Особенности структуры и деятельности Центрального банка РФ

Банка России создан 13 июля 1990 г.

Организационную структуру Банка России составляет центральный аппарат, 59 главных управлений, 19 национальных банков, 5 отделений московского ГТУ, 1165 расчетно – кассовых центра, центральное хранилище и сеть межрегиональных хранилищ, территориальные подразделения Банка России в субъектах РФ.

Коллегиальным органом ЦБ РФ является Национальный банковский совет. Его численность составляет 12 человек:

- 2 человека от Совета Федерации РФ из числа его членов;

- 3 человека от Государственной думы РФ из числа депутатов ГД РФ;

- 3 человека от Президента РФ;

- 3 человека от Правительства РФ;

- Председатель Банка России.

В компетенцию Национального банковского совета входит:

- рассмотрение годового отчета Банка России;

- утверждение на основе предложений Совета директоров на очередной год до 15 декабря предшествующего года расходов на содержание аппарата ЦБ РФ;

- рассмотрение вопросов совершенствования банковской системы РФ;

- рассмотрение проектов основных направлений государственной денежно – кредитной политики;

- решение вопросов, связанных с участием Банка России в капиталах кредитных организаций;

- назначение главного аудитора Банка России и рассмотрение его докладов;

- ежеквартальное рассмотрение информации Совета директоров по основным вопросам деятельности Банка России, в том числе:

- реализации основных направлений единой государственной денежно – кредитной политики;

- банковского регулирования и банковского надзора;

- реализации политики валютного регулирования и валютного контроля;

- организации системы расчетов в РФ;

- исполнения сметы расходов Банка России;

- подготовки проектов законодательных актов и иных нормативных актов в области банковского дела;

- утверждение по представлению Совета директоров правил бухгалтерского учета и отчетности для Банка России;

- внесение в Государственную думу РФ предложений о проведении проверки Счетной палатой РФ финансово- хозяйственной деятельности Банка России, его структурных подразделений и учреждений;

- прочее.

Председатель Банка России назначается на должность Государственной думой РФ сроком на 4 года большинством голосов от общего числа депутатов государственной думы РФ (по представлению президента РФ)

В Совет директоров входит Председатель Банка России и 12 членов. Члены совета директоров работают на постоянной основе в банке.

Члены совета директоров назначаются Государственной думой РФ по представлению председателя Банка России.

Функции Совета директоров:

1) во взаимодействии с Правительством Российской Федерации разрабатывает проект основных направлений единой государственной денежно-кредитной политики и основные направления единой государственной денежно-кредитной политики и представляет эти документы для рассмотрения в Национальный банковский совет, а также Президенту Российской Федерации, в Правительство Российской Федерации и Государственную Думу, обеспечивает выполнение основных направлений единой государственной денежно-кредитной политики;

2) утверждает годовую финансовую отчетность Банка России, рассматривает аудиторское заключение по годовой финансовой отчетности Банка России и заключение Счетной палаты Российской Федерации по результатам проверки счетов и операций Банка России, на которые распространяется действие Закона Российской Федерации "О государственной тайне", и представляет указанные материалы в составе годового отчета Банка России в Национальный банковский совет и Государственную Думу;

3) утверждает отчет о деятельности Банка России, готовит анализ состояния экономики Российской Федерации в соответствии со статьей 25 настоящего Федерального закона и представляет указанные материалы в составе годового отчета Банка России в Национальный банковский совет и Государственную Думу;

4) рассматривает и представляет в Национальный банковский совет на утверждение на очередной год с расчетами и обоснованиями не позднее 1 декабря предшествующего года:

общий объем расходов на содержание служащих Банка России;

общий объем расходов на пенсионное обеспечение, страхование жизни и медицинское страхование служащих Банка России;

общий объем капитальных вложений Банка России;

общий объем прочих административно-хозяйственных расходов Банка России;

5) рассматривает и представляет в Национальный банковский совет при необходимости на утверждение на очередной год с расчетами и обоснованиями предложения по дополнительным расходам по указанным в федеральном законе о Центральном Банке РФ направлениям;

6) утверждает смету расходов Банка России, исходя из утвержденных Национальным банковским советом общих объемов расходов Банка России, перечисленных в пункте 4 настоящей части, не позднее 31 декабря предшествующего года;

7) при необходимости утверждает смету дополнительных расходов Банка России после утверждения Национальным банковским советом дополнительных объемов расходов Банка России, перечисленных в пункте 3 статьи 13 настоящего Федерального закона;

8) устанавливает формы и размеры оплаты труда Председателя Банка России, членов Совета директоров, заместителей Председателя Банка России и других служащих Банка России;

9) принимает решения:

о создании, реорганизации и ликвидации организаций Банка России;

об установлении обязательных нормативов для кредитных организаций и банковских групп;

о величине резервных требований;

об изменении процентных ставок Банка России;

об определении лимитов операций на открытом рынке;

об участии в международных организациях;

об участии (о членстве) Банка России в капиталах организаций (организациях), обеспечивающих деятельность Банка России, его учреждений, организаций и служащих;

о купле и продаже недвижимости для обеспечения деятельности Банка России и его организаций (дает разрешения на цену и иные условия заключения сделки);

о применении прямых количественных ограничений;

о выпуске банкнот и монеты Банка России нового образца, об изъятии из обращения банкнот и монеты Банка России старого образца;

о порядке формирования резервов кредитными организациями;

об осуществлении выплат Банка России по вкладам физических лиц в признанных банкротами банках, не участвующих в системе обязательного страхования вкладов физических лиц в банках Российской Федерации, в случаях и порядке, которые предусмотрены федеральным законом;

о размещении облигаций Банка России;

10) вносит в Государственную Думу предложения об изменении величины уставного капитала Банка России;

11) утверждает порядок работы Совета директоров;

12) представляет в Национальный банковский совет для назначения кандидатуру главного аудитора Банка России;

13) утверждает структуру Банка России, положения о структурных подразделениях и учреждениях Банка России, уставы организаций Банка России, порядок назначения руководителей структурных подразделений и организаций Банка России;

14) определяет в соответствии с федеральными законами условия допуска иностранного капитала в банковскую систему Российской Федерации;

15) утверждает перечень должностей служащих Банка России;

16) устанавливает правила проведения банковских операций для банковской системы Российской Федерации, правила бухгалтерского учета и отчетности для банковской системы Российской Федерации, за исключением Банка России;

17) готовит и представляет в Национальный банковский совет на утверждение:

предложения по правилам бухгалтерского учета и отчетности для Банка России;

предложения по порядку формирования провизий Банка России и порядку распределения прибыли Банка России, остающейся в распоряжении Банка России;

отчет о расходах Банка России на содержание служащих Банка России, пенсионное обеспечение, страхование жизни и медицинское страхование служащих Банка России, капитальные вложения и прочие административно-хозяйственные нужды;

17.1) утверждает решение о выпуске (дополнительном выпуске) облигаций Банка России;

18) выполняет иные функции, отнесенные настоящим Федеральным законом к ведению Совета директоров.

Председатель Банка России:

1) действует от имени Банка России и представляет без доверенности его интересы в отношениях с органами государственной власти, кредитными организациями, организациями иностранных государств, международными организациями, другими учреждениями и организациями;

2) председательствует на заседаниях Совета директоров. В случае равенства голосов голос Председателя Банка России является решающим;

3) подписывает нормативные акты Банка России, решения Совета директоров, протоколы заседаний Совета директоров, соглашения, заключаемые Банком России, и вправе делегировать право подписания нормативных актов Банка России лицу, его замещающему, из числа членов Совета директоров;

4) назначает на должность и освобождает от должности заместителей Председателя Банка России, распределяет между ними обязанности;

5) вправе делегировать свои полномочия своим заместителям;

6) подписывает приказы и дает указания, обязательные для исполнения всеми служащими и организациями Банка России;

7) несет всю полноту ответственности за деятельность Банка России;

8) обеспечивает реализацию функций Банка России в соответствии с настоящим Федеральным законом и принимает решения по всем вопросам, отнесенным федеральными законами к ведению Банка России, за исключением тех, по которым в соответствии с настоящим Федеральным законом решения принимаются Национальным банковским советом или Советом директоров;

9) не вправе входить в состав органов управления, попечительских или наблюдательных советов, иных органов иностранных некоммерческих неправительственных организаций и действующих на территории Российской Федерации их структурных подразделений, за исключением случаев, предусмотренных международным договором Российской Федерации, законодательством Российской Федерации, межбанковским соглашением, или случаев участия Банка России в капиталах и деятельности организаций;

10) не вправе совмещать свою основную деятельность с иной оплачиваемой деятельностью, кроме преподавательской, научной и иной творческой деятельности. При этом преподавательская, научная и иная творческая деятельность не может финансироваться исключительно за счет средств иностранных государств, международных и иностранных организаций, иностранных граждан и лиц без гражданства, если иное не предусмотрено международным договором Российской Федерации, законодательством Российской Федерации или межбанковским соглашением.

Департаменты и другие подразделения центрального аппарата банка России

1. Административный департамент Банка России. Основные задачи административного департамента:

- организационное, документационное, информационное и материально – техническое обеспечение выполнения банком России задач, функций и полномочий в соответствие в Конституцией РФ и федеральными законами;

- организация и обеспечение эффективной деятельности органов управления Банка России;

- контроль в рамках предоставленных полномочий за выполнением подразделениями центрального аппарат и территориальных учреждений банка России возложенных на них функций;

- другие функции

2. Департамент эмиссионно – кассовых операций:

- Подготавливает руководству банка России предложения о создании в учреждениях Банка резервных фондов банкнот и монеты;

- осуществляет учет эмиссионных операций и контроль за их совершением в учреждениях Банка России, а также учет запаса драгоценных металлов и драгоценных камней;

- анализирует купюрное строение денег, находящихся в обращении и резервных фондах Банка России, прогнозирует объемы, купюрный состав банкнотной эмиссии по регионам и в целом по РФ на предстоящий период, подготавливает предложения о выпуске в обращение новых банкнот и монеты и об изъятии старых, утверждении номиналов и образцов новых денежных знаков, обеспечивает потребности наличного денежного обращения банкнотами и монетами необходимых достоинств, организует изъятие из денежного обращения поврежденных и ветхих денежных знаков;

- составляет перспективные, годовые и квартальные планы изготовления банкнот и монеты, представляет их на утверждение руководству Банка России, организует изготовление банкнот и монеты.

3. Департамент регулирования денежного обращения Банка России:

Основной задачей департамента является методическое обеспечение Банка России в целях реализации его функции по организации наличного денежного обращения на территории РФ. Эта функция осуществляется им в целях защиты и обеспечения устойчивости рубля. Департамент выполняет следующие функции:

- Изучает состояние наличного денежного оборота, проходящего через кассы банков, и изменения его структуры в РФ; подготавливает на основе анализа общеэкономических процессов, состояния налично – денежного обращения и тенденций развития денежно –кредитной сферы предложения по совершенствованию банковского регулирования наличной денежной массы, а затем вносит их на рассмотрение руководства Банка; подготавливает заключения по проекту прогноза социально – экономического развитии РФ и тех экономических программ, исполнение которых влияет на денежный оборот, и вносит соответствующие предложения;

- Анализирует происходящие изменения в направлениях использования денежных доходов населения, в источниках их формирования, а также анализирует причины этих изменений и их влияние на состояние наличного денежного оборота, а также производит расчеты объема наличной денежной массы в обороте, скорости обращения наличных денег и их возврата в кассы кредитных организаций.

4. Департамент иностранных операций банка России:

Основные задачи департамента: управление и проведение операций с золотовалютными резервами Банка России в целях регулирования курса российского рубля, внутреннего валютного рынка и рынка драгоценных металлов.

5. Департамент по организации банковского санирования Банка России.

Департамент обеспечивает выполнение возложенных на Банк функций по работе с кредитными организациями, испытывающими временные финансовые трудности или имеющими признак несостоятельности (банкротства), а также в отношении которых рассматривается вопрос или принято решение о введении временной администрации по управлению данной кредитной организацией либо об отзыве у нее лицензии на совершение банковских операций.

Главной задачей Департамента является организация работы по подготовке и осуществлению мер по восстановлению деятельности кредитных организаций, испытывающих финансовые трудности. А также обеспечение проведения реорганизационных и ликвидационных процедур, применяемых в отношении соответствующих кредитных организаций, контроль и организация работы временных администраций по управлению кредитными организациями.

6. Департамент исследований, информации и статистики Банка России:

Основными задачами департамента являются: поведение концептуальных и прикладных исследований в области формулирования и осуществления денежно – кредитной политики, развития финансовых рынков и банковской системы; подготовка предложений по разработке единой государственной денежно – кредитной политики Банка России, свод проекта Основных направлений едино й государственной денежно – кредитной политики на предстоящий год; участие в подготовке и свод годового отчета Центрального банка за истекший год.

7. Департамент общественных связей банка России.

Основными задачами департамента является:

- информирование общественности о деятельности Банка, организация взаимодействия Банка со средствами массовой информации;

- анализ общественного мнения о деятельности банка и разработка предложений по совершенствованию информационной политики;

- содействие формированию позитивного имиджа банка России в общественном мнении.

8. Сводный экономический департамент обобщает все экономические данные и показатели банковской отчетности.

9. Департамент бухгалтерского учета и отчетности накапливает и анализирует сведения по отчетности в банковской системе. По сути, эти данные создают основу аналитической деятельности в отношении всей банковской системы.

10. Департамент платежных систем занимается подготовкой соответствующих методических указаний.

11. Департамент международных финансово – экономических отношений занимается налаживанием связей с зарубежными финансовыми институтами.

12. Департамент валютного регулирования и валютного контроля ведает организацией валютного регулирования и валютного контроля. От эффективности его деятельности во многом зависит выполнение Банком России своих обязанностей как органа валютного контроля. Права и обязанности Банка России как органа валютного контроля предусмотрены в Федеральном законе «О валютном регулировании и валютном контроле». Департамент действует на основании указанного Закона, соответствующих подзаконных актов и положения о нем. Утвержденного Советом директоров Банка России.

13. Департамент лицензирования банковской и аудиторской деятельности осуществляет государственную регистрацию кредитных организаций и выдает лицензии кредитным организациям, а также организациям банковского аудита. Этот департамент рассматривает вес документы, представленные учредителями в отношении вновь создающихся кредитных организаций, а также документы тех кредитных организаций, которые расширяют свою деятельность. Тем самым он как бы призван создавать предпосылки для успешного осуществления деятельности банка России по укреплению и развитию банковской системы.

14. Департамент пруденциального банковского надзора разрабатывает финансовые нормативы. В этом состоит смысл пруденциалього регулирования кредитных организаций. Он же осуществляет надзор за исполнением кредитными организациями установленных для них финансовых нормативов, проверяет достоверность банковской отчетности.

15. Департамент инспектирования кредитных организаций организовывает проверки кредитных организаций с выходом на места их расположения. На наш взгляд, это направление деятельности Банка России нуждаются в пристальном внимании со стороны законодательного органа. Во многих зарубежных странах вопросам инспектирования кредитных организаций придается особое значение.

16. Финансовый департамент

17. Департамент информационных систем

18. Департамент персонала

19. Департамент полевых учреждений

20. Департамент внутреннего аудита и ревизий

21. Департамент по работе с территориальными учреждениями Банка России

22. Департамент организации и исполнения госбюджета и внебюджетных фондов

23. Департамент операций на открытом рынке

24. Юридический департамент

25. Главное управление безопасности и защиты информации

Полевые учреждения Банка России предназначены для банковского обслуживания воинских частей, учреждений и организаций Минобороны России, иных государственных органов и юридических лиц, обеспечивающих безопасность РФ, в иных случаях, когда создание и функционирование территориальных учреждений Банка России не возможны.

Территориальные учреждения Банка России (территориальные главные управления) - обособленные подразделения ЦБ РФ, осуществляющие на территории субъекта РФ часть его функций и входящее в единую централизованную систему Банка России с вертикальной структурой управления. Террорганы ЦБ РФ создаются, как правило, на территории субъектов РФ.

Функции терроргана:

- участвует в проведении единой государственной денежно – кредитной политики, направленной на обеспечение и защиту устойчивости рубля;

- обеспечивает развитие и укрепление банковской системы РФ;

-обеспечивает эффективное и бесперебойное функционирование системы расчетов;

- осуществляет регулирование и надзор за деятельностью кредитных организаций;

- осуществляет контроль за деятельностью кредитных организаций на рынке ценных бумаг;

- осуществляет валютный контроль;

- анализирует состояние и перспективы развития экономики и финансовых рынков региона.

Территориальные учреждения банка России не имеют права принимать решения нормативного характера.

Территориальные учреждения не имеют права выдавать гарантии и поручительства, вексельные идругие обязательства, не вправе предоставлять кредиты на финансирование дефицитов федерального бюджета и бюджетов субъектов РФ, местных бюджетов, не вправе осуществлять банковские операции в иностранной валюте с юридическими и физическими лицами.

Территориальное учреждение возглавляет начальник, который назначается и освобождается от должности Председателем Банка России.

Территориальное учреждение распоряжается средствами на содержание аппарата в пределах сметы расходов, утверждаемой ЦБ РФ.

Территориальное учреждение руководствуется в своей деятельности Положением о территориальных учреждениях банка России, утв. Советом директоров Банка России, протокол от 10.04.98 г. № 15 (детально указаны конкретные функции территориального учреждения).

Территориальное учреждение имеет внутреннюю структуру и функции, во многом повторяющие структур и функции центрального аппарат Банка России. Однако объем компетенции подразделений территориального учреждения значительно уже, если решение по соответствующему вопросу принимает Банк России. Как правило департаменты Центрального банка курируют соответствующие подразделения в территориальных учреждениях.

Руководитель территориального учреждения действует на основании доверенности, выданной Банком России.

Примерный перечень подразделений территориального учреждения Банка России:

- сводное экономическое управления;

- валютное управление;

- управление по связям с общественностью;

- управлении лицензирования;

- операционное управление;

- управление организации учета, отчетности и расчетов;

- управление ценных бумаг;

- финансовое управление;

- управление информационных технологий;

- управление аудита и внутреннего контроля кредитных организаций;

- управление банковского надзора;

- управление по работе с персоналом;

- управление эмиссионно – кассовых операций;

- ревизионное управление;

- управление защиты информации;

- административное управление;

- юридическое управление;

- управление безопасности.

В составе территориальных учреждений на правах структурных подразделений действуют расчетно – кассовые центры (РКЦ).

РКЦ действует на основании Положения (Приказ Банка России от 7 октября 1996 года № 02-373 «О типовом положении о расчетно – кассовом центре»).

Взаимоотношения РКЦ с обслуживаемыми кредитными организациями, государственными и муниципальными органами, органами федерального казначейства и другим клиентами строятся на договорной основе.

РКЦ возглавляет начальник, назначаемый на должность и освобождаемый от должности руководителем территориального учреждения Банка России.

Основные функции РКЦ:

1. Осуществление расчетов между кредитными организациями (филиалами).

2. Осуществление кассового обслуживания кредитных организаций (филиалов).

3. Хранение наличных денег и других ценностей, совершение операций с ними и обеспечение их сохранности.

4. Обеспечение учета и контроля осуществления расчетных операций и выверки взаимных расчетов через корреспондентские счета (субсчета), открываемые кредитным организациям (филиалам).

5. Обеспечение учета и контроля осуществления кассовых операций через корреспондентские счета (субсчета), открываемые кредитным организациям (филиалам).

6. Расчетно - кассовое обслуживание представительных и исполнительных органов государственной власти, органов местного самоуправления, их учреждений и организаций, счетов бюджетов всех уровней и органов федерального казначейства Министерства финансов Российской Федерации, государственных внебюджетных фондов, воинских частей, военнослужащих, служащих Банка России, а также иных лиц в случаях, предусмотренных федеральными законами.

7. Обслуживание клиентов, не являющихся кредитными организациями, в регионах, где отсутствуют кредитные организации.

8. Обеспечение защиты ценностей, банковских документов и банковской информации от несанкционированного доступа.

9. Разработка и представление в территориальное учреждение Банка России прогноза по эмиссионному результату на предстоящий квартал в целом по обслуживаемой территории.

10. Установление предельных остатков денежной наличности в операционных кассах кредитных организаций (филиалов), других юридических лиц и осуществление оперативного контроля за их соблюдением в соответствии с действующим порядком.

11. Осуществление контроля за достоверностью отчетности о кассовых оборотах, составляемой кредитными организациями.

12. Составление на основании данных кредитных организаций календаря выдач денег на оплату труда и представление его в территориальное учреждение Банка России.

13. Проверка в кредитных организациях работы по соблюдению порядка ведения кассовых операций по обслуживаемой клиентуре.

14. Регулирование обязательных резервов, депонируемых в Банке России, осуществление контроля за своевременностью и полнотой перечисления обязательных резервов, проверка достоверности расчетов обязательных резервов.

15. Участие в реализации функциональных задач территориального учреждения Банка России:

- в порядке передоверия права по предоставлению банкам кредитов Банка России в установленном порядке;

- по его распоряжению участие в проведении инспекционных проверок кредитных организаций (филиалов), применение к обслуживаемым кредитным организациям санкций в виде штрафа в соответствии со статьей 75 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" и др.

Основные операции РКЦ:

1. Открытие, переоформление и закрытие корреспондентских счетов (субсчетов) кредитным организациям (филиалам) по месту их нахождения, а также других счетов юридическим и физическим лицам.

2. Списание (зачисление) средств со счетов (на счета) кредитных организаций (филиалов), других юридических и физических лиц.

3. Контроль соблюдения правил и сроков совершения расчетных операций кредитными организациями, другими юридическими и физическими лицами.

4. Контроль осуществления платежей в пределах средств, имеющихся на счетах кредитных организаций (филиалов), других юридических и физических лиц.

5. Учет списания (зачисления) средств посредством отражения на корреспондентских счетах (субсчетах), расчетных и текущих счетах, счетах МФО, а также других счетах, открытых на балансе РКЦ.

6. Выверка отражения расчетных операций на корреспондентских счетах (субсчетах) и других счетах, открытых на балансе РКЦ и на балансе кредитных организаций (филиалов).

7. Защита расчетно - денежных документов с применением специальных средств.

8. Прием и выдача ценностей из резервных фондов.

9. Учет эмиссионных операций.

10. Прием и выдача наличных денег кредитным организациям (филиалам) и другим юридическим и физическим лицам.

11. Обработка денежной наличности.

12. Открытие и закрытие ссудных счетов по рефинансированию банков Банком России на основании кредитных договоров, заключенных территориальным учреждением Банка России.

13. Начисление процентов по кредитным операциям, контроль за их своевременным и полным перечислением.