Финансовая безопасность национальной экономики

Финансовая безопасность – важнейшая составная часть экономической безопасности страны. Она выступает главной предпосылкой проведения самостоятельной финансово-эко­номической политики, отвечающей национальным интересам страны. Финансовая безопасность характеризуется способно­стью государства обеспечить устойчивость финансово-экономическо­го развития страны. Она предполагает необходимость устранения влияния финансовых кризисов, теневых структур на национальную социально-экономическую систему, предотвращение утечки капита­ла за рубеж и из реального сектора, привлечение иностранного капи­тала на оптимальных условиях для национальной экономики. Финансовая безопасность определяет спо­собность государства осуществлять самостоятельную финансово-экономическую политику в соответствии со своими национальными интересами.

Угрозы финансовой безопасности подразделяются на внутренние и внешние. Внутренние и внешние угрозы возникают в результате не­достаточной способности финансовой системы гарантировать воспро­изводство, обслуживать государственный долг.

Основными причинами возникновения внутренних угроз являются:

- неадекватная финансово-экономическая политика;

- просчеты органов власти и управления;

- отклонения в управлении финансовой системой государства (бесхо­зяйственность, экономические преступ­ления и т. д.).

В современных условиях особое значение имеют внешние угрозы финансовой безопасности.

Основными причинами возникновения внешних угроз финансовой безопасности России являются:

- стремительное развитие процесса глобализации мирового хозяйства, транснационализация эконо­мических связей, интеграция финансовых рынков;

- нарастание огромной массы капиталов, высокая мобильность ко­торых вызывает напряженную обстановку, высокий уровень кон­центрации на макроэкономическом и глобальном уровнях;

- возрастающая роль ТНК в мировой экономике, обладающих большой финансовой властью;

- высокая подвижность и взаимосвязи финансовых рынков на ос­нове новейших информационных технологий;

- рост конкуренции между государствами в экономической и дру­гих областях, использование мощных экономических факторов стратегии завоевания мирового экономического пространства;

- глобальное увеличение неустойчивости мировой финансовой сис­темы, зарождение угрожающих кризисных тенденций.

В этих условиях особое значение приобретает за­дача разработки государственной стратегии финансовой безопасно­сти, которая должна включать в себя:

- установление критерия и параметров (количественных и каче­ственных пороговых значений) финансовой системы России, соот­ветствующих требованиям финансовой безопасности, несоблюде­ние которых вызывает отрицательные тенденции (возникновение угроз) в сфере финансовой безопасности;

- разработку механизмов и мер выявления угроз финансовой безопасности России;

- мониторинг сфер проявления угроз и их локализацию;

- определение основных субъектов угроз, механизмов их функци­онирования, критерия их воздействия на национальную эконо­мику, включая финансовую и социально-политическую систему;

- разработку прогнозирования, выявления и предотв­ращения зарождения факторов, обусловливающих порождение угроз финансовой безопасности, осуществление исследований по вы­явлению тенденций и возможностей их развития;

- формирование механизмов и мер финансово-экономической по­литики и институциональных преобразований, нейтрализующих или смягчающих воздействие отрицательных факторов;

- определение объектов, предметов, параметров контроля за обес­печением финансовой безопасности России.

Основными задачами по совершенствованию системы финансо­вой безопасности России являются:

- фиксация пределов участия зарубежного капитала в отечествен­ных организациях;

- отраслевые ограничения (или запрещения) доступа зарубежных инвестиций в отрасли, особо значимые для экономического и со­циального развития государства;

- меры в отношении компаний, проводящих ограничительную де­ловую практику, нарушающую условия конкуренции;

- требования в области производства, использования местных компонентов, передачи технологий и т. д.;

- разработка действенных систем контроля привлечения и исполь­зования средств зарубежных заимствований.

Существенным направлением обеспечения финансовой безопас­ности страны является организация привлечения и использования средств займов международных финансово-экономических организа­ций (МВФ, МБРР и др.)

2. «Бегство капитала» за рубеж – одна из форм вывоза капитала с целью его спасения – одна из главных угроз экономической безопасности страны.

Выделяют следующие причины «бегства капитала»:

- экономическая и политическая нестабильность в стране, экспор­тирующей капитал;

- высокий уровень инфляции, обусловливающий обесценение капи­тала и затрудняющий его инвестирование внутри данной страны;

- высокий уровень налогообложения и осуществление налоговой системой преимущественно фискальных функций;

- «отмывание» за границей неправомерно приобретенных средств;

- слабая поддержка частного бизнеса;

- многочисленные валютные и внешнеторговые ограничения и др.

«Бегство капитала» происходит, как правило, в денежной или товарной формах и осуществляется двумя основными путями:

- путем легального перевода средств из одной страны в другую;

- незаконным путем, т. е. с нарушением национального валютного и внешнеторгового законодательства.

«Бегство капитала» обычно происходит из развивающихся стран, в которых высока экономическая и политическая нестабильность, а так­же возможность противозаконного накопления капитала. Причем «бегство капитала» перемещается в страны и территории, где суще­ствует льготное налогообложение.

Основными причинами «Бегства капитала» из России являются:

- глобальный характер ускоренной трансформации экономи­ческой и политической системы;

- отсутствием благоприятного инвестиционного климата в Рос­сии;

- долларизацией экономики, определяющей мотивацию поведе­ния и приоритеты в системе сбережений населения.

- недостаточным уровнем законодательного регулирования опера­ций по экспорту капитала, а также низкой эффективностью ва­лютного и экспортного контроля;

- несовершенной системой охраны государственной границы Рос­сии, затрудняющей эффективный таможенный контроль, не по­зволяющий защищать экономические интересы страны.

Выделяют следующие каналы и способы «бегства капитала» из России:

- перевод средств за границу посредством искажения фактической стоимости товаров и услуг в результате внешнеторговых операций;

- недопоставка импортных товаров по выставленным ранее счетам либо частичная поставка, либо поставка по другим, чем в пред­ставленных счетах, ценам;

- так называемые «таллинговые операции», суть которых состоит в том, что согласованный экспортный контракт на поставку сы­рья не выполняется. А сырье перерабатывается на месте, как зарубежное. Этот вид операции позволяет вывозить готовый продукт из страны без уплаты налогов и пошлин.

- безвалютные расчеты в режиме товарообмена (бартер, клиринг, приграничные, параллельные и компенсационные сделки) без использования СКВ;

- контрабандный экспорт — незаконный вывоз валюты, ценностей, антиквариата, оружия, боевой техники, боеприпасов, цветных и ред­коземельных металлов, нефти, нефтепродуктов, газа, угля, проката, мехов, наркотиков и т. д.;

- офшорный бизнес. В мире насчитывается несколько тысяч оф­шорных зон.

«Бегство капитала» вызывает ряд негативных последствий, из ко­торых можно выделить следующие:

- сокращение налоговых поступлений в государственный бюджет, ибо при легальном экспорте капитала и его регистрации бюджет получает обязательные платежи;

- уменьшение валютных резервов и источников погашения внешней задолженности;

- сокращение ресурсов платежного баланса посредством поглощения положительного сальдо торгового баланса.

3. С целью оздоровления финансово-экономического положения Рос­сии необходимо осуществление специальных мер, нацеленных на предотвращение «бегства капитала» и репатриации уже вывезенных за границу средств, среди которых можно назвать следующие:

- создать благоприятные условия для репатриации вывезенного за рубеж капитала, что возможно при экономическом росте;

- меры таможенного, валютного и банковского контроля;

- укрепить доверие к банковской системе и гарантиям сохранения вкладов населения, что предполагает концентрацию банковских капиталов в небольшом количестве банков;

- расширить консультации ЦБ РФ и ведущих коммерческих бан­ков с соответствующими зарубежными учреждениями относи­тельно каналов и механизмов оттока капитала, методики оценки его масштабов и форм использования для инвестиций в эконо­мику России;

- расширить законодательную базу по регулированию экспорта ка­питала.

Предлагается амнистия для нелегального оттока капитала, которая бы способствовала его репатриации в Россию. «Бегство капитала» из России — это, в сущности, превращение на­шей страны в своего рода донора экономики западных государств. Кроме того, этот процесс используется в международной жизни как механизм экономического и политического ущемления России и уси­ления антироссийских настроений.