вопрос. Инфляция: понятия, виды, последствия.

Инфляция – обесценивание бумажных денег и безналичных денежных средств, сопровождающееся ростом цен на товары и услуги, связанное с нарушением функционирования денежно-кредитной и финансовой системы, а также структурными производственно-экономическими диспропорциями в экономике страны.

Термин «инфляция» (с лат. inflatio -вздутие) впервые стали употреблять в Северной Аме­рике в период Гражданской войны 1861—1865 гг. для обозначения про­цесса разбухания бумажно-денежного обращения. Суть инфляции сводилась к чрезмер­ному увеличению находящейся в обращении массы бумажных денег по сравнению с реальным предложением товаров. Данное экономиче­ское явление проявлялось и раньше, во Франции в 16 веке при введении бумажных денег Джоном Ло. Инфляция как экономи­ческое явление проявилась тогда в переполнении каналов денежного обращения бумажными знаками, покупательная способность которых резко падала.

Источники инфляции.

Инфляция как форма нарушения законов денеж­ного обращения означает нарушение макроэкономического равновесия, дисбаланс спроса и предложения. Разные экономические школы причины дисбаланса объясняют по-разному.

В марксистской трактовке, в соответствии с фор­мулой количества бумажных денег, необходимых в обращении инф­ляция выступает прежде всего как избыток, превы­шение количества платежных средств в обращении над суммой товарных цен: КД = (СЦ – К + П + ВП) : О,

где КД - количество денег, необходимое в обращении; СЦ - сумма цен проданных товаров; К — товары, проданные в кредит; П - платежи, по которым наступил срок; ВП — взаимопогашающиеся платежи; О — скорость обращения денег. В идеальных абстрактных условиях данная формула может пра­вильно определить количество денег, необходимых для обращения.

Кейнсианский подход заключается в том, что причина дисбалан­са определяется чрезмерным спросом при полной занятости. Поэтому сторонники этого направления считают, что если уровень использова­ния производственных мощностей низок, то покупательная способ­ность, которую наращивают с помощью бюджетного дефицита и вы­пуска денег, может быть приемлемой и не вести к инфляции. То есть инфляция рассматривается со стороны спроса.

Сторонники неоклассического подхода ищут источники инф­ляции в чрезмерном росте производства, увеличении расходов или из­держек производства (изучение со стороны предложения).

В современных экономических условиях делаются попытки синтезировать оба подхода.

Монетаристы считают связь между денежной массой и уровнем цен достаточно жесткой. Бюджет­ный дефицит и ускоренная денежная эмиссия вызывают сомнения в дей­ствиях правительства, ведут к спекулятивной утечке валюты, население начинает скупать товары. Отсюда и радикальные предложе­ния монетаристов: ограничить государственные расходы и сдержать рост денежной массы.

В ордолиберализме одним из источников инфляции является инфляционные ожидания населения, недальновидная экономическая политика государственной власти. По словам Л. Эрхарда, «инфляция…всегда вызывается легко­мысленной или даже преступной политикой».

Превышение денежных доходов над потребительскими расходами могут порождаться различными причинами:

1). Дефицит государственного бюджета, т.е. превышение государственных расходов над доходами.

2). Чрезмерное инвестирование, когда объем инвестицион­ных расходов превышает потребности и возможности национальной экономики (незавершенное производство в советской практике);

3). Со­кращение поступлений от импортируемых товаров при сильной зави­симости потребительского рынка от внешней торговли.

Несоответ­ствие платежеспособного спроса и товарной массы проявляется в том, что спрос на товары и услуги превышает размеры товаро­оборота, что создает условия для того, чтобы производители то­варов и поставщики поднимали цены независимо от уровня из­держек - затрат на создание и реализацию этих товаров.

Типы ин­фляции. Исходя из состояния спроса и предложения различают:

1). Инфляцию спроса, когда возникает избыток денег по отношению к количе­ству предложенных товаров.

Рис. Графическое изображение инфляции спроса

Рост расходов (потребление населе­ния, инвестиции частного сектора, государственные расходы) смещает кривую совокупного спроса АD₁ вверх и вправо, в состояние АD₂, эко­номика близка к потенциальному объему производства Y* (полная занятость и загруженность производственных мощностей). В резуль­тате цены растут и инфляция, вызванная избыточным спросом, влияет и на рост цен, и на рост реального ВВП. Однако это в краткосроч­ном периоде. Как только население осознает, что его заработная плата упала, то потребует пересмотра трудового соглашения, и кривая АS₁ сдвинется влево в положение АS₂. Так будет расти уровень цен, и рав­новесный уровень выпуска будет возвращаться к потенциальному.

2). Инфляция предложения (издержек), когда цены растут в результате роста издержек производства в условиях недоиспользования производственных мощностей.

Рис. Графическое изображение инфляции предложения

Повышение цены предложения (издержек производ­ства) смещает кривую совокупного предложения (АS₁) вверх и влево в положение АS₂, в итоге спрос и предложение балансируются в точке большей цены и меньшего ВВП (Y). Чтобы восстановить объем выпуска (Y), правитель­ство должно стимулировать спрос, потом может повториться весь про­цесс. Если правительство не пытается влиять на спрос при инфляции предложения, то возможен спад, если же оно пытается поддержать пол­ную занятость стимулированием спроса, то вероятно появление инф­ляционной спирали. В развитой рыночной экономике спад может ликвидировать первоначальный рост издержек производства (конкуренция и банк­ротство предприятий с низким уровнем рентабельности и высокими издержками).

Источники инфляции предложения. Для современной экономики характерен монополизм, который может быть источником роста издержек. Он проявляется в трех формах. Его источники — действия государства, профсоюзов и самих предприятий (фирмы).

Государство может способствовать инфляции через свой финан­сово-кредитный механизм. Так, повысив ставку процента, государство в лице ЦБ провоцирует удорожание кредита. Предприятия не откажутся от кредита, но, чтобы выплачивать возросший процент, поднимут товарные цены и будут покрывать кредит за счет потребителя. Высокий уровень налоговых ставок срабатывает в том же направлении. Особенно это касается косвенных налогов (НДС, акци­зы).

Профсоюзы влияют на рост издержек производ­ства через заработную плату, которая составляет существенную долю издержек. Монополия предпри­ятий (фирм) на установление цен также существенно способствует инфляции.

Формы проявления инфляции.

Это внешние признаки проявления инфляции, по которым ее определя­ют:

1). Рост цен на товары и услуги;

2). Падение покупательной способности денежной единицы;

3). Изменение валютных курсов;

4).Изменение условий предоставления кредитов в сторону удо­рожания и сокращения сроков;

5). Рост стоимости потребительской корзины на товары первой необходимости.

Основные количественные показатели инфля­ции.

1). Официальным численным показателем инфляции является индекс потребительских цен;

Ряд экономистов счи­тает, что индекс потребительских цен завышает рост стоимости жизни, так как не принимает во внимание изменение стиля поведения (в сфе­ре услуг) и качественные сдвиги (например, улучшение качества това­ров и услуг), а следовательно, могут возникнуть проблемы измерения темпов инфляции, их завышения.

Индексы потребительских цен на товары я платные услуга (в % к предыдущему году)

2)Темп инфляции:

Темпы инфляции предопределяются тремя основными фактора­ми: платежеспособным спросом, издержками производства и спекуля­тивной прибылью перекупщиков.

Критерии классификации видов инфляции:

1) Темп роста цен; 2) Степень расхождения (соотносительность) роста цен по различ­ным группам;

3) Ожидаемость и предсказуемость инфляции; 4) Форма проявления.

Виды инфляции с позиций темпа роста цен (количественные характеристики):

1) Умеренная (ползучая), когда цены растут менее 20% в год (стоимость денег практически сохраняется);

2) Галопирующая - рост цен от 20 до 200% в год (население ускоренно начина­ет материализовать деньги в товары);

3) Гиперинфляция - цены растут более 200% в год , расхождение цен и заработной платы принимает катастрофические размеры, нару­шается благосостояние даже наиболее обеспеченных слоев общества.

Катастрофический характер носила гиперинфляция в Германии в 1922—1923 гг. Минимальный уровень инфляции вначале составлял 50% в месяц, затем цены выросли на 10 000%. Скорость обращения де­нег увеличилась в пять раз. В ситуации, когда темпы инфляции превы­шают 20%, заработная плата должна выплачиваться не реже одного раза в неделю. В Германии работники настояли на том, чтобы платили зара­ботную плату каждый день, так как деньги полностью обесценивались к. концу недели.

В 1992 г. индекс потребительских цен в России составил 2608,8%. Еще более показательны гиперинфляции 1990 г. в Аргентине — 20 000% и в Боли­вии — 12 000%, имевшие разрушительные последствия для экономики и приведшие к смене экономического курса.

Эффект Танзи-Оливера. Гиперинфляцию практически всегда вызывает кризис государственного бюджета, па­дение реальных доходов правительства. После того как инфляция дос­тигает определенного уровня, она становится неконтролируемой и при­водит к дальнейшему увеличению бюджетного дефицита. Таким образом, возникая из-за бюджетного дефицита, гиперинфляция еще более его усу­губляет.

Виды инфляции с позиций соотносительности роста цен по различным товарным группам:

1).Сбалансированная инфляция. Цены различных товаров от­носительно друг друга неизменны

2). Несбалансированная инфляция. Цены постоянно изменяются по отношению друг к другу в различ­ных пропорциях, что мешает правильно соотносить затраты в произ­водстве. Производители теряют ориентиры в определении издержек производства.

Виды инфляции с позиций критерия ожидаемости и предсказуемости инфля­ции:

1).Ожидаемая инфляция. Подразумевается, что она прогнозирует­ся заранее.

2).Неожидаемая инфляция. Цены быстро растут и инфляция принимает непредсказуемый характер, создается неуверенность в будущем у домашних хозяйств и в деловом мире. Слишком велик риск при принятии хозяйственных решений, инвестиции нежелательны, действия начинают принимать спекулятивный характер.

По форме проявления различают инфляцию трех видов.

1). Подавленная инфляция. Цены не повышаются при резком росте неудовлетворенности спроса. Возникает дефицит, товары уходят на черный рынок, ассортимент их сокращается. Этот вид
инфляции характерен для административно-командной эконо­мики с централизованным регулированием цен.

2).Скрытая инфляция: а) снижается качество товаров и услуг при неизменном уровне цен; б) официальная статистика не отражает рост уровня государственных розничных цен из-за произвольно выбранной потребительской корзины; в) инфляция захватывает и инвестицион­ную сферу — растет сметная стоимость основных производственных фондов.

3). Открытая инфляция — рост уровня цен, падение покупатель­ной способности денежной единицы, рост стоимости потребительской корзины.

Социально-экономические последствия инфляции:

1) Перераспределение доходов и богатства в пользу немногочис­ленного слоя населения;

2) Отставание цен государственных предприятий от рыночных цен;

3) Скрытая государственная конфискация денежных средств у на­селения через налоги, при этом старые ставки налогов делают беднее даже зажиточные слои населения;

4) Ускоренная материализация денежных средств в товары, бег­ство от дешевеющих денег;

5) Нестабильность и недостаточность экономической информа­ции для продавцов и покупателей;

6) Отставание ставки реального процента за кредит от ежегодных темпов инфляции, что заставляет банкиров завышать ставки процен­та, кредиты дорожают;

7) Обратная зависимость темпов роста инфляции от уровня без­работицы (Кривая О.Филлипса).

Рис. Кривая Филлипса (Ph).

Изменения в уровне инфляции в течение года (Р, %), изменения в уровне безработицы (U, %).

Для современной экономики характерно состояние стагфляции – одновременный рост инфляции и безработицы.

Анализ причин инфляции в экономике СССР и пореформенной России.

В СССР дисбаланс между материально-вещественными и стоимостными пропорциями в экономике возник еше в 60-е годы XX в. За период с 1983-го по 1988 г. планы по росту денежных доходов, кроме 1982, 1985 и 1986 гг., перевыполня­лись, а планы розничного товарооборота не выполнялись.

С 1985-го по 1989 г. разрыв между доходной и расходной частями госбюджета вырос с 18 до 120 млрд руб.(с 3,5 до 19% от НД страны в пользу расходной части). Резкий рост дефицита государственного бюджета в эти годы объясняется двумя факторами: сокращением в результате антиалкогольной кампании поступ­лений в госбюджет от продажи ликеро-водочных и винных изделий (около 1/3 бюджета) и сокращением поступлений от внешней торговли. Государ­ство имело значительный доход от разницы цен закупаемых на внешнем рынке и затем реализуемых на внутреннем рынке товаров (апельсины закупались по 6 коп. за 1 кг и продавались за 1,4 руб.)

С начала 80-х годов мировые цены на нефть, газ и цветные металлы резко упали, и пра­вительство было вынуждено сократить импортирование промышленных товаров. Потребительский рынок, разогретый ажиотажным спросом, на­чал разрушаться на глазах.

Ситуация усугублялась неэффективной работой банковской систе­мы и кредитного механизма. Если за период 1971 —1985 гг. наличный обо­рот вырос в 3,1 раза при росте производства товаров личного потребле­ния в два раза, то в безналичном обороте остатки банковских ссуд возросли в 4,7 раза — при росте ВОП (так измерялся в те годы национальный про­дукт) в два раза. Чтобы сбалансировать бюджет, государство начало кре­дитную экспансию. Кредит предоставлялся широко, не погашался в срок и не ориентировал производителей на получение прибыли.

Инвестирование приняло угрожающе большие размеры. Началось увлечение гигантоманией, что проявилось в утверж­дении дорогостоящих и неэффективных проектов, распылении средств по многочисленным объектам, превышении нормативных сроков строитель­ства. В 1989 г. незавершенное строительство в СССР составило слишком значительную сумму — 180,9 млрд руб., из них 39 млрд руб. были сверх­плановые. Мало того, что замораживались материальные ресурсы, но при этом еше и выплачивалась зарплата — свыше 6 млрд руб., не имеющая товарного покрытия. Через инвестиционную сферу безналичные деньги переливались в ничем не обеспеченную наличную массу.

Ситуацию на потребительском рынке ухудшало положение в аграр­ном секторе экономики, с которым прямо или косвенно связано произ­водство 70% товаров личного потребления. Неэффективное использова­ние средств в СХ (ежегодно вкладывалось до 30% обшей суммы инвестиций), огромные потери продукции из-за бесхозяйственно­сти (30—40%), дотации из госбюджета (до 20%) для поддержки низких розничных цен на продовольствие привели к отставанию производства сельскохозпродукции от спроса, к росту зависимости страны от импорта продовольствия.

В конце 80-х годов начался галопируюший рост заработной платы.