Фонды дохода (Income Funds).
| Вид фонда | Инвестиционная цель | Потенциальный риск | Состав портфеля |
| Фонды облигаций государственных учреждений (agency bond) | Доход и постоянная прибыль на капитал | Умеренный риск. Стоимость и доход зависят от уровня процентных ставок | Ценные бумаги, выпускаемые государственными учреждениями и правительственными организациями США |
| Фонды корпоративных облигаций | Стабильный доход | Риск изменения процентных ставок и инфляционный риск | Облигации корпораций с высоким кредитным рейтингом с различными сроками погашения |
| Фонды высокодоходных облигаций | Высокий текущий доход | Значительный риск дефолта | Корпоративные и муниципальные облигации с низким рейтингом или вообще без рейтинга |
| Фонды международных облигаций | Высокий доход | Доходность зависит от динамики процентных ставок и колебаний валютных курсов | Покупка облигаций на зарубежных рынках |
| Фонды муниципальных облигаций | Доход, освобожденный от налогообложения | Риск изменения процентных ставок и инфляционный риск | Муниципальные облигации с различными сроками погашения |
| Фонды кратко- и среднесрочных долговых обязательств | Доход | Малый риск потерь. Меньшая уязвимость перед колебаниями процентных ставок | Различные облигации со сроками погашения от 1 до 10 лет |
| Фонды казначейских обязательств | Стабильный доход | Риск изменения процентных ставок и инфляционный риск | Высоконадежные правительственные обязательства |
Фонды роста (Growth Funds).
| Вид фонда | Инвестиционная цель | Потенциальный риск | Состав портфеля |
| Сбалансированные фонды | Доход и рост | Ограниченный риск в отношении основной суммы вложения. Умеренный рост в долгосрочной перспективе | Обычные и привилегированные акции (обычно их доля составляет 60%) и облигации (обычно около 40%) |
| Доходные фонды обыкновенных акций | Доход и рост | Ограниченный риск в отношении основной суммы вложения. Умеренный рост в долгосрочной перспективе | "Голубые фишки" и бумаги коммунальных предприятий, по которым выплачивается высокий доход |
| Фонды роста и дохода | Рост плюс невысокие текущие поступления | Ограниченный риск в отношении основной суммы вклада. Умеренный рост в долгосрочной перспективе. | Акции, по которым выплачиваются высокие дивиденды, и которые имеют хорошие перспективы роста |
| Доходные фонды | Основная цель - получения дохода | Ограниченный риск потерь в отношении суммы вложения, меньший рост при благоприятной динамике рынка | В основном - облигации, а также некоторые акции, по которым выплачиваются дивиденды. |
Фонды роста и дохода (Growth and Income Funds).
| Вид фонда | Инвестиционная цель | Потенциальный риск | Состав портфеля |
| Фонды агрессивного роста, также называемые фондами приращения капитала | Долгосрочный рост | Отличаются высокой степенью неустойчивости и имеют спекулятивную природу. Риск потерь выше среднего при ожидании высоких прибылей. Небольшие дивиденды или их отсутствие | Акции новых или недооцененных компаний в ожидании роста их стоимости |
| Фонды развивающихся рынков | Рост | Обычно более неустойчивы по сравнению с другими фондами роста | Акции компаний развивающихся стран |
| Индексные фонды | Имитация движения фондового рынка | Средние прибыли и потери по рынку, для которого рассчитывается выбранный индекс | Акции компаний, входящие в состав выбранного индекса-ориентира |
| Глобальные фонды | Рост на мировом рынке | Прибыли и потери определяются движением котировок и валютными колебаниями. Небольшой риск в отношении суммы вложения. | Акции, котируемые на различных рынках |
| Фонды роста | Рост выше среднего | Могут отличаться неустойчивостью. Некоторый риск потерь в отношении суммы вложения при ожидании более высоких доходов. | Акции средних или крупных компаний, прибыли которых, как ожидается, будут быстро расти |
| Международные фонды | Рост на зарубежных рынках | Характеризуются потенциальной неустойчивостью, связанной с ценовыми изменениями и валютными колебаниями | Акции неамериканских компаний |
| Отраслевые фонды (Sector funds) | Рост | Неустойчивость определяется правильностью выбора момента для инвестирования | Акции компаний определенной отрасли, например, энергетики или транспорта |
| Фонды акций небольших компаний | Долгосрочный рост | Отличаются неустойчивостью и спекулятивной природой. Риск потерь выше среднего при ожидании более высоких доходов | Акции небольших компаний, торгуемые на бирже или внебиржевом рынке |
| Фонды стоимости (Value funds) | Рост | Часто идут вразрез с основной тенденцией рынка | Недооцененные компании, стоимость бумаг которых считается заниженной |
Дата добавления: 2015-07-14; просмотров: 523;