ДВИЖЕНИЕ ДЕПОЗИТОВ

В данном разделе программы (рис. 5.28) приводится управленческий отчет о движении банковских депозитов за отчетный месяц и полученных по ним процентах.

Рис. 5.28. Раздел «Отчеты/Движение депозитов»

В верхней части окна показываются данные обо всех депозитах, срок закрытия которых приходится на отчетный месяц или позже. Все депозиты нумеруются в последовательном порядке их открытия.

Значение 0 в поле «Срок до закрытия» говорит о том, что депозит будет закрыт по сроку в текущем месяце. Значение «Закрыт» относится к депозитам, закрытым в отчетном месяце. Проценты к получению рассчитываются исходя из указанной годовойставки процента и срока депозита.

Ниже в окне отражаются операции открытия и закрытия депозитов в отчетном месяце. Напомним, что депозиты могут закрываться либо автоматически, по сроку, либо досрочно на основе принятого пользователем решения (см. п. 2.10). При досрочном закрытии депозита процент не выплачивается.

Соответственно, поле «Характер закрытия» может принимать два значения: «По сроку» или «Досрочно». Поле «Проценты полученные» заполняется только при первом значении. ***

В данном разделе программы формируются суммы операций 26 – 30 из табл. 4.2. При этом раздел выступает как аналитическое приложение к следующим счетам из табл. 4.1:

• 55 «Специальные счета в банках»;
• 91/3 «Проценты по депозитам».

Данные Оборотно-сальдовой ведомости по этим счетам раскрываются здесь в разрезе отдельных депозитов.