Инкассация денежных средств

Банками осуществляется инкассация денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц.

Кассовым обслуживанием кредитных организаций в РФ занимается Расчетно-кассовый центр (РКЦ) - структурное подразделение территориального Главного управления Центрального банка. Его основными функциями являются:

а) Осуществление расчетов между банками и другими юридическими лицами, а также контроль по этим расчетам через корреспондентские счета, открываемые в РКЦ.

б) хранение ценностей (резервных фондов денежных билетов, монеты, оборотной кассы) и кассовое обслуживание юридических лиц.

Для осуществления указанных функций РКЦ должен располагать необходимыми материально-техническими условиями. При этом обязательными условиями являются наличие в РКЦ милицейской охраны, кассового помещения и денежного хранилища, оборудованных средствами охранно-пожарной сигнализации, а также наличие оргтехники и оборудования для работы с ценностями.

Резервные фонды денежных билетов и монеты создаются в РКЦ с разрешения Банка России. Для получения разрешения на создание этих фондов Главным управлением должны быть представлены в Банк России ходатайство об открытии резервных фондов, а также паспорт денежного хранилища, который подлежит регистрации в Банке России. Основанием для создания фондов является сообщение Банка России Главному управлению о регистрации паспорта денежного хранилища.

Выдача денежной наличности банкам и другим юридическим лицам и прием от них излишков денег, а также их кассовое обслуживание производятся с отражением операций по корреспондентским счетам банков и счетам других юридических лиц.

Излишки денежной наличности сдаются в оборотную кассу РКЦ обработанными, сформированными и упакованными в установленном порядке.

РКЦ по поручению Главного управления Банка России осуществляет операции, связанные с реализацией облигаций государственных займов, казначейских обязательств и других государственных ценных бумаг, их погашением и выплатой процентов по ним; проводит операции с векселями, чеками и другими ценными бумагами банков, включая их куплю, продажу, прием в обеспечение предоставляемых кредитов, а также операции в иностранной валюте, не связанные с расчетами по экспорту и импорту товаров и услуг (неторговые операции).