Ответственность за нарушение банковского законодательства

Согласно закона в случае нарушения кредитной организацией законов, нормативных актов и предписаний, непредставления информации, предоставления недостоверной информации Банк России имеет право:

- требовать устранения выявленных нарушений;

- взыскать штраф в размере до 1/10% от размера минимального уставного капитала;

- ограничить проведение отдельных операций на срок до 6 месяцев.

В случае невыполнения в установленный Банком России срок предписаний об устранении нарушений, а также в случае, если эти нарушения или совершаемые кредитной организацией операции создавали реальную угрозу интересам кредиторов (вкладчиков), банк вправе:

- взыскать штраф;

- потребовать реализации мероприятий по финансовому оздоровлению, замены руководителей или реорганизации кредитной организации;

- ввести запрет на осуществление отдельных банковских операций на срок до 1 года;

- назначить временную администрацию по управлению кредитной организацией до 1 года;

- отозвать лицензию на осуществление банковских операций по основаниям, предусмотренным Законом «О банках и банковской деятельности».

Кодексом об административных правонарушениях установлена административная ответственность банков и с них взимаются административные штрафы. Например, ст.15.7, 15.8, 15.9, 19.7 КоАП.

Уголовным кодексом предусмотрена уголовная ответственность за незаконную банковскую деятельность (ст. 172).

Кредитные организации, не выполняющие свои обязанности по своевременному возврату полученных ссуд, могут быть на основании Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций», признанными в установленном порядке несостоятельными (банкротами).