III. Основы теории потребительского поведения. 2 страница

 

Факторы, определяющие уровень и динамику цен делятся на внутренние и внешние.

Внутренние:

- особые свойства товара

- способ производства

- организация сервиса

- реклама

- авторитет фирмы

 

Внешние факторы:

- политическая стабильность в стране

- обеспеченность основными ресурсами страны

- рыночная среда

- масштабы государственного регулирования

- совершенство налогового законодательства

- внешняя экономическая политика государства

 

V. Структура цены:

1. издержки (себестоимость производства и обращения)

2. налоги, сборы, отчисления

3. прибыль

 

Существуют различные способы ценообразования:

1. на основе средних издержек + прибыль

2. на основе анализа безубыточности и обеспечения целевой прибыли

3. на основе уровня текущих затрат и цен

4. на основе закрытых торгов

 

7 - 13.10.15

Конкуренция и монополия

 

I. Конкуренция. Её виды и типы

II. Сущность монополии, время и причины возникновения, противоречивая роль в развитии экономики.

III. Организационные формы монополии.

IV. Мировая практика антимонопольного регулирования.

V. Монополизм Российской экономики, его особенности.

 

 

I. Конкуренция - четвертый важнейший элемент рыночного механизма на ряду со спросом, предложением и ценой.

Конкуренция является конкретной формой функционирования рыночных отношений.

Само слово ”конкуренция” происходит от латинского слова “конкурро” - сталкиваться, противостоять.

Конкуренция - соперничество между участниками рыночной экономики за лучшие условия производства, купли и продажи товара.

 

Конкуренция, как важнейший элемент рыночной экономики, выполняет ряд функций:

1. регулирования (экономические ресурсы направляются в те отрасли, где в них есть большая необходимость, чтобы производить товары, которыми удовлетворятся потребности покупателей)

2. мотивации (для предпринимателя конкуренция одновременно означает и шанс и риск, т.к. предприятие с лучшими показателями будет получать больше прибыли; предприятие не реагирующие на спрос клиентов и нарушающие правила конкуренции будут получать убытки)

3. контроля (конкуренция, как правило, ограничивает, контролирует силу каждого предприятия; чем совершеннее конкуренция, тем справедливее будет устанавливаться цена на ту или иную продукцию; т.е. конкуренция оказывает большое влияние на установление цен.)

 

Виды конкуренции:

- между продовцами

- между покупателями

- между армией продавцов и армией покупателей (мда, научненько :/)

 

Среди продавцов:

Как правило, более конкурентноспособным на рынке окажется тот продавец, который сможет продать свой товар по чуть заниженной цене.

 

Среди покупателей:

Как правило, более конкурентноспособным на рынке окажется тот покупатель, который сможет купить товар по чуть завышенной цене.

 

В конечном итоге конкуренции устанавливается цена на определенный товар на рынке.

 

Прежде всего выделяют внутриотраслевую конкуренцию и межотраслевую конкуренцию.

Внутриотраслевая конкуренция ведется между предприятиями, выпускающими схожий продукт за более выгодные условия продажи этой продукции.

Межотраслевая конкуренция ведется между предприятиями, которые производят самые разные продукты. Она ведется за наиболее выгодное приложение или вложение капитала в ту или иную отрасль.

 

 

Ценовая и не ценовая конкуренция различается по методам:

Крупные монополии могут использовать такой метод конкуренции, как ценовая дискриминация. Ценовая дискриминация показывает, что один и тот же товар может быть продан по разным ценам. Причины:

- обособления рынков друг от друга (например, географически)

- разные возможности покупательской способности людей

 

На ряду с этим методом, монополия использует методы неценовой конкуренции:

Пример: техническое превосходство продукции, высокое качество продукции, высокая надежность в эксплуатации, использование более прогрессивных методов сбыта товара, маркетинг, предоставление больших гарантий по сравнению с конкурентами.

 

Совершенная и несовершенная конкуренции:

Характеристику совершенной конкуренции взять из темы “характеристики основы рынка”.

Несовершенная конкуренция проявляет себя в трех видах:

- чистая или абсолютная монополия

- олигополия

- монополистическая конкуренция

 

Совершенной конкуренции и трем видам несовершенной конкуренции соответствуют четыре модели рынка:

1. Рынок совершенной конкуренции характеризуется очень большим числом участников, стандартизованным типом продукции, отсутствием контроля над ценами, нет барьеров и преград для вступления в отрасль, отсутствие неценовой конкуренции, полный доступ к информации о такой модели рынка. Примером такой модели рынка может служить рынок сельскохозяйственной продукции.

2. Рынок монополистической конкуренции. Такая модель рынка характеризуется: большим числом участников рынка, дифференцированным типом продукции, слабым контролем над ценами, незначительными ограничениями в отрасль, используется неценовая конкуренция, есть затруднения в получении полноценной информации. Примеры: Розничная торговля, легкая промышленность.

3. Олигополия (происходит от греческого слова “немногий”). Такой модели характерны: небольшое количество участников (2-3 фирмы), стандартизованный тип продукции, частичный контроль над ценами, существенные препятствия для вступления в данную отрасль, используются все виды конкуренции, ограниченное получение информации.

4. Чистая или абсолютная монополия. Характеристики: одна господствующая фирма, уникальная продукция, значительный (абсолютный) контроль над ценами, блокированное вступления новых участников в отрасль, трудное получение информации. Примеры: огранка алмазов (раньше), канадская фирма по добыче никеля (раньше).

 

II. Монополия - крупнейшее предприятие (или объединение таковых), которое концентрирует в своих руках производство и сбыт значительной доли продукции в целях установления высоких (монопольных) цен и получение монопольной прибыли.

В рыночной экономике монополии появились в конце 19го, начале 20го столетия в наиболее экономически развитых странах под действием ряда условий, сложившихся к этому времени. (моном - один, полио - продаю).

 

Со стороны спросы спроса будет уже не монополия, а монопсония. Монопсония - когда на товар существует один покупатель. Например, государство. Монопсония - крайний случай несовершенной конкуренции.

Совершенная конкуренция может быть обозначена таким словом как полиполия.

 

 

Основные причины появления монополии:

1. крупные научно-технические открытия

2. усиление процессов концентрации и централизации производства в результате бурного развития производительных сил

3. появление новых форм собственности (особенно акционерных)

 

Монополии в рыночной экономике играют неоднозачную роль.

С одной стороны - отрицательная: в силу своего господства они могут ограничивать выпуск продукта и устанавливать монопольные цены, могут вызвать нерациональное распределение ресурсов в хозяйстве страны, обуславливают неравенство доходов, ограничивают конкуренцию, проявляют диктат производителя над потребителем.

С другой стороны - положительная: продукция высокого качества, крупная фирма имеет возможность самой производить научно-исследовательскую и опытно-конструкторские работы, у крупной фирмы больше возможностей для издержек производства.

 

Естественные монополии возникают в таких отраслях, в которых долгосрочные средние издержки достигают минимума только тогда, когда одна фирма будет обслуживать весь рынок целиком. Это характерно для предприятий общественного пользования. Конкретным примером естественных монополий являются монополии, которые базируются на владении уникальными природными ресурсами, транспортные компании и т.д.

 

III. Сложные организационные формы монополии:

- Картель. Родина - Германия. Участники этого монополистического определения не утрачивают ни производственной, ни коммерческой самостоятельности. Они объединяются для того, чтобы поделить рынки сбыта - снизить накал конкуренции, устанавливаются квоты на производство товара и устанавливаются условия найма работников.

- Синдикат. Родина - Франция и дореволюционная Россия. В синдикате утрачивается комерческая самостоятельность. Реализация продукта проиходит через определенные синдикатские контроры.

- Трест. Родина - США. То же, что и акционерное общество. Участники утрачивают производственную и коммерческую самостоятельность.

- Концерн. Родина - Япония. Образно - это пирамида, на верху которой находится главенствующая компания “Предприятие - мать”, следующий уровень - дочерние компании, у которых материнское предприятия скупают акции, второй уровнь - внучатные корпорации, акции которых скупаются высшим уровнем. В концерн могут входить самые различные предприятия, которые занимаются производством, сбытом, доставкой, хранением и т.д. продукции, но все, что входит концерт, тесно связано определенной технологической цепочкой, не приобретая ничего лишнего.

 

IV. Государство начало принимать антимонопольные меры, чтобы ограничить огромные предприятия. Целью этих мер является:

- предотвращение монопольно высоких цен

- предупредить дефицитность производства

- повлиять на перераспределение монопольных богатств

- децентрализовать экономические ресурсы.

 

Первым принятым антимонопольным законом был закон Шермана - 1890г. Эти законы у различных стран определяют два направления:

1. Запрещение некоторых видов поведения фирм на законодательном уровне.

2. Регулирование структуры различных отраслей экономики с помощью разрешения или неразрешения слияния и так крупных фирм.

 

V. Особенностью монополизации Российского рынка является то, что наша монополия сложилась в результате получения её в наследство от Советской экономики. Своеобразной монополией для СССР была командная экономика, которая строилась на директивном планировании, государственном ценообразовании, централизованном распределении материальных ресурсов. Она появилась в результате попытки воспользоваться положительным эффектом от масштаба производства и потому, что из единого центра было проще руководить деятельностью крупных предприятий.

 

Существуют отличия советской монополии от мировой:

1. Наши предприятия-монополисты не имели самостоятельности в выборе объема производимой продукции, не устанавливал сами цены на неё и имели мало возможности злоупотреблять своим монопольным положением.

2. На советских предприятиях-монополиях не наблюдалось завышение цен, а сами предприятия не получали монопольных прибылей.

3. Российские крупные предприятия возникали сверху (по приказу), а не эволюционировали из маленьких.

4. В других странах монополии - это предприятия-лидеры с хорошим техническим оснащением, с производством высококачественной продукции. Наши предприятия в этом плане отличаются кардинально до сих пор.

 

Первый закон о конкуренции и ограничении монополистической деятельности был принят 22 марта 1991 года. В 95м году к этому закону было внесено большое количество поправок и дополнений.

Против монополистической деятельности был направлен реестр хозяйствующих субъектов, в котором законодательно разрешалось работать на положении монополии (1995г). В этом реестре прописывался не только перечень предприятий, но и их обязанности. В конце года по этому реестру предприятия должны были декларировать свои доходы и причину необходимости повышения цен.

В 1999г было образовано министерство по антимонопольной политике, работающее до сих пор.

 

 

8 - 20.10.15

Ранки факторов производства и формирование фактурных доходов.

 

I. Общая характеристика фактурных рынков.

II. Рынок труда, сущность заработной платы, номинальная и реальная заработная плата, факторы, определяющие размер заработной платы, формы и системы заработной платы.

III. Рынок капитала. Прибыль, её источники и функции в рыночной экономике, ссудный процент и предпринимательский доход.

IV. Рынок земли, земельная рента.

V. Рынок знаний и информации.

 

 

I. Пять основных факторов производства:

- труд

- земля

- капитал

- предпринимательские способности

- информация и знания

 

Каждому из этих факторов производства соответствует свой рынок.

Их исследование важно потому, что:

1. Именно на этих рынках формируется денежный доход населения страны, предполагается, что вознаграждение в виде заработной платы, цены получают именно представители населения той или иной страны. Следовательно, цены на рынках факторов производства влияют на доход населений страны и оказывают влияние на рынок товаров и услуг.

2. Цены на факторы производства показывают, каким образом распределяются в стране ограниченные ресурсы, что в конечном итоге позволяет их эффективнее использовать.

3. Для каждой фирмы закупка ресурсов является издержками производства. Следуя правилам максимизации прибыли - любая фирма будет стремиться снизить издержки производства на единицу процесса, а это, в свою очередь, будет определять, в какой комбинации будут использоваться факторы производства для создания того или иного товара или услуги.

 

Различают следующие виды рынков факторов производства:

- труда

- земли

- капитала

- предпринимательских способностей

- информации и знаний

 

Выделяют два основных подхода при анализе характеристики рынков факторов производства:

1. На рынке факторов производства домохозяйства предлагают имеющиеся в из распоряжении ресурсы - труд, земля, капитал. А фирмы предъявляют спрос на факторы производства. Поэтому на рынках факторов производства по сравнению рынками товаров и услуг меняются местами экономические субъекты. Т.е. домохозяйства являются предложением факторов производства, а фирмы выступают субъектами спроса на них.

2. Все экономические процессы, которые производят на фактурных рынках, являются производными от разных особенностей изменений на рынках товаров и услуг. Т.е. рынки факторов производства имеют зависимый характер от рынка товаров и услуг.

 

Когда происходит анализ ресурсных рынков - используются два этих подхода.

 

Несколько замечаний о предложении и спросе на экономические ресурсы:

На предложение ресурсов для отдельной фирмы или отрасли могут оказывать влияние следующие факторы:

- мобильность ресурсов

- различие цен на ресурсы (они могут быть динамическими - когда отдельные отрасли начинают быстро расширяться или быстро сокращаться, и равновесными - присущи самим экономическим ресурсам, потому что каждый ресурс может использоваться в различных отраслях и издержки могут быть разными)

- принцип максимизации общей выгоды (все экономические ресурсы будут распределяться между пользователями так, чтобы факторы производства, которыми владеют предприниматели, приносили равную прибыль)

 

Спрос на экономические ресурсы формируется под воздействием ряда факторов:

- ситуация на рынке товаров и услуг, где используется тот или иной экономически фактор

- цена самих экономиечских ресурсов

- производительность экономических ресурсов и технологий.

- цены на ресурсозаменители

 

II. Среди всех экономических ресурсов наиболее важным является труд. Он необходим при любых технологиях. В качестве дохода труд приносит владельцу этого фактора доход в виде заработной платы.

 

Заработная плата - цена за использованнный труд.

При этом важно различать такие понятия как номинальная и реальная заработная плата.

Номинальная заработная плата - сумма денег, которую работник получает за свой труд.

Реальная заработная плата - то количество материальных благ и услуг, которое работник может приобрести на полученную номинальную заработную плату. Величина реальной заработной платы будет прежде всего зависеть от двух факторов:

- размер номинальной заработной платы

- уровень цен на основные материальные блага услуги

 

Существуют разные подходы при определении величины заработной платы, например, Рикардо, Мальтус определяли заработную плату необходимым минимуму средств существования для работника. По Марксу, заработная плата - это денежная стоимость его рабочей силы.

 

Современные экономические теории определяют величину заработной платы на основе спроса и предложения на рабочую силу на рынке труда.

 

Предложение рабочей силы будет определяться следующими факторами:

- общая численность населения страны

- доля экономически активного (трудоспособного) населения страны

- средний уровень заработной платы

- количество и качество труда

 

Спрос на рабочую силу будет определяться:

- техническая оснащенность производства

- спросом конкретных работодателей в опресненных квалификаций

 

У разных категорий работников заработная плата отличается. Это объясняется различием условий труда, вида труда, квалификации работников, уровень образования и профессиональной подготовки работника, категории работников. Различия в заработной плате соответствуют различию вкладов работников в общих доход фирмы.

Все факторы, которые могут влиять на размер заработной платы можно проклассифицировать на две группы:

 

- Социально-производственная:

1. стоимость жизненных средств, необходимых работнику для нормального воспроизводства рабочей силы - низшая граница заработной платы, и высшая граница заработной платы предполагает затраты работника на социальные потребности (образование, культурные потребности)

2. уровень квалификации работника

3. национальные различия в степени развитости экономических и социальных условий жизни в разны странах

 

- Рыночная

1. спрос и предложение на рынке труда

2. конкуренция на рынке труда выступает уравнительницей заработной платы для работников определённых профессий и с разным стажем работы

3. наличие монополии на рынке труда

 

Анализируя рынок труда сегодня, можно отметить, что происходят изменения в отраслевой и профессионально-квалификационной структуре. Прослеживаются несколько тенденций:

- сокращается количество сельскохозяйственных работников

- увеличивается количество работников в сфере услуг

- происходит ускоренный рост занятости в наукоемких отраслях экономики

 

Повременная форма оплаты труда - заработок устанавливается на количестве отработанного им времени, причем с развитием научно-технического прогресса эта форма труда стала доминировать. Выделяют по-недельную/часовую/месячную заработную плату.

 

Сдельная форма оплаты труда - заработок начисляется от количества произведенной работником продукции.

 

Первая форма оплаты труда не стимулирует работника работать в полную рабочую силу. Сдельная же наоборот, стимулирует.

 

Существует огромное количество систем оплаты труда, в основном базирующихся на этих двух формах, но имеющие различия на конкретных на предприятиях. Их можно разделить на прогрессивные и регрессивные системы оплаты труда. Прогрессивные направлены на стимулирование работника наиболее эффективно использовать свою рабочую силу, регрессивные системы прописывают наказание работника за нерадивое отношение к труду на своем рабочем месте.

 

III. Капитал, как важнейнший фактор произвоства, приносит доход в форме прибыли.

Прибыль - это доход на капитал. Часто прибыль определяют как вознаграждение предпринимателя за его предпринимательскую деятельность.

Чаще всего прибыль определяют как общую выручку предприятия минус общие издержки предприятия - это экономическая прибыль.

Бухгалтерская прибыль = общая прибыль предприятия минус постатейные издержки (налоги, заработная плата).

 

Источниками прибыли в экономической литературе считаются многие факторы. Смит и Рикардо видели источник прибыли в производстве и т.д. Некоторые экономисты считают, что источником прибыли является вознаграждение за труд, доход от инвестиций, рента от использование ресурсов земли. Некоторые считают, что прибыль - это плата за риск, доход от новаторства. Прибыль является двигателем рыночной экономики.

 

Прибыль выполняет следующие функции:

- прибыль являет стимулом для нововведений, инвестиций в производство

- является фактором рационального использования экономических ресурсов

- стимулирует развитие тех или иных отраслей

 

Капитал действует не только в производстве, но и банковском деле - ссудный капитал. Одни считают, что в качестве дохода приносит ссудный процент, который определяется нормой прибыли, полученной за год. Другие считают, что ссудный процент может выступать как доход на финансовые активы фирм и населения.

 

Ссудный процент - цена, которую заемщик выплачивает кредитору за использование его денег в какой-то период времени. Процентные ставки измеряются в процентах, пропорционально сумме, которую берут взаймы на определенный срок.

 

Отсюда, процентные ставки могу быть:

- долговременными и кратковременными

- фиксированными и меняющимися

- сверхнадёжными и рискованными

- номинальными и реальными

 

Реальная ставка - очищенная от инфляции.

С понятием ссудный процент тесно связано такое понятие, как предпринимательский доход - это часть прибыли, которая остается в распоряжении у предпринимателя после уплаты им процентов за взятый кредит. Предпринимательский доход будет зависеть от того, насколько хорошо будет хозяйничать предприниматель.

 

IV. Рынок земли, особенности:

- является и средством и предметом труда (лес - для производства мебели, вода - для выработки энергии, земля - для выращивания)

- неограниченный срок службы, что отличает её от труда и капитала

- не является результатом труда, т.к. это природный фактор

- на основе закона спроса и предложения превращается в объект купли-продажи, приобретает цену и становится объектом собственности

- обладает иммобильностью - её нельзя перемещать, но экономически она очень мобильна (один и тот же участок может быть использован для разных целей)

 

В стоимость любого товара составной частью входит стоимость природных ресурсов, включая землю. Доход, который приносит этот фактор производства - земля - называется земельной рентой.

 

Для земельной ренты характерны две формы:

- дифференциальная рента

I. По плодородию и месту положения участка земли (ренту дадут с лучшим и средним плодородием среды)

II. По искусственному плодородию земли (её получат такие арендаторы земли, которые будут дополнительно вкладывать в землю дополнительные денежные средства

- абсолютная рента (получают владельцы всех земельных участков)

 

Даже участки с плохим плодородием тоже нужно использовать, так как:

- увеличивается численность населения

- постоянно растет спрос на сельскохозяйственную продукцию

 

V. Особенности рынка знаний и информации:

- знания неистощимы

- знания существуют независимо от пространства

- знания дискретны

- знания находятся в тесном взаимоотношении со временем (некоторые знания устаревают мгновенно)

- риск и неопределенность

- поиск информации

- могут быть как общественным, так и частным благом

 

 

9 - 27.10.15

III. Национальная экономика, её основные показатели и методы расчета макровеличин.

IV. Альтернативные методы измерения макроэкономических результатов (ВВП, ВНДЧ, ЧНП, НД, ЛД, РД).

V. Национальное богатство общества и его структура.

VI. Система национальных счетов, её функции и роль в экономической жизни общества

 

 

I. Речь идет об экономике во всем мире.

Макроэкономика - раздел экономической теории, где рассматриваются закономерности взаимодействия совокупных величин (общего уровня цен и безработицы, общее потребление и инвестиции, совокупный спрос и совокупное предложение) и их влияние на изменения в объеме национального производства (т.е. как они будут влиять на состояние экономики в целом).

 

Прежде всего, нас интересует сколько материальных благ и услуг производит нация, как меняются цены, все ли работают, кто имеет такую возможность, как обменивается национальная валюта и может ли она обмениваться на валюту других стран, какой экспорт и импорт страны - анализ этого на макроуровне даст нам ответ - плохо или хорошо живут люди в данной стране, какого их благосостояние.

 

Курс макроэкономики направлен на выбор оптимального баланса, при этом макроэкономика стремится достичь 4 главных цели:

1. обеспечить стабильный рост национального объема производства, который предполагает, что выпуск продукции ежегодно должен увеличиваться на определенные проценты без резких замедлений, колебаний, которые могут быть вызваны объективными причинами - стихийные катаклизмы, циклическим развитием рыночной экономики и производства

2. добиться стабильного уровня цен, что предполагает: цены должны устанавливаться на основе свободной рыночной конкуренции и, самое главное, не подниматься резко.

3. обеспечить максимальный уровень занятости экономически активного (трудоспособного) населения страны, чтобы безработица была как можно ниже

4. поддержание равновесного внешнеторгового баланса, что означает относительное равновесие между экспортом и импортом, свободную продажу иностранных товаров на внутреннем рынке страны, как и товаров данной страны за её пределами, необходимо обеспечить свободную продажу и покупку иностранной валюты на основе стабильного обменного валютного курса

 

II. На национальном объеме производства отражаются все малейшие изменения в экономике данной страны. Поэтому от того, насколько хорошо вы можете измерить эти результаты, зависит оценка развития экономики в целом, что покажет эффективность принимаемых решений правительством на макро уровне.

 

Для измерения результатов функционирования экономки используется ВВП (валовой внутренний продукт).

 

В нашей стране он используется с 1998г.

 

Валовой внутренний продукт - это сумма цен конечных товаров и услуг, произведенных и приобретенных для потребления нацией за определенный период времени.

 

ВВП производится резидентами, к которым относятся все экономические единицы - предприятия и домашние хозяйства, независимо от их гражданства и национальной принадлежности на территории данной страны.

Это означает, что такие резиденты занимаются производственной деятельностью и проживают на экономической территории страны не менее года.

 

Экономическая территория страны - это территория, административно управляемая правительством данной страны, в пределах которой лица, товары и деньги могут свободно перемещаться.

 

Есть понятие географическая территория страны - она включает территориальные анклавы других стран (посольства, военные базы).

 

ВВП исчисляется до вычета потребления основного капитала или амортизации, потому что потребление элементов основного капитала представляет собой уменьшение стоимости основного капитала в течении отчетного периода.

 

Амортизационные отчисления Учитываются в объеме ВВП, потому что после реализации продукта амортизационные отчисления возвращаются к производителю. Они могут накапливаться и служить источником для финансирования капитальных вложений.

 

В основу методов подсчета ВВП берется идея, что продукт производится совокупностью факторов, а не каким-то одним. Отсюда мы делим производство на материальное и нематериальное, производительное и непроизводительное и т.д.

 

Мы можем видеть, что не все произведенные товары могут быть проданы, поэтому часть из них может пополнять запасы. Следовательно, любой прирост запасов должен быть рассчитан при подсчете ВВП.

 

Показатель ВВП является денежным или стоимостным показателем. Большинство продуктов проходят несколько производственных стадий, прежде чем попадают на рынок. Поэтому, чтобы избежать повторного счета в ВВП учитывается только рыночная стоимость конечных товаров и услуг.

 

Под конечными товарами и услугами мы понимаем товары и услуги, которые приобретаются для конечного их использования, а не для перепродажи или переработки и доработки.








Дата добавления: 2016-01-20; просмотров: 1586; ЗАКАЗАТЬ НАПИСАНИЕ РАБОТЫ


Поиск по сайту:

При помощи поиска вы сможете найти нужную вам информацию, введите в поисковое поле ключевые слова и изучайте нужную вам информацию.

Поделитесь с друзьями:

Если вам понравился данный ресурс вы можете рассказать о нем друзьям. Сделать это можно через соц. кнопки выше.
helpiks.org - Хелпикс.Орг - 2014-2019 год. Материал сайта представляется для ознакомительного и учебного использования. | Поддержка
Генерация страницы за: 0.037 сек.