Тема 3. Инфляция, ее виды и особенности

1. Сущность инфляции и факторы, ее определяющие.

2. Основные типы и виды современной инфляции.

3. Последствия инфляции.

4. Антиинфляционная политика.

Термин «инфляция» означает перевыполнение сферы обращения избыточной по сравнению с потребностями товарооборота массой бумажных денег, их обесценение и как результат - повышение цен на товары и услуги, падение покупательной способности денег.

Следовательно,инфляция представляет собой обесценение денег, падение их покупательной способности, вызываемое повышением цен, товарным дефицитом и снижением качества товаров и услуг.

В основе инфляционного роста цен обычно лежат различные взаимосвязанные факторы.

К факторам денежного обращения относятся: переполнение сферы обращения избыточной массой денежных средств за счет чрезмерной эмиссии денег, используемой на покрытые бюджетного дефицита; перенасыщение кредитом народного хозяйства; методы правительства по поддержанию курса национальной валюты, ограничение его движения и др.

К неденежным факторам инфляции относятся: факторы, связанные со структурными диспропорциями в общественном воспроизводстве, с затратным механизмом хозяйствования, государственной экономической политикой, в том числе налоговой политикой, политикой цен, внешнеэкономической деятельностью и т.д.

Как следует из уравнения обмена ( М * V = Р * Q ) уровень цен Р (а также их рост) зависит от трех составляющих: количества денегМи скорости их оборота V, с одной стороны, и объема производства Q - с другой.

Отсюда, Р = М * V / Q.

При постоянно стабильных объеме и структуре производства и постоянной скорости обращения денег основным фактором ценовых сдвигов становится изменение объема денежной массы М.Если предложение денег равно спросу на деньги, то уровень цен остается неизменным. Изменение количества денег в обращении (увеличение их предложения) приводит к повышению цен: цены растут потому, что увеличивается денежная масса.

Но связь между денежной массой и движением цен не только прямая, но и обратная. Если поднимаются цены, то для обеспечения товарооборота требуется больше денег. Растут цены - увеличивается денежная масса. Увеличивается количества денег в обращении - растут цены.

Денежная масса может расти. Если при этом покупательная способность денег падает, то нарушения происходят из-за того, что владельцы денег стремятся как можно быстрее избавится от «падающих» рублей. Увеличивается скорость денежного обращения V.Выбрасываемые на рынок в избыточном количестве деньги подстегивают инфляционный рост цен.

В зависимости от преобладания факторов той или иной группы различают типы инфляции: открытую инфляцию, подавленную инфляцию, инфляцию спроса и предложения, импортируемую инфляцию.

Открытая инфляция проявляется в условиях, когда цены не регулируются «сверху», а формируются под влиянием рыночных факторов. Регулятором цен служит соотношение спроса и предложения на основных рынках - рынке товаров, рынке денег, рынке рабочей силы. Открытую инфляцию характеризует постоянное повышение цен.

Подавленная инфляция отличается тем, что она возникает в условиях жесткого регулирования цен и доходов. Подавленная инфляция проявляется не в росте цен, а в обострении товарного дефицита, а также в ухудшении качества продукции, скрытым повышением цен, неоправданном ассортиментном сдвиге.

Импортируемая инфляция связана с колебаниями валютных курсов. Если курс национальной валюты падает, это делает выгодным экспорт, но ставит в невыгодное положение импортеров. Таким образом, между валютным курсом национальной валюты и движением внутренних цен существует прямая и обратная связь. Падение обменного курса (рублей на доллары) подталкивает рост цен. А повышение цен неизбежно влечет за собой падение покупательной способности национальной валюты, соответственно изменение ее валютного курса.

В международной практике в зависимости от величины роста цен принято подразделять инфляцию на три вида:

· Ползучую - если среднегодовой темп прироста цен не выше 5-10 %;

· Галопирующую - при среднегодовом темпе прироста цен от 10 до 50 % (иногда до 100%);

· Гиперинфляцию - когда рост цен превышает 100% в год;

· Ожидаемую - когда рост цен вызывается повышенным спросом на товары первой необходимости в ожидании инфляции.

Социально - экономические последствия инфляции выражаются в: перераспределении доходов между группами населения, сферами производства, регионами, хозяйствующими структурами, государством, фирмами, населением; между дебиторами и кредиторами; обесценении денежных накоплений населения и др.

Антиинфляционная политика - это комплекс мер по государственному регулированию экономики, направленных на борьбу с инфляцией.

Оформились основные линии антиинфляционной политики - дефляционная политика (или регулирование спроса), политика доходов (или регулирование издержек) и конкурентное стимулирование производства.

Дефляционная политика - это методы ограничения денежного спроса через денежно-кредитный и налоговый механизм путем снижения государственных расходов, повышения процентной ставки за кредит, усиление налогового пресса, ограничения денежной массы и т.п. Особенность действия дефляционной политики заключается в том, что она, как правило, вызывает замедление экономического роста и даже кризисные явления.

Политика доходов предполагает параллельный контроль над ценами и заработной платой путем полного их замораживания или установления пределов роста. По социальным мотивам этот вид антиинфляционной политики применяется редко. Во-первых, замедление роста цен вызывает дефицит на некоторые товары, а во-вторых, рост сдерживается лишь на определенное время, а с отменой ограничений он снова ускоряется.

Конкурентное стимулирование производства включает меры как по прямому стимулированию предпринимательства путем значительного снижения налогов на корпорации, так и по косвенному стимулированию сбережений населения путем снижения подоходного налога.

Среди применяемых на практике антиинфляционных мер следующие: погашение инфляционных ожиданий; проведение курса, направленного на укрепление покупательной способности национальной валюты; меры по снижению бюджетного дефицита; использование административных мер; стимулирование денежных сбережений; совершенствование и упрощение системы налогообложения; проведение денежной реформы конфискационного типа.

Базовые вопросы по модулю 1

1. Какие ступени эволюции проходят деньги?

2. Каковы основные функции денег в рыночной экономике?

3. Как образуется и действует масштаб цен?

4. В чем состоят особенности безналичного и наличного оборота?

5. В чем экономический смысл закона денежного обращения?

6. Для чего используются показатели скорости обращения денег?

7. Проведите сравнительный анализ биметаллизма и монометаллизма.

8. Какова роль РКЦ в эмиссии или изъятии наличных денег?

9. В чем проявляется инфляция?

10. В чем проявляют себя негативные последствия инфляции?

11. Какие основные меры предусматриваются для борьбы с инфляцией?

Вопросы для самоконтроля

1. Какова связь между развитием товарного производства и денег?

2. В чем состоит специфика натуральных денег?

3. Каковы природа и причины возникновения кредитных денег?

4. Каким потребностям в экономике соответствует функция средства платежа?

5. Каковы основные звенья налично-денежного оборота в РФ?

6. Какие наиболее распространенные формы безналичных расчетов применяются в РФ?

7. Дайте характеристику денежных агрегатов.

8. В чем сходство и в чем различие между административно-командной и рыночной бумажно-кредитными денежными системами?

9. Дайте характеристику денежной системы РФ.

10. Назовите основные денежные реформы, проводившиеся в России.

11. Объясните механизм работы денежного мультипликатора.

12. В чем состоят особенности основных типов инфляции?

13. Что такое инфляция спроса и предложения?

14. Охарактеризуйте инфляционные процессы, характерные для России.

15. Назовите основные направления антиинфляционной политики.

ТЕСТЫ

1. Необходимость денег определяется:

1. развитием товарного обмена

2. наличием государства

3. сезонностью производства

2.Деньги как средство платежа используются:

1. в товарно-денежном обмене при погашении обязательств

2. при выплате заработной платы

3. в розничном товарообороте

3.При начислении заработной платы деньги используются в функции:

1. средства накопления

2. меры стоимости

3. мировых денег

4. средства обращения

5. средства платежа

4.Деньги, находящиеся в обороте, выполняют:

1. все функции денег

2. функцию средства обращения и платежа

3. функцию средства обращения, платежа и накопления

4. все функции, кроме меры стоимости.

5.Банкноты центрального банка обеспечены:

1. его золотовалютным резервом

2. золотым запасом центрального банка

3. объемом товаров и услуг

4. активами центрального банка в форме золотовалютного резерва, государственных ценных бумаг, кредитов коммерческим банкам под залог государственных ценных бумаг.

6.Денежный оборот делится на:

1. денежно-кредитный оборот

2. денежно-товарный оборот

3. денежно-спекулятивный оборот

4. денежно-расчетный оборот.

7.Принципы организации налично-денежного оборота:

1. налично-денежный оборот имеет целью обеспечить устойчивость и эластичность денежного обращения

2. обращение наличных денег является объектом прогнозирования

3. управление наличным денежным обращением осуществляется на принципах децентрализации

4. управление наличным денежным обращением осуществляется в централизованном порядке.

8.Деньги, находящиеся в оборотных кассах РКЦ ЦБ РФ:

1. считаются деньгами, находящимися в обращении

2. не считаются деньгами, находящимися в обращении

3. увеличивают массу денег в обращении

4. сокращают массу денег в обращении, т к. они находятся в "резерве".

9.Прямое влияние на увеличение количества денег в обращении оказывает:

1. увеличение безналичных расчетов

2. увеличение скорости оборота денег

3. снижение количества выпускаемых товаров

4. рост цен выпускаемых товаров.

10.Безналичные расчеты в финансовом секторе экономики без участия банка:

1. возможны

2. невозможны, т.к. все хозяйствующие субъекты обязаны хранить свои средства на счетах в банке

3. невозможны по определению участников расчетов.

11.Безналичные расчеты в финансовом секторе экономики без участия банка:

1. возможны

2. невозможны, т.к. все хозяйствующие субъекты обязаны хранить свои средства на счетах в банке

3. невозможны по определению участников расчетов.

12.Контроль за правильностью совершения расчетов осуществляют:

1. все банки

2. все кредитные организации

3. центральный банк

4. все участники расчетов

13.Денежный агрегат М1 включает:

1. наличные деньги и все депозиты

2. наличность, чековые вклады и срочные депозиты

3. только наличные деньги

4. наличные деньги, кроме денег в кассах коммерческих банков

5. наличность и средства на расчетных, текущих счетах и счетах до востребования.

14.Денежный агрегат М2 основан на способности денег выполнять функцию:

1. средства накопления

2. меры стоимости

3. средства обращения

4. средства платежа

15.Срочные вклады учитываются в составе денежного агрегата:

1. М0

2. М3

3. М2

4. Денежная база

16.Денежная система, основанная на использовании двух металлов в качестве денег:

1. дуализм

2. биметаллизм

3. двойной монетаризм

4. параметаллизм

17.Денежная система:

1. система организации обращения безличных денег

2. не включает систему безналичных расчетов

3. не включает систему наличных расчетов

4. состоит из подсистемы безналичных расчетов и подсистемы наличных расчетов

18.В 1998 г. в России была проведена:

1. ревальвация

2. нуллификация

3. деноминация

4. девальвация

19. Инфляция:

1. влияет на использование денег в качестве средства накопления

2. влияет на использование денег в качестве средства обращения

3. влияет на использование денег в качестве средства платежа

4. влияет на функцию денег как меры стоимости

20.Открытая инфляция характеризуется:

1. постоянным повышением цен

2. ростом дефицита

3. увеличением денежной массы.

Модуль 2. Финансы и финансовая система