Валютные ограничения.
Фиксированный валютный курс устанавливается правительством или национальным банком страны и поддерживается определенными инструментами валютного регулирования.
Плавающий валютный курс – свободное соотношение двух валют, складывающееся под воздействием ряда экономических факторов, влияющих на их спрос и предложение на рынке.
Механизмы курсообразования при плавающем валютном курсе делятся на «чистое плавание» - без вмешательства центрального банка и «грязное плавание» - при активных интервенциях центрального банка на внутреннем валютном рынке страны.
Режим смешанного валютного курса - когда плавающий, или фиксированный курсы устанавливаются в зависимости от вида проводимых операций, образуя компромиссные варианты, сочетающие в себе элементы обоих режимов валютных курсов такие как: оптимальное валютное пространство, целевые зоны, валютный коридор:
- оптимальное валютное пространство – поддержание фиксированного валютного курса между ограниченной группой стран и плавающего валютного курса с остальными странами.
- целевые зоны – параметры валютного курса, к которым страна считает необходимым стремиться.
- валютный коридор - пределы колебания валютного курса, устанавливаемые как способ его государственного регулирования и поддерживаемые центральным банком посредством закупок и продажи валюты.
В любом режиме валютный курс может устанавливаться с применением механизма валютного управления или валютной корзины.
Под валютным управлением понимается прикрепление национальной валюты к ведущей иностранной валюте («якорной»), строгое регулирование денежной эмиссии в зависимости от объема официальных резервов в этой валюте.
Валютная корзина – это определенный набор валют, по отношению к которому, определяется средневзвешенный курс одной валюты.
Под валютной интервенцией понимается разовое целенаправленное воздействие центрального банка страны на валютный рынок и валютный курс, осуществляемое путем купли-продажи банком крупных партий иностранной валюты.
Девальвация представляет собой снижение курса национальной валюты по отношению к твердым валютам, международным счетным единицам.
Ревальвация – фактическое повышение курса национальной валюты к иностранным валютам.
Валютные ограничения – это устанавливаемые в законодательном и административном порядке правила и нормы по ограничению операций с валютными ценностями. К ним относятся регулирование ввоза и вывоза валюты из страны, обязательная продажа части валютной выручки предприятиями-экспортерами, запрещение свободной продажи иностранной валюты, государственный контроль над валютными операциями и пр.
Тема 5. Основы организации валютно-кредитных отношений в РФ
Принципы и законодательные основы валютно-кредитных отношений в России
В истории валютного регулирования и валютного контроля в России можно выделить 5 этапов:
1 этап: 1917-1986 гг. Господствовала валютная монополия, присущая системе государственной власти, сложившейся в стране.
2 этап: 1986 г. - март 1991 г. Начинается либерализация внешнеэкономической деятельности и валютно-кредитных отношений.
3 этап: март 1991 г. – ноябрь 1992 г. Отказ от валютной монополии и переход к рыночным принципам управления экономикой.
Указ Президента РСФСР от 15.11.1991г. № 213 «О либерализации внешнеэкономической деятельности на территории РСФСР» разрешил всем предприятиям и объединениям осуществлять внешнеэкономическую деятельность, в том числе и посредническую без специальной регистрации, что фактически открыло доступ любого хозяйствующего субъекта на внешний рынок.
Закон СССР «О валютном регулировании», принятый в марте 1991г. впервые ввел в юридическую практику понятия: «валютные ценности», «валюта СССР», «иностранная валюта», «резиденты», «нерезиденты», «валютные операции» и определил основные принципы прав собственности резидентов и нерезидентов на иностранную валюту. Банкам было разрешено открывать валютные счета юридическим и физическим лицам.
4 этап: ноябрь 1992 г. – по декабрь 2006 г. Организация цивилизованного валютного рынка в РФ. На данном этапе был принят ФЗ № 173 «О валютном регулировании и валютном контроле» от 10.12.2003 г., который вступил в силу 18.06.2004 г. (Из этого ФЗ студенту в обязательном порядке необходимо знать следующие статьи: 1, 3, 5, 6, 9, 10, 12, 13, 15, 19, 22).
07.08.2001 г. в РФ был принят закон № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма».
Данный закон призван регулировать отношения граждан РФ, иностранных граждан, организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом (в том числе банков), государственных органов в целях предупреждения, выявления и пресечения деяний, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма. Согласно закону, кредитные организации, наряду с профессиональными участниками рынка ценных бумаг, страховыми и лизинговыми компаниями, ломбардами и др. организациями относятся к организациям, осуществляющим операции с денежными средствами ил иным имуществом.
Подлежат обязательному контролю операции с денежными средствами или иным имуществом на сумму равную или превышающую 600 000 рублей, если они по своему характеру относятся к следующим видам:
а) операции с денежными средствами в наличной форме;
б) зачисление или перевод на счет денежных средств, предоставление или получение кредита, операции с ценными бумагами;
в) операции по банковским счетам (вкладам);
г) иные сделки с движимым имуществом.
Сделка с недвижимым имуществом подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается равна или больше 3 млн. р., либо равна в иностранной валюте сумме эквивалентной 3 млн. р. или больше ее.
5 этап: январь 2007 – по сегодняшний день. Переход к полной конвертируемости национальной валюты через отмену валютных ограничений по капитальным и текущим операциям.
Организация деятельности кредитных организаций РФ с валютными ценностями
Кредитные организации, созданные в соответствии с законодательством РФ и имеющие право на основании лицензий ЦБ РФ на осуществление операций с иностранной валютой являются уполномоченными банками.
Вновь созданные кредитные организации при соответствии требованиям ЦБ РФ, своевременной и полной оплате 100% уставного капитала могут получить следующие виды лицензий:
1) лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях (без права привлечения средств физических лиц);
2) лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (без права привлечения средств физических лиц). Лицензия позволяет устанавливать корреспондентские отношения с неограниченным количеством иностранных банков;
3) лицензия на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов.
При расширении деятельности кредитные организации (не менее, чем через два года с даты государственной регистрации) могут получить еще три лицензии:
4) лицензия на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях;
5) лицензия на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях и иностранной валюте;
6) генеральная лицензия. Имея ее, банк может открывать филиалы за рубежом и приобретать акции (доли) в уставном капитале иностранных банков.
Кредитная организация может получить одновременно 1,2,3,4,5 лицензии, если ее уставный капитал составляет не менее 900 млн. рублей.
В рамках полученных лицензий кредитные организации могут проводить следующие виды валютных операций:
1. купля-продажа иностранной валюты на внутреннем валютном рынке и за рубежом в наличной и безналичной формах, включая кассовую работу и обмен валюты;
2. ввоз и вывоз валютных ценностей, ввоз и пересылка, вывоз и пересылка валюты РФ;
3. открытие и ведение банковских счетов резидентов и нерезидентов в валюте РФ;
4. открытие и ведение банковских счетов резидентов и нерезидентов в иностранной валюте на территории РФ;
5. открытие и ведение банковских счетов резидентов в иностранной валюте за рубежом;
6. привлечение денежных средств физических и юридических лиц во вклады;
7. размещение привлеченных во вклады денежных средств от своего имени и за свой счет;
8. заключение договоров о корреспондентском обслуживании с иностранными банками;
9. осуществление расчетов по поручению юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов по их банковским счетам;
10. инкассация денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц;
11. осуществление переводов денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковских счетов;
12. выдача банковских гарантий;
13. открытие филиала за рубежом;
14. долевое участие в уставном капитале иностранных банков.
Дата добавления: 2015-10-19; просмотров: 1167;