I. ПРИЧИНЫ ИНФЛЯЦИИ.

ПОНЯТИЕ И КОЛИЧЕСТВЕННЫЕ ХАРАКТЕРИСТИКИ ИНФЛЯЦИИ

 

Инфляция – одна из наиболее тяжелых и трудноизлечимых экономических болезней общества. Сам термин «инфляция» произошел от латинского «inflatio» - вздутие. До того, как войти в лексикон экономистов и обыденную речь, данный термин был в обиходе у медиков, которые применяли его при диагностике болезни, связанной с разрастанием злокачественной опухоли. Инфляция в древности и средние века была экстраординарным явлением. Она возникала в странах, где порча монет принимала значительные масштабы. Другой причиной инфляции мог стать ввоз в страну большого количества драгоценных металлов, как это было в Греции во времена великих завоеваний Александра Македонского или во всей Европе в период великих географических открытий. Появление в Китае в ХI веке и последующее распространение бумажно-денежного обращения привели к тому, что вероятность инфляционного роста цен резко возросла. Однако вплоть до ХХ века сохранялась тенденция к неуклонному восстановлению равновесия в денежной сфере. Острые инфляционные процессы возникали по-прежнему лишь в особых случаях - прежде всего в периоды войн и социальных потрясений.

В экономическом смысле термин «инфляция» впервые появился в Северной Америке в Гражданскую войну 1861 -1865 гг. и обозначал чрезмерное разбухание бумажно-денежного обращения. Однако даже чрезвычайные события войны не остановили здесь общей тенденции цен к понижению, действовавшей в условиях свободной конкуренции в связи с неуклонным ростом производительности труда. С ХХ же века инфляция приобрела всеобщий, поистине интернациональный характер.

В литературе существуют различные определения инфляции:

Рост денежных цен на товары;

Повышение денежной стоимости жизни;

Обесценение денег; причем в данном случае подчеркивается, что инфляция - не увеличение «длины всех вещей», а уменьшение «длины линейки» (денег). Если бы не было денег, то не было бы и инфляции - ведь в натуральном хозяйстве она попросту невозможна.

Обобщив данные определения, выведем следующее, начальное.

Инфляция – переполнение каналов обращения денежной массой сверх потребностей товарооборота, что вызывает обесценение денежной единицы и, соответственно, рост товарных цен. Инфляция - это такое обесценение национальной валюты по отношению к товарам, услугам и иностранным валютам, а также к золоту (если считать его и сегодня всеобщим эквивалентом), которое сопровождается нарушением законов денежного обращения и утратой деньгами всех или части своих основных функций.

Как видим, инфляция – это, прежде всего, непрерывный рост (явный или скрытый) общего уровня цен, происходящий вследствие обесценения денег. Однако это определение инфляции не является полным. Дело в том, что в нерыночной экономике она может протекать и при формально стабильных ценах: такая инфляция обнаруживает себя, прежде всего, в явлениях товарного дефицита. К тому же следует учитывать, что инфляция не является - как мы увидим чуть позже - сугубо денежным явлением, и далеко не только чрезмерная эмиссия бумажных денег способна спровоцировать повышение общего уровня цен.

Цены в рыночной экономике изменяются постоянно - и в этом состоит одно из преимуществ данного типа экономической системы. Цены воспринимают воздействие уровня производительности труда, циклических и сезонных колебаний конъюнктуры, структурных сдвигов в системе воспроизводства, монополизации рынка, введения новых налоговых ставок, девальвации и ревальвации денежной единицы, воздействия внешнеэкономических связей, стихийных бедствий, изменений заработной платы и т.п. Однако, строго говоря, далеко не всякий рост цен свидетельствует о наступлении инфляции, а потому среди причин роста общего уровня цен необходимо выделить сугубо инфляционные факторы. Обычно рост цен приводит в движение здоровые механизмы рынка, действие которых влечет за собой их снижение. Но в нездоровой инфляционной экономике на это рассчитывать не приходится.

В условиях невысокой инфляции цены на отдельные товары (например, на компьютеры) могут и снижаться. Именно поэтому необходимо рассматривать инфляцию как рост именно общего уровня цен, причем рост непрерывный, происходящий в течение значительного промежутка времени.

В противоположность инфляции дефляция - это повышение ценности (покупательной способности) денег. Кроме того, выделяют еще и дезинфляцию - замедление темпа инфляции.

С позиции темпа роста цен открытая инфляция бывает следующих уровней:

1) умеренная, «ползучая» инфляция (10% в год: индекс цен составляет в этом случае 1.1). Кейнсианская (но не классическая) теория рассматривает ее как неизбежный спутник экономического развития, а в определенных условиях и как благо - ведь такая инфляция позволяет быстро корректировать цены применительно к изменяющимся условиям спроса и предложения. В условиях «ползучей» инфляции стоимость денег остается почти стабильной. В то же время несколько дешевеет кредит, а пониженная процентная ставка стимулирует повышение инвестиционной активности, что, в свою очередь, влечет за собой создание дополнительных рабочих мест и экономический рост страны. Ведь известно, что переход с кейнсианского отрезка кривой совокупного предложения на восходящий (и, тем более, на классический) невозможен без заметного всплеска инфляционных процессов,.

2) галопирующая инфляция (100% в год: индекс цен равен 2.0). Это уже серьезная проблема для национальной экономики: деньги начинаются ускоренно превращаться домохозяйствами в потребительские, а фирмами - в инвестиционные товары. В условиях галопирующей инфляции уже четко выделяются 2 стадии инфляционного процесса: начальная и основная. На начальной стадии масса денег растет быстрее, чем уровень цен. Причина: скорость обращения денег изменяется слабо и даже может замедляться. Это во многом связано с социально-психологическими факторами. Дополнительные денежные доходы населения усиливают у него склонность к сбережению (особенно у тех категорий населения, которые не обладали значительными средствами и, будучи подверженными так называемой «денежной иллюзии», обретают надежду покупки ранее казавшихся недоступными товаров). На основной стадии положение резко меняется. Даже незначительное увеличение денежной массы вызывает всплеск цен: резкий рост скорости обращения денег обусловлен стремлением хозяйственных субъектов во что бы то ни стало превратить деньги в любые товары. Стремительно расширяется натуральный обмен, процветают бартерные сделки.

3) гиперинфляция (1000% в год: индекс цен составляет 11.0). В рамках нее выделяют еще супер- (10000%) или супергиперинфляцию (нулей еще больше). Так, в 1988 г. в Никарагуа повышение цен составило 33000 %. А использованное странами Запада торговое эмбарго против Сербии ввергло эту страну в инфляцию с темпом роста цен около 3000000000%. Бизнес в условиях гиперинфляции не может быть успешным. Предпринимателям приходится выстраивать стратегию выживания, принципами которой являются автономность и самодостаточность (на заводах заводятся свинофермы и мини-электростанции), упрощение производства, сокращение внешних связей, натурализация, бартерный обмен. В Аргентине в 1990 г. инфляция в годовом исчислении составила около 2000%. Спас страну достаточно развитый аграрный сектор, в натуральном хозяйстве которого можно существовать без постоянного обращения к рынку.

Критерием гиперинфляции является прогрессирующая утрата деньгами своих функций. Деньги теряют цену и перестают выполнять функцию меры стоимости. Вместо денег как средства обращения и средства платежа используются талоны, купоны, нормы распределения. Не реализуется и их функция как средства сбережения: держать средства в национальной валюте домохозяйствам бесперспективно. Фирмы все сбережения вкладывают не в инвестиционные товары, а в непроизводительные материальные ценности (недвижимость, золото и т.п.), а также в конвертируемую валюту. Им становится выгоднее не производить и продавать товары, а накапливать сырье и готовую продукцию (не допуская, конечно, банкротства) в ожидании будущего роста цен. В результате усилия экономических агентов направляются не на производственную, а на торгово-спекулятивную деятельность. Расхождение цен и заработной платы становится катастрофическим. Разрушается благосостояние даже обеспеченных семей. Необходимость социальной поддержки населения масштабными трансфертами подрывает госбюджет. Бесприбыльными и убыточными становятся даже потенциально перспективные предприятия, что оказывает разрушительное влияние на объем национального производства и занятость.

Характерное явление для состояния гиперинфляции: темпы роста цен многократно опережают темпы роста количества денег в обращении. Так, в Венгрии в 1946 г. такое опережение составило 4000 раз. Для объяснения данного феномена вспомним тождество обмена MV = PQ. Казалось бы, из него вытекает, что скорость роста цен P зависит не только от темпов увеличения темпов увеличения денежной массы M, но и от скорости обращения денег V. Когда теряется доверие к национальной валюте, люди избавляются от нее как можно быстрее. В результате V быстро растет, что равносильно увеличению количества денег в обращении. Например, только из-за того, что скорость обращения денег возросла в России в 1993 г. в 1,4 раза (с 5,6 до 7,9), цены ежемесячно поднимались на 5-6%. В начале 1993 г. темпы роста цен опережали темпы роста денежной массы на 4 пункта в месяц, а к октябрю разрыв достиг 10 пунктов (потребительские цены возросли на 22%, а М - на 12%).

Механизм раскручивания гиперинфляции: избыточная денежная масса M - повышение стимулов отказа от национальной валюты - повышение скорости обращения денег V - увеличение MV - резкое увеличение цен P - падение реальных доходов населения - катастрофическое сокращение налоговых поступлений наряду с наращиванием социальных выплат - развал госбюджета - правительство попадает в зависимость от эмиссии денег, темпы которой все более ускоряются.

Гиперинфляция все же относительно редкий феномен. Исторически она ассоциировалась с последствиями крупных войн (Центральная Европа после двух мировых войн, Россия после революции и гражданской войны) или с чрезвычайно высокими требованиями по внешним платежам (долг Боливии в середине 80-х гг., компенсационные выплаты Германией в 20-е гг.). В 1950-70-е гг. гиперинфляцию пережили многие страны Латинской Америки, в 80-е гг. - Югославия и Израиль, в начале 90-х гг. - некоторые страны Восточной Европы, Россия и другие страны, возникшие после распада СССР.

I. ПРИЧИНЫ ИНФЛЯЦИИ.

Различные направления экономической теории по-разному объясняют причины роста общего уровня цен. Длительное время в мировой литературе преобладало представление об инфляции как сугубо денежном явлении. «Инфляция всегда и везде есть денежный феномен» - один из главных монетаристских постулатов. Данное представление базировалось на классической количественной теории денег, на жесткой связи между находящейся в обращении денежной массой и уровнем цен. В условиях «монетаристской контрреволюции» оно вновь ставится во главу угла при обосновании механизма раскручивания инфляции.

Между тем Дж. Кейнс обосновал иной подход к инфляции, суть которого состояла в отказе от тех жестких закономерностей, которые предполагала количественная теория денег. Была доказана необходимость учета при прогнозировании динамики цен скорости обращения денег V, а также объема товарных сделок Q (то есть состояния экономической конъюнктуры). В результате произошел отказ от признания строгой пропорциональности М и P. В определенных условиях (прежде всего при недоиспользовании трудовых и материальных ресурсов, т.е. при экономическом спаде) умеренный рост денежной массы М (и соответственно, платежеспособного спроса) может в большей мере воздействовать на подъем производства и в меньшей на рост цен. Отсюда и выводилась полезность невысокой, «ползучей» инфляции для стимулирования производства и деловой активности.

Со временем утвердились взгляды на инфляцию как на сложное социально-экономическое явление. Существует множество причин инфляционного процесса, как правило, остающихся за пределами монетаристской интерпретации, но играющих самостоятельную роль в общем процессе денежного обесценения. Так, в латиноамериканском регионе, где инфляция долгое время была проблемой номер один, на базе собственного опыта родилась теория структурной инфляции. Не отвергая монетаристских представлений, такой взгляд на природу инфляции утверждает, что инфляция - лишь частный случай более обшей проблемы несбалансированности воспроизводства. Как и кейнсианцы, структуралисты доказывают полезность инфляции для экономического роста (даже галопирующей инфляции 20-25% в год): различные секторы при этом развиваются с различной скоростью, расшивая «узкие места» и ликвидируя диспропорции. При этом особо подчеркивается, что в диспропорциональной экономике, в которой к тому же слаба мобильность факторов производства, инфляция в той или иной форме объективно неизбежна.

Общие причины инфляции:

1) Дисбаланс совокупного спроса AD и совокупного предложения AS (за каждым из которых стоят многочисленные факторы – например, превышение денежного предложением существующего спроса на деньги, вызванное чрезмерной денежной эмиссией). Инфляционный эффект имеют такие структурные и циклические сдвиги в общей системе воспроизводственных связей, при которых: а) резко возрастает AD при постоянстве AS; б) сокращается AS при постоянстве AD; в) расширение AD превышает рост AS. Появляющийся в этих условиях дефицит товаров и услуг с той или иной силой подталкивает цены вверх. Такая ситуация возникает, в частности, в случае инфляционного разрыва между инвестиционным спросом и предложением сбережений, когда острый дефицит финансовых источников инвестиционной деятельности фирм в сочетании с ажиотажным спросом домохозяйств на потребительские товары и услуги предопределяет тенденцию к неуклонному возрастанию общего уровня цен.

2) Несбалансированность государственных расходов и доходов, выражающаяся в дефиците госбюджета и государственном долге.Как уже отмечалось, тот или иной применяемый способ покрытия возникшего дефицита способен воздействовать на темпы инфляции, но не может исключить ее более или менее быстрого возникновения. Дефицит государственного бюджета в сочетании с чрезмерным наращиванием объема денежной массы формируют ту комбинацию причин повышения общего уровня цен, которую в современной литературе принято называть монетарными факторами инфляции. В условиях же острой инфляции бюджетный дефицит может стать самоподдерживающимся и провоцирующим дальнейшее раскручивание инфляционного маховика: из-за разрыва во времени правительство вынуждено оплачивать свои расходы по новым ценам, однако из налоговых поступлений, сформированных на базе цен предыдущего периода. В существовании такой обратной связи «инфляция - бюджетный дефицит» состоит суть эффекта Оливьера-Танзи.[1] Данный эффект проявляется в высокой степени зависимости реальной величины бюджетных поступлений от уровня инфляции и от задержек внесения в бюджет налоговых платежей. При данном уровне отсрочки платежа во времени, которое проходит между моментом начала хозяйственной деятельности и моментом, когда налог на нее поступает в государственную казну, чем выше темпы инфляции, тем ниже реальная стоимость обесценивающихся в процессе инфляции налоговых поступлений. Более того, по мере нарастания инфляции усиливается стремление максимально оттянуть срок платежа, что повышает действие эффекта Оливьера-Танзи. В период же дефляции действие эффекта приобретает обратный характер, увеличивая реальную стоимость бюджетных поступлений. Проблема заключается в том, что прогнозировать его количественные последствия в обоих случаях весьма сложно, хотя и чрезвычайно важно для организации эффективного бюджетного планирования.

3) Диспропорциональность между военно-промышленным и гражданским секторами экономики в связи с милитаризацией последней. Форсированный рост ВПК:

а) провоцирует усиление бюджетных трудностей;

б) приводит к нерациональному использованию производственных ресурсов, замедляющему рост совокупного предложения;

в) порождает дополнительный спрос со стороны работников, занятых в оборонном секторе. Они на потребительском рынке выступают преимущественно в роли покупателей, активно не участвуя в наращивании совокупного предложения.

4) Монополизация экономики, которая выступает в трех основных формах:

а) монополизм государства - на эмиссию бумажных денег, внешнюю торговлю, на рост непроизводительных (прежде всего военных) расходов, а значит и налогов.

б) монополизм профсоюзов, активно влияющих на величину заработной платы - через договоры с союзами предпринимателей (обычно на 3-5 лет). Кроме того, профсоюзы вопреки требованиям рынка стремятся сохранить рабочие места даже в бесперспективных отраслях. В результате профсоюзы вынуждают бизнес отвечать подорожанием продукции - хотя бы потому, что ему не по силам предугадать действия профсоюзов. Такие вполне естественные в условиях доминирования отношений частной собственности распределительные конфликты между трудом и капиталом приводят к раскручиванию инфляционной спирали «заработная плата - цены». Монетарист А. Мелцер отмечал: «Инфляция возникает потому, что монополисты увеличивают цены. Наиболее известными монополистами являются профсоюзы. Инфляцию нельзя уменьшить до тех пор, пока не будет урезана власть профсоюзов».

в) монополизм фирм, которые в условиях несовершенной конкуренции имеют возможность назначать цены в весьма широких пределах. Монополия препятствует росту предложения товаров по мере повышения цен, ограничивая через различные барьеры приток свободных капиталов в ту или иную отрасль для ликвидации временно возникающего товарного дефицита. А это создает длительное несоответствие AD и AS в сторону спроса и воспроизводит инфляционные процессы. Формы реализации монополии на рынке - не только прямое повышение цен, но и косвенное - через завышение издержек, фальсификацию качества товаров и услуг, недопущение банкротства неэффективных производств. Прямым результатом такого снижения народнохозяйственной эффективности становится рост цен при практически нулевом или даже отрицательном приросте выпуска продукции.

При этом второй и третий субъекта монопольной власти тесно взаимосвязаны, и инфляция проявляется независимо от того, кто из них первым начинает «гонку цен». Если исходный ценовой импульс задается крупными корпорациями, то естественной реакцией их трудовых коллективов становится требование повышения заработной платы. Затем вдогонку за уровнем зарплаты на предприятии-монополисте бросились сильные профсоюзы других предприятий. И такой повсеместный рост зарплаты вне всякой связи с производительностью труда провоцирует новый рост заработной платы у лидера данной гонки. И, наоборот, реагируя на стремление монополистов-профсоюзов максимизировать доходы своих работников, предприятие либо закладывает возросшие издержки на оплату труда в цену выпускаемой ими продукции, либо сокращает объем производства до уровня, выгодного при изменившихся издержках производства. И в том, и в другом случаях цены еще дальше уходят вверх.

5) Инфляционные ожидания, увеличивающие скорость обращения денег V и тем самым самоподдерживающие инфляцию. Если инфляция становится привычным явлением, то она приобретает способность к расширенному воспроизводству (инфляция как причина инфляции). Как особо подчеркивают монетаристы, привычка жить в условиях роста общего уровня цен и расчет на их дальнейшее повышение порождают:

- требования повышать, индексировать все виды доходов;

- стремление создать запас потребительских (домохозяйства) и инвестиционных (фирмы) товаров и тем самым нагнетание текущего спроса;

- стремление производителей максимально завысить цену на свою продукцию (занеся в издержки свои инфляционные ожидания), причем желательно быстрее, чем у их поставщиков - иначе прибыли может не быть;

- удерживание товаров на складах в расчете на резкое повышение цен в ближайшем будущем (хотя в рыночной экономике это чревато банкротством).

Результат повышенных инфляционных ожиданий, инфляционной инерции - комбинация медленного роста (и даже спада) предложения и быстрого увеличения текущего спроса. Для развития гиперинфляционного механизма даже не обязательны бюджетный дефицит и денежные «накачки». Гиперинфляция может быть чисто психологической, нечто вроде биржевой паники.

6) Стратегические просчеты в реализации государственной денежно-кредитной и бюджетно-налоговой политики. Причем ошибками можно признать как чрезмерное увеличение денежной массы в обращении, так и ее необоснованное урезание. В первом случае порождающее инфляцию нарушение оптимальных параметров товарно-денежного обращения может произойти, например, из-за предоставления центральным банком прямых кредитов правительству для покрытия бюджетного дефицита. А во втором случае такой дисбаланс имеет гораздо более сложные инфляционные последствия. Формально – в соответствии с количественной теорией денег – при сокращении денежной массы цены должны, вроде бы, наоборот, понизиться. Однако уменьшение количества обращающихся денежных знаков, как известно, приводит при прочих равных условиях к взвинчиванию процентной ставки. И если последняя растет быстрее, чем товарные цены, то в национальной экономике возникает еще одна инфляционная спираль. Высокий процент закладывается фирмами (особенно в условиях несовершенной конкуренции) через издержки в цену продукции, а это, в свою очередь, поднимает номинальную процентную ставки за кредит на новую высоту и т.п. К тому же не секрет, что дорогой кредит в немалой степени предопределяет спад инвестиционной активности в реальном секторе экономики, что опять-таки делает неизбежным ее попадание в стагфляционную ловушку. Так что рост общего уровня цен вполне может стать прямым результатом длительного поддержания ставки процента за кредит на непозволительно высоком уровне.

Инфляционные последствия могут иметь и неверные действия финансовых властей в сфере налогообложения, приводящие к так называемой налоговой инфляции. Она имеет различные механизмы в разных экономических системах. Так, в плановой экономике существуют административные ограничения на рост цен. Поэтому повышение налогов ведет не к инфляции непосредственно, а к сокращению возможностей самофинансирования расширения воспроизводства. В рыночной же экономике влияние налогов на цены зависит от того, сможет ли предприниматель компенсировать повышение налогов ростом цен, то есть примет ли рынок возросшие цены на его продукцию. Если примет, то рост налогов станет инфляционным фактором: чем выше налоги, тем выше цены. Но и здесь существует некий предел, за которым повышение налога на бизнес уже не приводит к росту цен, так как появляются товары-субституты, в том числе из-за рубежа. Дальнейшее повышение налогов приводит лишь к тому, что предприниматель прячется от них в теневой сфере.

Важную роль в разжигании инфляции играет прогрессивный подоходный налог. Слишком большая ставка налогообложения высоких доходов провоцирует искусственное завышение издержек, в том числе за счет быстрого роста представительских расходов (высокие командировочные расходы, оплачиваемые фирмой, непроизводительные затраты в связи с заключением договоров и празднованием юбилеев и т. п.). Еще один инфляционный результат роста налогов: собрав их, правительство может увеличить военные и социальные расходы. Начинает действовать мультипликатор государственных расходов, что еще более взвинчивает совокупный спрос.

Таким образом, в условиях рыночной экономики повышение налогов означает либо рост цен, либо ухудшение экономического состояния производителя и его уход в теневую экономику. Криминальной разновидностью налоговой инфляции выступает удорожание продукции - в нашей стране, по оценкам, не менее чем на 20-30% - вследствие переложения на ее покупателей так называемой «платы за крышу», которой облагается рэкетирами российский бизнес.

7) Внешнеэкономические факторы, например, «внешние ценовые шоки» (удорожание на мировых рынках топлива, сырья и т.п.), порождающие так называемую импортированную инфляцию. Через импортируемые товары инфляция переходит из страны в страну в связи с глобализацией и деятельностью транснациональных корпораций. Так, резкое подорожание нефти в середине 70-х гг. и вызванный этим энергетический кризис привели к значительной импортированной инфляции в странах, не располагающих собственными энергоносителями. В результате среднегодовой рост мировых цен на продукцию промышленно развитых стран превысил 12%, в то время как в 60-е гг. он составлял всего 1.5%. Нечто подобное происходит в мировой экономике и в последние годы.

К числу внешних, пришедших из-за границы факторов инфляции можно отнести и проникновение в страну более стабильной иностранной валюты (доллара, евро и др.), которая постепенно начинает замещать отечественную валюту в осуществлении функций денег. В условиях уже начавшегося инфляционного роста цен, обусловленного другими факторами, и неуклонного падения курса национальной валюты, такая «долларизация» хозяйства уже сама способна вызывать регулярные инфляционные скачки, неконтролируемые цепные реакции сброса собственной валюты страны в сферу текущего оборота и на валютный рынок. А это неминуемо приводит к резкому росту скорости обращения денег и их прогрессирующему обесценению. Все более разворачивающаяся в этих условиях спекулятивная игра на повышение курса иностранной валюты (спрос на которую быстро растет) воспроизводит инфляционную спираль «цены – валютный курс – цены». При этом быстрое повышение цен все более обваливает национальную валюту страны, а ее неуклонное падение, в свою очередь, делает рост номинированных в ней внутренних цен необратимым.

Складывающаяся комбинация инфляционных факторов зависит от конкретных условий той или иной страны. Так, в Западной Европе после II мировой войны главным инфляционным фактором был накопленный в военное время дефицит многих товаров. Затем им стали чрезмерные государственные расходы, инфляционная спираль «зарплата - цены», перемещение инфляции из других стран, рост цен на нефть и т.п.


<== предыдущая лекция | следующая лекция ==>
Физико-химические свойства связующих материалов | II. СБАЛАНСИРОВАННАЯ И НЕСБАЛАНСИРОВАННАЯ, ОЖИДАЕМАЯ И НЕОЖИДАННАЯ ИНФЛЯЦИЯ




Дата добавления: 2019-10-16; просмотров: 130; ЗАКАЗАТЬ НАПИСАНИЕ РАБОТЫ


Поиск по сайту:

При помощи поиска вы сможете найти нужную вам информацию, введите в поисковое поле ключевые слова и изучайте нужную вам информацию.

Поделитесь с друзьями:

Если вам понравился данный ресурс вы можете рассказать о нем друзьям. Сделать это можно через соц. кнопки выше.
helpiks.org - Хелпикс.Орг - 2014-2020 год. Материал сайта представляется для ознакомительного и учебного использования. | Поддержка
Генерация страницы за: 0.012 сек.