Что такое денежная масса

Деньги делят на наличные, безналичные и потенциальные (квазиденьги или почти деньги).

Под наличными деньгами понимают монеты, банковские билеты (банкноты) и казначейские билеты. Монеты служат для размена бумажных денег и совершения мелких сделок. Стоимость металла монеты всегда меньше ее номинала. Если стоимость металла будет равна или выше номинала монеты, то их начнут переплавлять и продавать как слитки.

Первоначально банковские билеты выпускались банками как векселя и использовались вместо обычных денег. Позже банкноты приобрели силу законного и единственного платежного средства, т.е. стали национальными деньгами. Их эмиссию (выпуск) может осуществлять только Центральный банк, который является независимой организацией, не подчиняющейся правительству. Основная функция Центрального банка – эффективная денежная политика.

Казначейские билеты – это бумажные деньги, выпускаемые государственным казначейством, а фактически правительством. В этом случае правительство одновременно исполняет государственный бюджет и осуществляет эмиссию денег. Следовательно, у него может возникнуть соблазн решать свои финансовые проблемы за счет дополнительной эмиссии денег. В настоящее время банкноты Центрального банка стали основной формой бумажных денег и эмитируются в большинстве стран мира.

Под безналичными деньгами понимают записи на счетах в различных банках. Хранение денег на текущих счетах (счета до востребования) получило наибольшее распространение. Такие счета называются депозитами. Функционирование безналичных денег обеспечивается через чековое обращение. Чек – это переводной вексель, выставленный на банк и оплачиваемый по предъявлению.

Чеки и векселя деньгами не являются, так как это только письменные распоряжения. Деньгами являются записи на счетах банка.

Существует еще одна категория денег, которые не являются наличными, а к категории безналичных относятся достаточно условно. Это срочные вклады, сертификаты и облигации займов. Их называют «почти деньги» или квазиденьги, или «потенциальные деньги». Эти деньги не могут быть в любой момент использованы в платежном обороте, так как их превращение в наличные или безналичные оговаривается определенными сроками или специальными условиями. Тем не менее, они потенциально представляют собой деньги.

Сумма всех наличных, безналичных и потенциальных денег называется денежной массой.

Инфляция

Как экономическое явление инфляция существует уже длительное время. Она появилась одновременно с возникновением денег, с которыми неразрывно связана. Инфляции подвергаются не только бумажные, но и металлические деньги. В среднем веке, в период хождения только металлических денег, инфляция уже существовала, но она составляла примерно 20% за столетие. Поэтому за время человеческой жизни она почти не ощущалась.

Слово инфляция переводится с латыни как «вздутие».

Наиболее часто инфляцию определяют как процесс повышения общего уровня цен, что приводит к росту стоимости жизни.

Не всякое повышение цен является инфляцией. Цены могут повышаться в случаях улучшения качества продукции, ее усложнения и технического совершенствования, изменения конъюнктуры рынка и т.д. Если цены растут на предметы роскоши и товары высшей категории, то человек может их не покупать, но если дорожают товары первой необходимости, то это неизбежно ведет к росту стоимости жизни.

Стоимость жизни – это сумма денег, которую необходимо заплатить каждому человеку за еду, одежду, жилье, электроэнергию и другие товары первой необходимости.

Изменение стоимости жизни измеряется с помощью индекса цен. Для его расчета применяется понятие «потребительская корзина». Это теоретическое понятие, которое не соответствует реальным потребностям человека, а только условно их отражает. Нельзя подобрать такую потребительскую корзину, которая бы всем подходила. Например, мужчинам и женщинам. Потребительскую корзину составляет определенный набор наиболее необходимых человеку товаров в каком-то расчетном количестве. Для базового года рассчитывается стоимость потребительской корзины по существующим на этот момент, ценам. Этой сумме денег присваивается индекс цен равный 100 единицам. Если в следующем году стоимость выбранного для потребительской корзины набора товаров повысилась на 18%, то индекс цен составит 118 единиц. Зная индекс цен, можно подсчитать темпы инфляции. Например, для 2001 года ИЦ₀₁ = 100;

для 2002 года ИЦ₀₂ = 118,

ИЦ₀₂–ИЦ₀₁ 118–100

Темпы инфляции = ———— · 100% = ———— · 100=15,25%. ИЦ₀₂ 118

Причины инфляции

Инфляция является результатом нарушения равновесия между спросом и предложением.

По причинам возникновения инфляцию делят на два вида: инфляция спроса и инфляция издержек.

Инфляция спроса характеризуется избытком денег по отношению к количеству имеющихся товаров.

Инфляция спроса вызывается следующими причинами:

а) несбалансированностью государственного бюджета, когда доходы государства меньше, чем необходимые расходы, т.е. существует бюджетный дефицит. Покрытие дефицита бюджета происходит либо при помощи займов (внешних или внутренних), либо за счет дополнительной эмиссии денег. Но согласно количественной теории денег увеличение денежной массы неизбежно вызывает рост цен;

б) милитаризация экономики. При чрезмерных тратах на оборону происходит неэффективное потребление национального богатства. Различные ресурсы превращаются в оружие и военную технику, а не в товары массового потребления. Кроме того, неумеренные военные расходы являются одной из главных причин хронического дефицита государственного бюджета;

в) структура рынка. Современный рынок – это в значительной мере господство олигополий. Несовершенные конкуренты, в лице олигополий и монополий, стремятся поддерживать высокий уровень цен, поэтому заинтересованы в создании некоторого дефицита товаров;

г) импортируемая инфляция. В современном мире умножаются международные экономические связи. Экономика отдельной страны все более зависит от своих соседей. Рост цен на импортируемые товары неизбежно приводит к росту цен и внутри страны, особенно если нет возможности отказаться от ввозимого товара или заменить его. Например, запасные части и комплектующие к импортной технике;

д) структура промышленного производства. Все промышленные предприятия обычно делят на два подразделения:

1 подразделение – предприятия, производящие средства производства: станки, оборудование, машины и т.д.;

2 подразделение – предприятия, производящие товары массового потребления.

Таблица 1.4

Соотношение произведенных стоимостей и заработных плат

Если всю произведенную за год стоимость принять за 100%, то в СССР на долю 1 подразделения приходилось до 75% всей произведенной стоимости, а на 2 подразделение – соответственно 25%. При этом заработанная плата, полученная работниками, составляет примерно 40% от произведенной стоимости.

Из табл. 1.4 видно, что суммарная заработная плата промышленных работников соответствует 40% от всей произведенной стоимости, а предметов потребления произведено всего 25%. Следовательно, денег на 15% больше, чем произведено товаров, способных удовлетворить существующий спрос;

е) инфляционное ожидание. Люди, живущие в условиях высокой инфляции, начинают приобретать товары сверх текущих потребностей, превращая обесценивающиеся деньги в предметы потребления. В результате интенсивно растет спрос.

Производители устанавливают все более высокие цены на свою продукцию, так как ожидают роста цен на сырье, материалы и комплектующие. Начинается всеобщее бегство от денег. Многие ученые особо выделяют данный фактор, так как он основан на инфляционной психологии. Эта вещь хотя и субъективная, но вполне реальная и крайне опасная, поскольку она порождает порочный круг самоподдерживающейся инфляции. Переломить инфляционную психологию населения очень трудно.

Инфляция издержек характеризуется ростом цен из-за повышения затрат на производство товаров.

Влияющие факторы:

а) снижение производительности труда. В случае ухудшения экономической ситуации и условий воспроизводства стоимость основных производственных фондов и постоянные затраты остаются примерно неизменными, а объем готовой продукции снижается. Это приводит к увеличению себестоимости единицы продукции и росту цен;

б) влияние профсоюзов. В условиях растущей инфляции профсоюзы активно требуют повышения заработной платы работников. При этом рост заработной платы может опережать рост производительности труда, издержки производства увеличиваются, эффективность производства снижается. Рост издержек вынуждает производителя либо повышать цены на свою продукцию, либо сокращать объемы выпуска, а это создает условия для нового витка инфляции;

в) энергетические кризисы. В начале 70-х годов ХХ века, после очередной войны на Ближнем Востоке, страны-экспортеры резко повысили цены на нефть. Это привело к значительному росту цен на все виды энергоносителей, которые являются ценообразующими факторами. Во всех странах мира с рыночной системой хозяйствования начался бурный рост инфляции, связанный с небывалым ростом издержек производства.

В реальной жизни четко разделить инфляцию по причинам, ее вызывающим, крайне трудно. Инфляционные факторы оказывают взаимное влияние и тесно переплетаются между собой. Но для определения методов борьбы с негативными процессами крайне важно знать, какой вид инфляции является определяющим в данный момент времени, какая причина стала основным генератором роста цен.

Виды инфляции

Все многообразие проявлений инфляции можно условно разделить на следующие виды:

а) по месту распространения: локальная и мировая;

б) по темпам повышения цен:

– ползучая, когда цены повышаются постепенно, но неуклонно в умеренном темпе до 10% в год;

– галопирующая, приводящая к росту цен от 20 до 200% в год. Может вызвать тяжелые экономические и социальные последствия;

– гиперинфляция – это катастрофический рост цен более чем на 500% в год. Вызывает крах денежной системы. В сфере обращения люди вынуждены прибегать к бартеру

в) по характеру инфляционных процессов:

– открытая, когда происходит ничем не сдерживаемый, свободный и продолжительный рост цен;

– подавленная или скрытая. Возникает, когда государство устанавливает жесткий контроль над ценами. Обесценивание денег происходит скрыто и приводит к товарному дефициту. В магазинах возникают очереди, отдельные товары невозможно купить за деньги, снижается качество товаров без снижения их цен. Возникает черный рынок, где цены растут, отражая реальные темпы инфляции;

– инфляционный шок – это резкое одномоментное повышение цен. Дает толчок дальнейшему ускоренному развитию инфляции;

г) по виду действия:

– сбалансированная, когда рост цен умеренный и одновременный на большинство товаров и услуг;

– несбалансированная, когда существуют различные темпы роста цен на различные товары. В этих условиях трудно планировать и реализовать экономическую деятельность.