мэйнстриме» начала ХХI века – неонституционализме, но в бизнес-практике, в микроэкономике фирме, в ее бухгалтерском и управленческом учете оно не используется. Наиболее близки к трансакционным издержкам на уровне предприятия накладные расходы – дополнительные к основным расходы фирмы для обеспечения процессов производства и обращения: управление и обслуживание, аренда помещений, затраты на исследования и разработки (R&D). Причем, если 20-30 лет назад соотношение прямых производственных затрат и трансакционных издержек фирмы были 1:1 или 1:2, то сейчас это соотношение может достигать 1:100 и более в пользу трансакционных затрат, обеспечивающих производство. Поэтому так важна для фирм, ее менеджмента оптимизация и минимизация последних. Мероприятия по экономии на трансакционных издержках связаны с оптимизацией: логистики – перемещение материалов и комплектующих, заказы; снабжения – обеспечение для бесперебойной работы сырьем, материалами, оборудование, рабочей силой, оптимальными запасами на складах; контроля качества; уменьшения числа трансакций – например, поставки материалов по японской технологии с нулевыми запасами точно в срок – «just in time»; стабильной работы предприятия – избежание авралов, наличие резервов, внутрифирменное планирование и бюджетирование.

Вопросы для контроля и задания

1. Верны ли следующие утверждения («Да» или «Нет»):

А) Трансакционные издержки уменьшаются по мере развития общества.

Б) Чем сильнее в стране взяточничество, тем ниже трансакционные издержки бизнеса.

В) Можно ли истолковать протестанскую Реформацию XVI-XVII вв. в Западной Европе как минимизацию трансакционных издержек верующих в их взаимоотношениях с Богом?

2. Положительные экстерналии равны разнице между социальными и частными выгодами?

3. Почему компании-конкуренты в области IT-технологий или киноиндустрии стараются разместить свои предприятия в ограниченной зоне: Сколково и Зеленоград в Москве; Силиконовая долина, Дорога-128 в США (Бостон) и «Кембриджское болото» в Великобритании; Голливуд и Болливуд – в США и Индии (Бомбей).

4. Кто обладает бόльшим специфическим активом: выпускник экономического университета, только что получивший диплом с отличием по специальности (направлению) «менеджмент» или филолог по образованию, но уже три года работающий менеджером по продажам? Если бы Вы были руководителем, то с кем из них Вы заключили бы контракт?

5. Известны на всю страну конфликтные ситуации по строительству олимпийских объектов на месте проживания собственников сотен домов в Имеретинской долине в Сочи и по прокладке скоростной железнодорожной линии Москва-Санкт-Петербург через Химкинский лес. Используя положения институциональной экономики о внешних эффектах предложите свое решение этих проблем и сопоставьте их с реальным решением 2010 года.

6. Объясните с позиции теории трансакционных издержек, почему в Париже, Нью-Йорке или в Бордо очень многие жители обедают и завтракают в кафе и ресторанчиках, а жители Москвы, Санкт-Петербурга и Калининграда предпочитают питать дома или брать бутерброды с сбой и «перекусывать» на работе?