Понятие, сущность и виды неустойки.

Неустойка (штраф, пеня) - денежная сумма, определенная законом или договором, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения (п.1 ст. 330).

Общепринято выделять две стороны (значения) неустойки:

Она является способом обеспечения исполнения обязательства. Наличие неустойки стимулирует должника к исполнению обязанности, поскольку в случае нарушения он утратит определенную сумму денег: с него будет взыскана неустойка в пользу кредитора.

Она является формой гражданско-правовой ответственности, наряду с другими. Поэтому взыскание неустойки возможно при наличии условий привлечения должника к гражданско-правовой ответственности, в том числе - вины. На это обстоятельство обращено внимание п.2 ст. 330 ГК.

За нарушение обязательств с должника взыскивается не только неустойка. Закон предусматривает такие виды последствий как возмещение убытков (имущественных потерь) кредитора и уплату процентов за нарушение денежных обязательств. Последние предусмотрены ст. 395 и чрезвычайно напоминают неустойку: денежная сумма, взыскивается за нарушение (правда, особенное - за неосновательное пользование чужими денежными средствами в виде удержания, просрочки и т.п.), не связана с наличием убытков. Такое положение породило проблему соотношений. Последовали иски о взыскании и неустойки, и процентов. В конечном итоге практику сформировало Постановление Пленума ВС и ВАС от 8 октября 1998 г. "О практики применения судами положений ГК РФ о процентах за пользование чужими денежными средствами" (в ред. от 4 декабря 2000 г.).

Проценты, предусмотренные пунктом 1 статьи 395 Кодекса, по своей природе отличаются от процентов, подлежащих уплате за пользование денежными средствами, предоставленными по договору займа (статья 809 Кодекса), кредитному договору (статья 819 Кодекса) либо в качестве коммерческого кредита (статья 823 Кодекса). Поэтому при разрешении споров о взыскании процентов годовых суд должен определить, требует ли истец уплаты процентов за пользование денежными средствами, предоставленными в качестве займа или коммерческого кредита, либо существо требования составляет применение ответственности за неисполнение или просрочку исполнения денежного обязательства (статья 395 Кодекса).

Законом либо соглашением сторон может быть предусмотрена обязанность должника уплачивать неустойку (пени) при просрочке исполнения денежного обязательства. В подобных случаях суду следует исходить из того, что кредитор вправе предъявить требование о применении одной из этих мер, не доказывая факта и размера убытков, понесенных им при неисполнении денежного обязательства, если иное прямо не предусмотрено законом или договором (п. 6).

Виды неустойки. По основанию установления неустойки делятся на: а)законные; б) договорные.

Первые устанавливаются законом как таковым, т.е. ФЗ. Не допускается установление неустойки в подзаконных нормативных актах, а также "делегирования" законом возможности установить неустойку иному нормативному акту. В соответствии с ч.2 ст. 4 Вводного закона до введения соответствующего ФЗ действуют изданные до введения в действие ГК РФ акты, не являющиеся законами. Законную неустойку нельзя отменить или уменьшить соглашением сторон. Ее размер определяется законом. Стороны могут лишь увеличить его, если закон не запрещает.

Договорная неустойка устанавливается соглашением между должником и кредитором. По традиции условия этого договора включаются в основной договор, породивший основное обязательство. В разделе - об ответственности. Отдельного договора о неустойки не заключается. Однако закон предъявляет к соглашению о неустойке повышенные требования - обязательная письменная форма под угрозой недействительности (ст. 331 ГК).

Вторая классификация неустойки проводится по способу ее установления и исчисления:

А) Штраф - определяется в процентном соотношении или в твердой сумме и взыскивается однократно, независимо от длительности нарушения.

Б) Пеня определенная денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору за каждый день (период) просрочки. Она устанавливается в процентном соотношении к сумме долга. Сумма длящаяся и окончательная величина зависит от периода просрочки.

Третья классификация - по соотношению с убытками определяется ст. 394: зачетная, исключительная; альтернативная и штрафная (если предусмотрено законом или договором).

Исчисленный размер неустойки может быть уменьшен по решению суда (ст. 333). В ГК не уточняется, в отношении какой неустойки (договорной или законной) действует это правило. Поэтому предполагается, что оно распространяется на все случаи.

Основания уменьшения - "явная несоразмерность последствиям нарушения обязательства". Понимание этого пришло не сразу. Суды весьма произвольно трактовали: тяжелое экономическое положение должника; вообще во всяком случае произвольно снижали размер на 30% - 50%. Предел положило Информационное письмо Президиума ВАС РФ от 14 июля 1997 г. № 17 "Обзор практики применения арбитражными судами ст. 333 ГК РФ", в котором было выражено следующее: "Критериями для установления несоразмерности в каждом конкретном случае могут быть: чрезмерно высокий процент неустойки; значительное превышение суммы неустойки суммы возможных убытков, вызванных нарушением обязательств; длительность неисполнения обязательств и др.

Доказательства, подтверждающие явную несоразмерность неустойки последствиям нарушения обязательств, представляются лицом, заявившим ходатайство об уменьшении неустойки.

Для того чтобы применить указанную статью, арбитражный суд должен располагать данными, позволяющими установить явную несоразмерность неустойки последствиям нарушения обязательства (о сумме основного долга, о возможном размере убытков, об установленном в договоре размере неустойки и о начисленной общей сумме, о сроке, в течение которого не исполнялось обязательство, и др.).

Поскольку ходатайство о применении статьи 333 Гражданского кодекса Российской Федерации заявлено ответчиком, он и должен представить доказательства, подтверждающие явную несоразмерность неустойки последствиям нарушения обязательства.

С учетом представленных ответчиком доказательств арбитражный суд решает вопрос о наличии или отсутствии оснований для применения указанной статьи.

2. Понятие, функции и сфера применения задатка.

Задаток - денежная сумма, выдаваемая должником в счет причитающихся с него по договору платежей кредитору, в доказательство заключения договора и обеспечения его исполнения (п.1 ст. 380).

У задатка три функции:

Авансовая (платежная) - он представляет собой часть той суммы, которую должник обязан уплатить кредитору.

Доказательственная (удостоверительная) - он доказывает заключение договора. Например, если стороны не облекли свой договор в требуемую форму, но уплачен задаток и это доказано, то уплата задатка - достаточное доказательство заключения договора.

Обеспечительная - он предназначен для предотвращения неисполнения договора, причем, для обеих сторон обязательства: задаткодателя (должника) и задаткополучателя (кредитора). Если за неисполнение основного обязательства ответственен задаткодатель, то он остается у кредитора, если задаткополучатель - то он обязан вернуть двойную сумму задатка (п.2 ст.381). Осознание этих утрат и стимулирует стороны к надлежащему исполнению обязательства. Обеспечительная сила задатка не действует при прекращении обязательства до начала его исполнения по соглашению сторон или вследствие невозможности исполнения, за которое ни одна из сторон не отвечает (п.1 ст.381). Кроме того, сверх задатка с виновного взыскиваются и убытки с зачетом суммы задатка.

Для задатка требуется ряд обстоятельств:

-наличие обязанности заплатить определенную сумму денег, следующей из договора (договорная обязанность). Т.е. требуется наличие основного денежного обязательства, основанного на договоре. Если оно еще не возникло, то обеспечивать нечего и соглашение о задатке - ничтожно. В ряде случаев сам законодатель противоречит понятию задатка (ст. 448 ГК - задаток для участника торгов. Если они не состоялись, или участник торгов их не выиграл - "задаток" подлежит возврату. Если выиграл, то засчитывает в счет исполнения обязательства по заключенному договору. Очевидно, что указанная сумма не является задатком в точном значении этого слова: она не доказывает заключение договора (в момент ее внесения он еще не заключен); и ничего не обеспечивает (договор не заключен). Его единственная функция в данном случае - демонстрация серьезности намерений участника торгов, а при победе - обеспечивает заключение договора победителем.

В юридической практике весьма часто заключаются соглашения о "задатке" которым обеспечиваются будущие, предполагаемые требования (за заключение договора). Такая практика противоречит закону, и суды объявляют эти сделки недействительными. Задаток имеет обеспечительное значение и существует в рамках акцессорного обязательства, а последнее не может существовать без основного. Поэтому задатка не может быть в случаях:

-когда основной договор не заключен;

-когда основной договор требует госрегистрации, поскольку он существует с момента регистрации. Невозможно доказать то, чего нет;

-когда заключен предварительный договор. Он является организационным и не порождает денежного обязательства, а следовательно и обязанности заплатить деньги. Во исполнение данного договора не может производиться передача имущества, в том числе и денег.

-Договор о задаткевторое условие возникновения акцессорного обязательства (п.2 ст. 380). Он должен быть письменным. И в нем сторона явно должны выразить свое отношение к предусматриваемой сумме как к задатку. Не всякий платеж имеет такую силу. Аванс и задаток. Если сомнения - закон объявляет такую сумму авансом (п. 3 ст. 380).

Задаток может использоваться теоретически - широко, без ограничения субъектным составов (и граждане, и ЮЛ). Практически - его применение ограничено.

Соотношение неустойки и задатка: сходство (деньги, уплачивает должник кредитору, обеспечительная функция, соотношение с убытками) и отличия (момент уплаты, возможность уменьшения, последствия неисполнения, ненадлежащее исполнение.